Mejorar el cumplimiento de los requisitos AML y KYC puede marcar una diferencia, dice un ejecutivo de Trulioo
La capacidad para verificar documentos y cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero (ALD o AML por sus siglas en inglés) y conozca a su cliente (KYC) ahora marca una diferencia en las empresas de criptomonedas, dijo un empleado del servicio proveedor de verificación de identidad, Trulioo.
Anatoly Kvitnitsky, vicepresidente de crecimiento de Trulioo, le dijo a Cointelegraph que a medida que las criptos cruzan muchas fronteras, aquellos que desean destacarse y tal vez atraer a las personas que buscan intercambiar criptomonedas por fiat o viceversa, cumplen con los requisitos reglamentarios.
“Es una buena idea mejorar el enfoque de cumplimiento en el mundo de las criptomonedas, especialmente a medida que los exchanges se vuelven cada vez más comunes”, dijo Kvitnitsky. “Definitivamente, algo como la verificación de documentos es en gran medida un diferenciador y eso es algo en lo que hemos visto un cambio en los últimos dos años más o menos. El mundo de las criptomonedas realmente está buscando estas soluciones”.
Trulioo lanzó, EmbedID, una herramienta que integra la verificación de identidad para KYC a través de una API, el 8 de julio. Esta aplicación esta dirigida a empresas con un pequeño equipo de cumplimiento, para que las actividades de KYC y AML sean más automatizadas y menos manuales. Kvitnitsky dijo que Trulioo y EmbedID ya cuentan con algunas empresas de criptoactivos entre sus clientes.
Kvitnitsky dijo que Trulioo quería hacer la verificación de documentos e identidad lo más ágil posible para los clientes que no tienen acceso a grandes tecnologías de grado bancario. Dijo que los exchanges de criptomonedas y los administradores de activos a menudo tienen un equipo muy pequeño de personas que examinarán todos los documentos que presentan sus propios clientes para asegurarse de que cumplan con las regulaciones.
Las jurisdicciones reguladoras también tienen diferentes requisitos de KYC y AML, dijo Kvitnitsky, por lo que puede ser difícil igualar la documentación necesaria para cada país. Dijo que la naturaleza inherentemente internacional y sin fronteras del espacio cripto es perfecta para Trulioo.
“Si la empresa realmente quiere trabajar con los reguladores, verá un enfoque más general para el cumplimiento”, dijo Kvitnitsky.
Algunos gobiernos han intensificado el monitoreo en las actividades con criptomonedas a pesar de que pocos cuenten con regulaciones específicas. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido instó a las empresas locales de criptomonedas a registrarse en el organismo de control como un medio para ayudar a vigilar las actividades contra el lavado de dinero. La Comisión de Comercio de Productos Básicos y Futuros (CFTC) de los Estados Unidos también prometió pronto un nuevo marco regulatorio amigable para las criptomonedas.
Sigue leyendo:
