Una funcionaria del Tesoro de los Estados Unidos le dice a la comunidad DeFi que innove algunos mecanismos de cumplimiento
El 21 de abril, Elizabeth Rosenberg, Subsecretaria del Tesoro para la Financiación del Terrorismo y la Delincuencia Financiera, recordó a un auditorio del think tank Atlantic Council que el Tesoro de Estados Unidos ha realizado una evaluación de riesgos de las finanzas descentralizadas (DeFi) y ha descubierto que el sector presenta varias carencias. Prepárense para más regulación, dijo.
Rosenberg se refirió a un informe publicado a principios de este mes por el Tesoro en el que se descubría que estafadores, blanqueadores de dinero y piratas informáticos norcoreanos se beneficiaban de la falta de cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el sector. Ese informe formaba parte de la respuesta del Tesoro a la orden ejecutiva del Presidente de Estados Unidos, Joe Biden, sobre el desarrollo responsable de los activos digitales.
El informe también descubrió que el sector DeFi no siempre estaba muy descentralizado. “Por lo general, hay personas y empresas asociadas a esos servicios [DeFi] a las que ya pueden aplicarse obligaciones en materia de PBC/FT”, afirmó Rosenberg. El informe de evaluación estableció que todos los servicios de DeFi están sujetos al cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, incluida la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
#US Treasury officials Liz Rosenberg and Brian Nelson will embark on a tour that includes stops in #Italy, #Switzerland, and #Germany, to try to coerce institutions into stopping trade with Russia. https://t.co/1jArWjghw8
— IGO Arena (@igoarena) April 12, 2023
“Evaluaremos las mejoras de nuestro régimen normativo nacional de ALD/CFT aplicado a los servicios DeFi y supervisaremos la innovación responsable de las herramientas de cumplimiento de ALD/CFT y sanciones”, dijo Rosenberg. Y prosiguió:
“Quiero ofrecer un mensaje específico al sector privado. La ‘innovación DeFi’ no sólo debe producirse en el ámbito técnico y financiero: hay una enorme necesidad y potencial de innovación en los mecanismos de cumplimiento que podrían ayudar a todos los actores del ecosistema digital a garantizar que se mantienen en el lado correcto de la ley”.
Rosenberg y su equipo acababan de regresar de la reunión del Grupo de Contacto sobre Activos Virtuales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) celebrada en Tokio. El equipo también presentó allí los resultados de la evaluación de riesgos de DeFi del Tesoro.
El momento de la intervención de Rosenberg es también notable porque el Parlamento Europeo aprobó la Ley de Mercados de Criptomonedas (MiCA) un día antes. La legislación MiCA incluía disposiciones para rastrear o bloquear determinados pagos con criptomonedas. Esta práctica de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ya se utiliza en las finanzas tradicionales y se conoce como la “regla del viaje” en el GAFI. También era una parte clave de la evaluación de riesgos del Tesoro.
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