Un mes después, Forsage continúa a pesar de las advertencias de las autoridades
Un mes después de que la Comisión de Valores y Bolsa de Filipinas señalara a Forsage como un probable Ponzi, sigue siendo la segunda DApp más popular de Ethereum en las clasificaciones de Internet.
Para el 6 de agosto, Forsage tiene 390.000 usuarios y una facturación de 3,11 millones de dólares por 24 horas, a pesar de que en las clasificaciones de dappstat.com se la califica como de “alto riesgo”.
Hablando con Cointelegraph en julio – semanas después de la advertencia oficial de las autoridades filipinas- Miguel Cuneta, el cofundador de la fintech filipina Satoshi Citadel Industries – escribió:
“Recibí numerosas consultas de amigos y familiares sobre Forsage y la ‘inversión’ en Ethereum en el último mes más o menos. La gente está publicando capturas de pantalla de sus wallets convirtiendo una pequeña cantidad de dinero en una gran cantidad de dinero en poco tiempo.”
“Es el esquema Ponzi común y corriente que utiliza Ethereum, o en el caso de los anteriores que ya estaban pillados, Bitcoin, como el ‘producto’ que están vendiendo“, señaló Cuneta.
“Únete pagando X cantidad de dinero, y luego no hagas nada y gana en ETH, o si quieres ganar más, recluta a tres personas y déjalas hacer lo mismo. Utilizan el aumento de los precios de BTC y ETH para demostrar que la inversión es realmente rentable. Es la misma fórmula cada vez. Tristemente, la gente está desesperada por ganar ingresos extra en esta crisis pandémica y caen en estos esquemas más fácilmente“, dijo.
Las tácticas de Forsage para la pandemia
En un post de reclutamiento que sigue en línea en el momento de la publicación, el autor aprovecha la crisis de la pandemia para presentar a Forsage como un programa de ingresos con criptomonedas por un contrato inteligente que permite “trabajar desde casa”, que ofrece a los inversores la posibilidad de “ganar un ingreso residual a largo plazo” con sólo reclutar a otros tres.
El lanzamiento atribuye la supuesta fiabilidad del programa a las propiedades inherentes de los contratos inteligentes, citando sus cualidades automatizadas y “casi irrompibles e inmutables”.
Esto supuestamente “significa que ningún ser humano puede interferir o impedir el funcionamiento previsto del proceso prescrito, ya sea por mala intención o incompetencia”.
Así pues, parece que se está explotando la tecnología Blockchain, concebida para interacciones descentralizadas y sin confianza, para dar un aura innovadora a las formas más antiguas y agresivas de los planes de captación de inversiones.
Cuneta dijo que cree que “la mayoría de estas personas” involucradas en la propagación del programa “no son conscientes de que es un esquema Ponzi y son víctimas también”.
Buscando una pena alta
Víctimas o no, las autoridades de Filipinas dijeron a Cointelegraph que cualquiera de los “miembros y/o representantes de Forsage que todavía están ofreciendo, respaldando, vendiendo y reclutando activamente a otros para que se unan a dicho esquema ilegal a pesar de nuestra asesoría prevaleciente será tratado en consecuencia“.
Oliver Leonardo, Oficial a cargo del Departamento de Aplicación y Protección al Inversionista de la SEC filipina, dijo a Cointelegraph, “Estamos en el proceso de reunir información sobre estos representantes para presentar formalmente una queja“.
A juicio de la Comisión, no hay ninguna ambigüedad sobre si Forsage constituye o no una violación de las leyes nacionales sobre valores:
“El plan de Forsage participa de la naturaleza de los valores a través de un contrato de inversión que está absolutamente dentro de la competencia del SRC [Código de Regulación de Valores]. En este caso, el hecho de que sea de naturaleza descentralizada o extranjera, como afirman FORSAGE y sus miembros, no implica necesariamente que sus actividades no estén dentro de la jurisdicción de la Comisión, teniendo en cuenta que se dedica a operaciones de toma de inversiones dentro de nuestro país”.
Las actividades o publicaciones que tienen como objetivo reclutar a otros para que se unan a un programa o inviertan dinero se consideran una oferta pública de inversión, que requiere un registro previo en la SEC filipina, escribió Leonardo.
Por lo tanto, toda persona o entidad que utilice Forsage como “herramienta de generación de ingresos” dentro del país está dentro de la autoridad de la SEC y está sujeta a impuestos, así como a otras leyes aplicables, en particular la circular del banco central de Filipinas de 2017 que contiene las directrices para los intercambios de moneda virtual.
La circular tiene por objeto proporcionar un marco sólido para regular la venta u oferta de valores “a escala limitada para ayudar a recaudar capital y recursos para las microempresas y las pequeñas y medianas empresas locales”.
Forsage, que “parece ofrecer valores perpetuos o ilimitados a través de su contrato o programa inteligente, ciertamente no está exento” según la circular del banco central, dijo Leonardo.
Según la legislación filipina, se puede imponer una multa máxima de 5 millones de pesos (100.000 dólares) o una pena de prisión de 21 años – o ambas – a cualquier persona que actúe como vendedor, corredor, intermediario o agente de entidades dedicadas a planes de inversión no autorizados.
“Sólo un fraude financiero ‘descentralizado'”
Si bien parece que la oferta de valores pone a Forsage bajo la obligación de registro, como mínimo, la Comisión fue más allá en su caracterización del programa.
“En base a lo anterior, queremos dejar claro que Forsage no es más que un fraude financiero ‘descentralizado’ que depende únicamente de nuevas inversiones atraídas por su sistema de referencia para su funcionamiento continuo“, escribió Leonardo.
Dentro de lo que Cuneta caracterizó como el “entorno regulador muy proactivo ” del país para las criptomonedas, la SEC ha seguido el marco regulador del banco central emitiendo proyectos de reglamento para las Ofertas de Activos Digitales y Tokens, así como propuestas de normas para los Intercambios de Activos Digitales.
La Comisión ha hecho varias intervenciones advirtiendo al público inversor sobre las estafas de criptomonedas en los últimos años. También ha dictado órdenes de cese y desistimiento y ha cooperado con la Policía Nacional de Filipinas en la emisión de órdenes de detención contra los jefes de operaciones similares.
A pesar de estos precedentes y de lo que parecería ser un amplio elemento de disuasión, Cuneta observó que la crisis de salud pública ha amplificado los problemas existentes para adoptar medidas de aplicación de la ley en las estafas Blockchain:
“La cuestión es que, además del hecho de que se trata supuestamente de una plataforma descentralizada, la pandemia no les facilita la aplicación de medidas físicas. Mucho movimiento se ha puesto en espera porque la prioridad es la pandemia en todos los frentes”.
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