Regulador financiero del Reino Unido solicita a las empresas cripto a informar sobre delitos financieros
Las empresas cripto del Reino Unido podrían pronto enfrentarse a requisitos de información más amplios en relación a la lucha contra el lavado de dinero (AML).
En un documento de consulta publicado este mes, la Autoridad de Conducta Financiera propuso ampliar las obligaciones de presentación de informes anuales sobre delitos financieros para incluir a todos los proveedores de exchange de criptoactivos y billeteras de custodia.
El organismo regulador dice que al ampliar sus normas de presentación de informes a una gama más amplia de empresas, podrá profundizar su comprensión de qué empresas pueden tener riesgos intrínsecos de lavado de dinero debido a sus actividades.
En el documento se afirma que la información proporcionada mediante informes anuales más inclusivos ayudará a que el enfoque de supervisión de la FCA en el sector financiero esté más “basado en datos”.
Desde 2016, la FCA intenta utilizar el análisis de datos para mejorar su enfoque reglamentario y reducir la presión sobre las empresas, reduciendo al mismo tiempo los riesgos de lavado de dinero en el sistema financiero del Reino Unido y asegurando su integridad general.
Más datos, según el documento, permiten un enfoque basado en el riesgo y dirigido a la supervisión de los delitos financieros.
El organismo regulador estima que, al ampliar las obligaciones de presentación de informes a una gama más amplia de empresas, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos, adquirirá datos de otras 4.500 empresas anualmente.
Las obligaciones de presentación de informes son independientes de los ingresos anuales totales de las empresas. En sus informes, las empresas deben revelar los recursos que asignan a la lucha contra los delitos financieros y el número de informes sobre actividades sospechosas que presentan al Organismo Nacional contra la Delincuencia.
El contexto más amplio de la propuesta de la FCA es una revisión de la legislación y las normas reglamentarias del Reino Unido en relación con la 5ª Directiva sobre el lavado de dinero (5MLD) de la Unión Europea, que entró en vigor en enero. Sus disposiciones amplían las normas de lucha contra el lavado de dinero a empresas específicas del sector de las criptomonedas.
El Reino Unido también acaba de reformar sus medidas contra el lavado de dinero para reflejar las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, que van más allá de la 5MLD para incluir actividades como la oferta inicial de monedas.
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