Los senadores estadounidenses, Elizabeth Warren y Roger Marshall, presentan una nueva legislación sobre blanqueo de dinero para las criptomonedas
Mientras el mundo de las criptomonedas se centraba en la novela que se estaba desarrollando en torno al FTX, los Senadores, Elizabeth Warren y Roger Marshall, presentaron el 14 de diciembre la “Ley contra el blanqueo de capitales de activos digitales de 2022”. El proyecto de ley de siete páginas ampliaría la clasificación de los negocios de servicios monetarios (MSB), prohibiría a las instituciones financieras el uso de tecnología como los mezcladores de activos digitales y regularía los quioscos de activos digitales, también conocidos como cajeros automáticos (ATM).
Al anunciar la presentación del proyecto de ley en la audiencia del Comité Bancario del Senado sobre “Crypto Crash: Por qué estalló la burbuja FTX y el daño a los consumidores”, Warren, una abierta escéptica de las criptomonedas, dijo:
“El senador Marshall y yo presentamos hoy un proyecto de ley bipartidista que exige que las criptomonedas sigan las mismas normas de blanqueo de dinero que todos los bancos, todos los brókers de bolsa y Western Union tienen que seguir hoy en día”.
Según la legislación, las empresas de servicios monetarios, una clasificación creada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), serían “proveedores de billeteras custodiadas y no custodiadas, mineros de criptomoneda, validadores u otros nodos que puedan actuar para validar o asegurar transacciones de terceros, participantes independientes de la red, incluidos los buscadores de MEV [valor máximo extraíble], y otros validadores con control sobre los protocolos de la red”.
Las billeteras, mineros y validadores no alojados no se consideraban anteriormente MSB.
Las empresas de servicios monetarios estarían obligadas a tener políticas escritas contra el blanqueo de dinero y a aplicarlas. El proyecto de ley completaría los requisitos de información ya propuestos por FinCEN e impondría otros nuevos, como la notificación de transacciones superiores a USD 10,000 de conformidad con la Ley de Secreto Bancario.
El proyecto de ley también encarga al Departamento del Tesoro la creación de una norma que prohíba a las instituciones financieras interactuar con “mezcladores de activos digitales, monedas de privacidad y otras tecnologías de mejora del anonimato”.
Requeriría que el Departamento del Tesoro, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos establecieran procesos de revisión de las entidades que cada una regula.
Por último, el proyecto de ley crearía requisitos de información para los propietarios de quioscos de activos digitales y para FinCEN y la Administración para el Control de Drogas.
Al igual que el dúo de legisladoras, Cynthia Lummis y Kirsten Gillibrand, autoras de la Ley de Innovación Financiera Responsable, Warren y Marshall representan extremos opuestos del espectro político estadounidense. Warren es una demócrata liberal de Massachusetts, mientras que Marshall es republicano conservador de Kansas.
“Estoy encantado de ver a la senadora Warren actuando de manera bipartidista al unirse al senador Marshall en la introducción de este proyecto de ley”, dijo Patrick Daugherty, jefe de la práctica de activos digitales de Foley & Lardner y profesor adjunto de activos digitales en la Facultad de Derecho de Cornell, a Cointelegraph en un comunicado.
Daugherty reconoció el “efecto saludable del proyecto de ley de impedir más a fondo el abuso de activos digitales para delinquir”, pero expresó su preocupación por “la pérdida de privacidad financiera para millones de compradores y vendedores de activos digitales que no son delincuentes”.
Casey Jenkins, abogado de Seward & Kissel y ex miembro de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, dijo a Cointelegraph que el proyecto de ley podría tener “ramificaciones de gran alcance” para los MSB. La prohibición de que las instituciones interactúen con mezcladores digitales, definidos en el proyecto de ley como “un sitio web, software u otro servicio diseñado para ocultar u ofuscar el origen, destino y contrapartes de las transacciones de activos digitales”, equivaldría a una prohibición de mezcladores y monedas de privacidad.
El requisito de que mineros y validadores actúen con la diligencia debida también es potencialmente problemático. “Los mineros y los validadores no están preparados para desempeñar las nuevas funciones que les impondría esta legislación. No son bancos ni corredores de bolsa, que ya cuentan con personal para esta función”, dijo Daugherty.
This bill by @SenWarren and @RogerMarshallMD is the most significant attack on digital freedom i’ve ever seen.
It turns validators into money services businesses
It bans financial privacy
It turns America into a full on surveillance state
This is how western democracies die pic.twitter.com/XM1JjM0uL0
— RYAN SΞAN ADAMS – rsa.eth (@RyanSAdams) December 14, 2022
Según Jenkins, el proyecto de ley parecía “improvisado en el último minuto” y pretendía “marcar la pauta” para futuros debates en el Congreso. No hay ninguna posibilidad de que se estudie en este periodo de sesiones.
Warren también ha prometido redactar una legislación exhaustiva sobre la regulación de las criptomonedas que, según se informa, favorecería a la SEC en el papel de regulador.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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