OneCoin: Una inmersión profunda en el más notorio esquema de Ponzi del mundo cripto
El último fallo en la demanda colectiva contra OneCoin ha desestimado a Konstantin Ignatov, cofundador de OneCoin, como acusado después de que aceptara testificar contra su hermana. Ignatov es el hermano de Ruja Ignatova, la infame líder y rostro de OneCoin también conocida como “Cryptoqueen”. Ignatova desapareció en 2017 y desde entonces ha logrado evadir a las autoridades y al público en general.
Aunque Ignatov fue desestimada de la demanda iniciada por los inversores defraudados de OneCoin, los documentos del tribunal indican que este mismo caso continuará apuntando a Ignatova. Ambos hermanos siguen siendo los acusados en otra acción legal iniciada por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, que podría verlos enfrentarse a 90 años de prisión.
Ignatov, que fue detenido el 6 de marzo de 2019 en Los Ángeles, ha hablado abiertamente en contra de su hermana, afirmando que no ha tenido ningún contacto con ella desde su desaparición y que ha contratado a un investigador privado para encontrarla, aunque sin mucho éxito. Sobre Yavin, el fundador y CEO de Cointelligence – un recurso de datos y educación de tecnología Blockchain – dijo a Cointelegraph:
“Los inversores de OneCoin esperaban que al ir tras Ignatov, que en realidad estaba bajo custodia, tendrían alguna posibilidad de recuperar al menos parte de su dinero. Pero su decisión de abandonar el caso ahora, después de ser advertidos por el tribunal por no proporcionar suficientes detalles, sugiere que pueden haberse precipitado. No creo que esta decisión sugiera de ninguna manera que Ignatov sea inocente. Y no creo que los inversores estén dispuestos a rendirse”.
Con Ignatov siendo desestimado como acusado de una de las demandas contra OneCoin e Ignatova aún en fuga, muchos se preguntan ahora cómo OneCoin logró estafar a tantas personas y qué pueden hacer sus víctimas. De hecho, la triste historia de OneCoin se ha hecho tan popular que incluso inspiró un programa de televisión que está por salir.
OneCoin: La historia
La historia detrás de OneCoin está llena de banderas rojas. Fundada en 2014, la empresa con sede en Bulgaria siguió la típica estructura de un esquema de marketing multinivel (MLM, por sus siglas en inglés), pero con un giro. No había productos o membresías que se pudieran vender; en cambio, había una criptomoneda que los promotores de OneCoin afirmaban que era el próximo Bitcoin (BTC).
Muchos dentro y fuera de la comunidad de la criptomoneda vieron a través de esta estafa. Los que estaban familiarizados con el modelo MLM se dieron cuenta rápidamente de las similitudes en su funcionamiento y comercialización, y los que estaban familiarizados con las criptomonedas pudieron ver claramente que no había ninguna Blockchain o red. La criptomonedas de OneCoin era todo, pero realmente era imaginaria. Las exposiciones del esquema de la pirámide multimillonaria también se publicaron en varios medios, incluyendo Cointelegraph, que informó sobre ella en 2015. Varias instituciones y organismos gubernamentales también se apresuraron a emitir advertencias sobre OneCoin.
No obstante, la empresa se hizo muy popular a lo largo de los años, vendiendo paquetes de membresía que supuestamente contenían tokens de OneCoin y la posibilidad de extraer más. Estos podían ser cambiados por moneda fiat en el exchange Xcoinx, pero los miembros sólo podían vender una cantidad limitada determinada por el paquete de membresía comprado. Este movimiento permitió al esquema Ponzi hacer circular los fondos por períodos de tiempo más largos mientras apaciguaba a los inversores hasta cierto punto. Yavin comentó:
“Convencieron a sus inversores de que todas las advertencias venían de los ‘aborrecedores’, y crearon una mentalidad de ‘nosotros contra ellos’. Otra razón por la que OneCoin sigue funcionando es que los reguladores no están haciendo lo suficiente, por ejemplo la FCA en el Reino Unido no está haciendo lo suficiente para evitar que la gente venda OneCoin y la última vez que lo comprobé hace unos meses aún seguía sucediendo!”
OneCoin era conocida por sus despiadadas y exageradas tácticas de marketing, como la realización de producciones extravagantes en las que la carismática cara de OneCoin, Ignatova y otros promotores hablaban de la criptomoneda a las víctimas incautas. Tomemos como ejemplo el dramático y lleno de fuego espectáculo “Coin Rush” en el SSE Arena de Londres donde, en la típica moda de OneCoin, Ignatova apodó a OneCoin el “asesino de Bitcoin” y a cualquiera que hablara en su contra un “odioso”.
La pirámide comienza a desmoronarse
En el caso mencionado, Ignatova declaró que OneCoin obtendría una nueva y Blockchain y que el suministro de OneCoin se duplicaría, duplicando así las existencias de los presentes. Sin embargo, dos semanas más tarde, se informó de que una figura muy conocida en el espacio de desarrollo de Bitcoin, Bjorn Bjercke, fue abordado con una oferta para convertirse en el director técnico de OneCoin y desarrollar una Blockchain real, la cual rechazó. Las contradicciones y las promesas vacías siguieron apilándose en el regazo de OneCoin, y en este punto, su llamado exchange ya había sido cerrado durante unos meses, desde marzo de 2016.
Después de las muchas advertencias e historias sobre el esquema Ponzi de culto, muchos inversionistas comenzaron a ponerse nerviosos, especialmente porque las promesas de un nuevo exchange público nunca se cumplieron. Sin embargo, el espectáculo continuó hasta octubre de 2017 cuando Ignatova desapareció y el esquema de la pirámide de OneCoin comenzó a desmoronarse.
Cointelegraph habló con Jen McAdam, una víctima del esquema Ponzi de OneCoin que fundó un grupo de apoyo para los afectados. Explicó cómo OneCoin se reveló gradualmente como una estafa tanto por las acciones de la empresa como por los aspectos tecnológicos de la “Blockchain” de OneCoin. McAdam y sus amigos y familiares invirtieron y perdieron más de 250.000 euros (298.800 dólares), pero según ella, sólo en enero de 2017 se dio cuenta de que su servidor SQL no era una Blockchain y no podían crear una criptomoneda:
“Unos meses después de invertir, las cuentas del banco OneCoin comenzaron a cerrarse y se abrieron nuevas cuentas. Esto comenzó a suceder con frecuencia y esto fue sólo el comienzo de mis preocupaciones. En enero de 2017 me di cuenta de que OneCoin no era más que una atroz y cruel estafa mundial de una criptomoneda falsa. […] Finalmente uno de los líderes de OneCoin me dejó un mensaje de voz y declaró que la Blockchain de OneCoin era un SQL Server. Fue entonces cuando todas las banderas rojas que tenía se convirtieron en una realidad devastadora”.
El hermano de Ignatova, Ignatov, tomó el manto y continuó con la estafa de la OneCoin durante casi dos años hasta que fue arrestado el 6 de marzo de 2019 en Los Ángeles. A pesar de haber sido desestimado de una demanda colectiva civil, Ignatov se declaró culpable de los cargos de blanqueo de dinero y fraude el 4 de octubre de 2019 y se enfrenta a una pena de hasta 90 años de prisión en una causa penal presentada por un fiscal de distrito de Nueva York tras su detención. Sin embargo, el tribunal estadounidense ha aplazado la sentencia más de una vez a petición del gobierno, pero ahora está previsto que se lleve a cabo el 11 de noviembre.
¿Cuán grande era OneCoin?
Aunque la investigación que condujo a la mencionada demanda colectiva descubrió unos ingresos por ventas de unos 4.400 millones de dólares, algunas fuentes que trabajaron en estrecha colaboración con OneCoin afirman que la trama podría haber robado hasta 19.400 millones de dólares. Según Digitpol, una agencia de investigación privada, los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley en China han podido recuperar alrededor de 267 millones de dólares y han procesado a 98 personas en el proceso.
No faltó la advertencia de los bancos centrales y otros organismos gubernamentales; sin embargo, personas de todo el mundo siguieron cayendo en la trampa. McAdam dijo a Cointelegraph que OneCoin afirmaba tener más de 3,5 millones de miembros, aunque la cifra parece exagerada. También le contó a Cointelegraph sobre los muchos miles de personas que han pedido ayuda a su grupo de apoyo:
“Ahora tenemos más de 10.000 víctimas de OneCoin en todo el mundo, cubriendo todos los continentes. También me gustaría añadir en este punto, que OneCoin también es una secta y a muchos miembros que invirtieron se les sigue lavando el cerebro y en la negación de que OneCoin es una estafa. Cada día los miembros de OneCoin se despiertan a la realidad de esta estafa y la petición de los devastados e incluso suicidas inversores/víctimas de OneCoin aumentan en números alarmantes para unirse a los grupos de apoyo a las víctimas de OneCoin”.
Los que están detrás de OneCoin
Varias personas han estado conectadas a OneCoin de una forma u otra, y algunas han sido arrestadas por promover o participar en el proyecto mientras que otras están huyendo. Muchas de las personas que están detrás del plan han permanecido en el anonimato, y tampoco está claro si hay alguna forma de participación por parte de la delincuencia organizada. En la demanda presentada por los inversores se mencionaron varios nombres, entre ellos la empresa OneCoin Ltd, Ignatova, Ignatov, Sebastian Greenwood y Mark Scott.
Greenwood estuvo previamente involucrado en el extinto esquema piramidal Unaico y trabajó para OneCoin en varios puestos. Muchas figuras de OneCoin tuvieron un pasado cuestionable, como el ex presidente de OneCoin, Nigel Allan, quien antes de una pelea con Ignatova estuvo implicado en esquemas piramidales similares como Crypto 888 y Brilliant Carbon.
Por otra parte, Irina Andreeva Dilinska, David Pike y Nicole Huesmann también han sido nombrados como demandados en la demanda colectiva, quedando algunos sin resolver. Le Quoc-Hung, una figura clave en el reclutamiento para OneCoin, ha reaparecido recientemente y está utilizando sus canales OneCoin para promover otra estafa, aunque se desconoce su paradero.
También se ha acusado a varias personas y entidades de blanquear dinero para OneCoin y sus miembros, entre ellas Pike, que supuestamente blanqueó unos 400 millones de dólares a través de “Fonero Funds”, un fondo de capital privado. Pike, el director de operaciones de “Fonero Funds”, ha afirmado que no sabía que los fondos procedían de la estafa. También se cree que Scott ha blanqueado los fondos de OneCoin.
Muchas otras figuras clave que se creía que estaban involucradas, especialmente como promotores y reclutadores, han sido arrestadas fuera de los Estados Unidos, y recientemente, dos promotores de OneCoin fueron condenados en Singapur. Las raíces del esquema Ponzi OneCoin se extienden tan profundamente, que incluso se descubrió que las iglesias estaban involucradas. Grant Blaisdell, cofundador y director de marketing de Coinfirm, una empresa de análisis de Blockchain y antilavado de dinero, dijo a Cointelegraph:
“En octubre de 2019, Coinfirm se asoció con la empresa de investigaciones globales Kroll para lanzar ReclaimCrypto. Desde el lanzamiento de la iniciativa conjunta, se han presentado cientos de reclamaciones relacionadas con OneCoin, lo que demuestra la verdadera escala de la estafa. Hasta el momento, hemos identificado múltiples direcciones que siguen reteniendo fondos malversados”.
¿Qué pueden hacer las víctimas?
Aunque recuperar los fondos perdidos por OneCoin, o cualquier otra estafa, no es fácil, todavía hay algunas cosas que se pueden hacer. Según McAdam, sus grupos de apoyo a las víctimas de OneCoin han avanzado en la exposición de la estafa y en la concienciación:
“Desde hace 3 años, yo mismo y una red de personas a nivel mundial hemos estado exponiendo la estafa de OneCoin y trabajando con las autoridades a nivel mundial. Mi enfoque personal también ha sido centrarse en la justicia para las víctimas. Esto incluye ayudar y apoyar a las víctimas a nivel mundial, crear conciencia centrándose en los medios de comunicación y hablando con ellos a nivel mundial, participando y trabajando con la BBC en relación con el exitoso podcast de la BBC The Missing Cryptoqueen”.
McAdam también dijo a Cointelegraph que es posible que una vez que las demandas concluyan y las personas detrás de OneCoin estén tras las rejas, “los tribunales de EE.UU. se centrarán en un fondo global de recuperación de activos de las víctimas de OneCoin y los abogados estarán interesados en ayudar a las víctimas a recuperar su dinero”. Blaisdell también declaró que las víctimas pueden recurrir a Coinfirm para recibir ayuda:
“Coinfirm, junto con sus socios de confianza, sigue trabajando en la preparación de la estrategia de recuperación integral de activos para las víctimas que acudieron a nosotros en busca de ayuda. Aconsejamos encarecidamente a todas las víctimas de OneCoin que presenten sus reclamaciones a través de nuestro sistema Reclaim Crypto para que podamos ayudarles en el posible proceso de recuperación”.
Mientras tanto, es posible que algunos hayan recurrido a medidas más drásticas, ya que dos promotores de OneCoin fueron hallados muertos recientemente en México, aunque también es posible que los cárteles locales hayan estado involucrados en el crimen.
Las estafas siguen siendo una gran preocupación
Con la inspiración detrás de OneCoin, Ignatova, aún desaparecida y su hermano arrestado, la estafa parece estar muerta y enterrada. Sin embargo, aunque la página web de OneCoin ha sido retirada, el movimiento no parece estar completamente muerto. De hecho, tras el arresto de Ignatov y otros miembros de la comunidad, los funcionarios de OneCoin han negado los informes de que se trata de una estafa Ponzi e incluso han firmado una petición para liberar a Ignatov.
Ahora, con la popularidad del Yield Farming a través del DeFi, este nuevo sector también está atrayendo nuevas estafas. Otra gran estafa que ha sido expuesta, PlusToken, prometió a los usuarios una devolución de sus depósitos, similar a los protocolos de préstamos e intereses del DeFi. De hecho, las estafas siguen en aumento y pueden afectar a la industria de las criptomonedas en su conjunto. Si bien es poco probable que las estafas de este tipo lleguen a desaparecer realmente, los posibles inversores deberían tomarse siempre el tiempo necesario para educarse sobre cómo detectarlas y evitarlas, como dijo McAdam a Cointelegraph:
“La gente puede ayudar creando conciencia, especialmente dentro de las plataformas de los medios de comunicación. […] La estafa de OneCoin continúa y personas inocentes de todo el mundo siguen perdiendo los ahorros de toda su vida o entrando en una vida de deudas. Al crear conciencia podemos ayudar a proteger a la gente inocente a nivel mundial de enfrentar tan altas pérdidas financieras, ayudar a que las víctimas reciban la justicia que merecen y ayudar a educar a la gente en todo el mundo sobre las estafas de criptomonedas”.
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