Un importante banco australiano rechazará “determinados” pagos a criptoexchanges
Actualización (8 de junio y 7:00 am UTC): Este artículo se ha actualizado para incluir el comentario de un portavoz de CBA.
Commonwealth Bank (CBA), el banco más grande de Australia, ha dicho que rechazará o retendrá temporalmente ciertos pagos a exchanges de criptomonedas debido a los riesgos de estafa.
La medida se produce en un momento en que dos grandes exchanges mundiales se enfrentan a una demanda del regulador de valores de Estados Unidos y se produce pocas semanas después de que otro gran banco australiano, Westpac, prohibiera a sus clientes realizar transacciones con el exchange de criptomonedas Binance.
El 8 de junio, CBA dijo que iba a rechazar o poner una suspensión de 24 horas en “ciertos pagos a los exchanges de criptomonedas” como parte de “nuevas medidas para ayudar a proteger a los clientes de los riesgos de estafa asociados con la realización de ciertos pagos a los exchanges de criptomonedas”.
Un portavoz de CBA dijo a Cointelegraph que, por ahora, no proporcionaría más información públicamente o a los clientes sobre qué tipos de pago bloquearía o retendría, debido al riesgo de que los estafadores eludan los cambios.
Reporting from @jessicasier @FinancialReview that @CommBank have banned AUD transfers to “high-risk” crypto exchanges & limited transactions with others to $10k per month, with a 24 hr delay. $700k per day leaves CBA as scammed money heading to crypto. Banks & the crypto industry…
— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023
Según @jessicasier @FinancialReview, @CommBank ha prohibido las transferencias de AUD a criptoexchanges de “alto riesgo” y ha limitado las transacciones a 10,000 dólares al mes, con un retraso de 24 horas. Transferencias de 700,000 dólares por día deja a CBA con la impresión de que el dinero ha sido producto de una estafa. Los bancos y la industria de las criptomonedas…
En su declaración, el banco agregó que se introduciría “en los próximos meses” un límite de 10,000 dólares australianos (USD 6,650) por mes a los clientes que envían fondos a criptoexchanges para comprar criptomonedas.
“A partir de hoy, CBA rechazará o retendrá durante 24 horas determinados pagos a criptoexchanges. En los próximos meses, el Banco también introducirá límites de 10,000 dólares en un mes natural, y el Banco podrá identificar que los pagos de los clientes son a los exchanges para compras de criptomonedas”, dijo.
El director general de los servicios de gestión del fraude de la CBA, James Roberts, afirmó que “los estafadores de todo el mundo están aprovechando” el interés por las criptomonedas, haciéndose pasar por “oportunidades de inversión legítimas o desviando fondos a exchanges de criptomonedas”.
El banco dijo que la medida estaría “sujeta a revisión continua” y que vigilaría su impacto.
Esto es un giro importante para el banco que, hace poco más de un año y medio, en noviembre de 2021, se disponía a lanzar servicios de negociación de criptomonedas para los millones de usuarios de su aplicación CommBank.
El CEO del banco, Matt Comyn, dijo entonces que ve “riesgos en participar, pero vemos mayores riesgos en no participar” y añadió: “el sector y la tecnología [no] van a desaparecer pronto.”
En mayo de 2022, Comyn estaba discutiendo con los reguladores sobre el lanzamiento del producto. Sin embargo, los reguladores financieros del país se impusieron y se congeló la prueba piloto del producto de criptoexchanges.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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