Transmitiendo “malas vibras”: Estos son los países que han prohibido las criptomonedas en el último año
La semana pasada, el Tribunal Superior de Sindh, en Pakistán, celebró una audiencia sobre el estatus legal de las monedas digitales que podría dar lugar a una prohibición total del trading de criptomonedas combinada con sanciones contra los exchanges de criptomonedas. Varios días después, el Banco Central de Rusia pidió que se prohibieran tanto el trading de criptomonedas como las operaciones de minería. Ambos países podrían unirse a las crecientes filas de las naciones que optaron por prohibir los activos digitales, que ya incluyen a China, Turquía, Irán y otras jurisdicciones.
Según un informe de la Biblioteca del Congreso (LOC, por sus siglas en inglés), actualmente hay nueve jurisdicciones que han aplicado una prohibición absoluta a las criptomonedas y 42 con una prohibición implícita. Los autores del informe destacan una tendencia preocupante: el número de países que prohíben las criptos se ha duplicado con creces desde 2018. Estos son los países que prohibieron ciertas actividades relacionadas con las criptomonedas o anunciaron su intención de hacerlo entre 2021 y principios de 2022.
Bolivia
El Banco Central de Bolivia (BCB) emitió su primera resolución de prohibición a las criptomonedas a finales de 2020, pero no fue hasta el 13 de enero de 2022 que la prohibición fue ratificada formalmente. El texto de la prohibición más reciente apunta específicamente a “iniciativas privadas relacionadas con el uso y la comercialización de […] criptoactivos”.
El regulador justificó la medida por consideraciones de protección de los inversores. Advirtió de los “riesgos potenciales de generar pérdidas económicas a los […] holders” y subrayó la necesidad de proteger a los bolivianos de fraudes y estafas.
China
Las transacciones con criptomonedas están formalmente prohibidas en la República Popular China desde 2019, pero fue el año pasado cuando el gobierno tomó medidas para reprimir la actividad de las criptomonedas en serio. A varias advertencias oficiales sobre los riesgos asociados a la inversiones en criptomonedas les siguió la prohibición de la minería de criptomonedas y prohibió a los bancos de la nación facilitar cualquier operación con activos digitales. Pero la declaración crucial se produjo el 24 de septiembre, cuando un grupo de los principales reguladores estatales se comprometió a aplicar conjuntamente la prohibición de todas las transacciones en criptos, así como de la minería.
Aparte de las nociones comunes de blanqueo de dinero y protección de los inversores, los funcionarios chinos jugaron la carta del medio ambiente en su lucha contra la minería, lo cual es una medida audaz para un país que contribuye hasta el 26% de las emisiones mundiales de dióxido de carbono, de las cuales la minería de criptos representa una parte marginal.
Indonesia
El 11 de noviembre de 2021, el Consejo Nacional de Ulemas de Indonesia (MUI), el máximo órgano erudito islámico del país, proclamó que las criptomonedas son haram, o están prohibidas por motivos religiosos. Las instrucciones del MUI no son legalmente vinculantes y, por tanto, no necesariamente detendrán todo el comercio de criptomonedas. Sin embargo, podría suponer un golpe importante para el ámbito de las criptomonedas en el mayor país musulmán del mundo y afectar a futuras políticas gubernamentales.
La decisión del MUI refleja una interpretación común que se ha ido perfilando en todas las jurisdicciones influidas por la tradición jurídica islámica. Se considera la actividad de las criptomonedas como una apuesta, un concepto que podría utilizarse para definir casi cualquier actividad capitalista.
El 20 de enero, el impulso religioso contra las criptomonedas fue ampliado por otras organizaciones islámicas no gubernamentales en Indonesia, el Consejo Tarjih y el Tajdid Ejecutivo Central de Muhammadiyah. Confirmaron la condición de haram de las criptomonedas mediante la emisión de una fetua (una sentencia en virtud de la ley islámica) que se centra en la naturaleza especulativa de las criptomonedas y su falta de capacidad para servir como medio de intercambio según las normas legales islámicas.
Nepal
El 9 de septiembre de 2021, el Banco Central de Nepal (Nepal Rastra Bank, NRB) emitió un aviso con el título “Las transacciones de criptomonedas son ilegales”. El regulador, haciendo referencia a la ley nacional de divisas de 2019, declaró el comercio de criptomonedas, la minería y el “fomento de las actividades ilegales” como punibles por la ley. NRB subrayó por separado que los usuarios individuales también serán responsables de las violaciones relacionadas con el comercio de criptomonedas.
Una declaración de Ramu Paudel, el director ejecutivo del Departamento de Gestión de Divisas del NRB, hizo hincapié en la amenaza de “estafa” a la población en general.
Nigeria
El 12 de febrero de 2021 se produjo un giro de 180 grados en la política nacional de Nigeria sobre los activos digitales, cuando la Comisión de Valores de Nigeria anunció la suspensión de todos los planes de regulación de las criptomonedas, tras la prohibición introducida por el banco central una semana antes. El banco central de la nación ordenó a los bancos comerciales que cerraran todas las cuentas relacionadas con criptomonedas y advirtió de las sanciones en caso de incumplimiento.
La explicación del CBN para esta medida enérgica menciona una serie de preocupaciones conocidas, como la volatilidad de los precios y el potencial de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo. Al mismo tiempo, el gobernador del CBN, Godwin Emefiele, declaró que el banco central seguía interesado en las monedas digitales y que el gobierno estaba explorando varios escenarios políticos.
Turquía
El 20 de abril de 2021, el precio del Bitcoin (BTC) cayó un 5% después de que el banco central de Turquía declarara que “las criptomonedas y otros activos digitales de este tipo” no podían utilizarse legalmente para pagar bienes y servicios.
Según la explicación, el uso de criptomonedas podría “causar pérdidas no recuperables para las partes de las transacciones […] e incluir elementos que pueden socavar la confianza en los métodos e instrumentos utilizados actualmente en los pagos”. Pero eso fue solo el principio: lo que siguió fue una serie de detenciones de sospechosos de fraude con criptomonedas, además de que el presidente turco Recep Tayyip Erdoğan declarara personalmente la guerra a las criptomonedas.
En diciembre de 2021, Erdoğan anunció que la regulación nacional de las criptomonedas ya había sido redactada y que pronto sería introducida en el parlamento. En un giro emocionante, el presidente señaló que la legislación se había diseñado con la participación de los interesados en la industria de la criptomonedas. La naturaleza exacta del marco regulador sigue siendo desconocida.
Rusia
En un informe del 20 de enero de 2022, destinado a la discusión pública, el Banco Central de Rusia propuso una prohibición completa del trading de criptomonedas en el mercado extrabursátil (OTC, por sus siglas en inglés), de los exchanges de criptomonedas, tanto centralizados como entre pares, así como una prohibición de la minería de criptos. El regulador también avanzó la idea de imponer castigos por violar estas normas.
En la parte de justificación del informe, el CBR comparó los criptoactivos con los esquemas Ponzi y citó preocupaciones como la volatilidad y la financiación de actividades ilegales, así como el socavamiento de “la agenda medioambiental de la Federación Rusa”. Pero quizás la más relevante de las justificaciones fue la preocupación por la potencial amenaza a la “soberanía financiera” de Rusia.
¿Qué tan malo es esto?
Es difícil no notar que muchos de los países de esta lista representan algunos de los mercados de criptomonedas más vibrantes: China no necesita presentación; Nigeria fue la mayor fuente de volumen de trading de bitcoin en África; Indonesia estaba en el radar de Binance como objetivo de expansión; y Turquía mostró un creciente interés en bitcoin en medio de la caída libre de la lira.
Cuando el conocimiento y la adopción de las criptomonedas alcanzan tales niveles, difícilmente se puede prohibir una tecnología cuyas ventajas ya son conocidas por el público en general. También cabe mencionar que, en muchos casos, el mensaje de las autoridades en torno a las criptomonedas ha sido ambiguo, y los funcionarios han manifestado públicamente su interés por el potencial de los activos digitales antes e incluso después de la prohibición.
Caroline Malcolm, jefa de política internacional de la empresa de datos de blockchain Chainalysis, señaló a Cointelegraph que es importante tener claro que “solo en muy pocos casos hay de hecho una prohibición total“. Malcolm añadió que, en muchos casos, las autoridades gubernamentales han limitado el uso de las criptomonedas para los pagos, pero se permiten para fines de trading o inversión.
¿Por qué los gobiernos buscan prohibir las criptomonedas?
Las motivaciones de los reguladores para prohibir algunos o todos los tipos de operaciones con criptomonedas pueden obedecer a diversas consideraciones, aunque son visibles algunos patrones recurrentes.
Kay Khemani, director general de la plataforma de comercio Spectre.ai, destacó el grado de control político dentro de los países que buscan establecer prohibiciones a las criptomonedas. Khemani comentó que:
Los países que establecen prohibiciones absolutas suelen ser aquellos en los que el Estado ejerce un mayor control sobre la sociedad y la economía. Si las economías más grandes y prominentes comienzan a adoptar y a integrar los activos descentralizados en su marco financiero, lo más probable es que las naciones que antes prohibían las criptomonedas se lo piensen dos veces.
La principal preocupación de los Estados, a menudo oculta tras la preocupación declarada por la seguridad financiera de la población en general, es la presión que las monedas digitales ejercen sobre el dinero fiat soberano y las posibles monedas digitales de los bancos centrales (CBDC, por sus siglas en inglés), especialmente en las economías más débiles. Como dijo Sebastian Markowsky, director de estrategia del proveedor de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinsource, a Cointelegraph:
Un patrón general sugiere que los países con una moneda fíat menos estable tienden a tener altas tasas de adopción de criptomonedas, y por lo tanto terminan con prohibiciones de criptos, ya que los gobiernos quieren mantener a la gente invertida en fíat […] En China, se rumorea que el amplio despliegue del yuan digital CBDC es la verdadera razón de la prohibición de las criptomonedas.
Caroline Malcolm añadió que los motivos que impulsan las políticas de los gobiernos en materia de criptomonedas pueden cambiar con el tiempo y, por lo tanto, es importante no asumir que las posiciones que estos países adoptan hoy van a permanecer inalteradas para siempre.
La esperanza es que, al menos en algunos de los casos mencionados, las estrictas medidas de limitación contra los activos digitales acaben siendo una pausa que los reguladores habrán tomado para crear un marco de regulación matizado y reflexivo.
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