Los reguladores estatales de EE.UU. anuncian un acuerdo de USD 10 millones con Robinhood ‘por su falta de compromiso con los inversionistas’
El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California dijo que la compañía detrás de la plataforma de comercio de criptomonedas y acciones Robinhood probablemente pagará más de USD 10 millones en multas “por fallas operativas y técnicas que perjudicaron a los inversores de a pie”.
En un anuncio del 6 de abril, el DFPI dijo que el acuerdo – hasta USD 10.2 millones – fue el resultado de una investigación de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte en conjunto con los reguladores de valores de Alabama, Colorado, California, Delaware, Nueva Jersey, Dakota del Sur y Texas. La plataforma sufrió una serie de caídas del sistema en marzo de 2020 que provocaron que los usuarios se perdieran operaciones mientras muchos de sus servicios no estaban disponibles.
“Robinhood falló repetidamente en el servicio a sus clientes, pero este acuerdo deja claro que Robinhood debe tomarse en serio sus obligaciones de atención al cliente y corregir estas deficiencias”, dijo el presidente de NASAA, Andrew Hartnett.
.@RobinhoodApp faces multi-state settlement for operational & technical failures impacting investors, following a @NASAA investigation by 7 states. Robinhood has implemented recommendations from an independent consultant. More info: https://t.co/atk86Z0Xmk #Investing #Cryptonews pic.twitter.com/B5QWU0m3yq
— CA Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) April 6, 2023
Robinhood experimentó un crecimiento significativo al comienzo de la pandemia de COVID-19, cuando muchas personas pasaron a trabajar desde casa y realizar operaciones en línea a través de la aplicación. Sin embargo, las interrupciones de la plataforma hicieron que algunos usuarios afectados presentaran una demanda colectiva contra Robinhood. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de Estados Unidos, o FINRA, también sancionó a la firma con unos 70 millones de dólares por causar un “daño generalizado y significativo” a miles de usuarios.
“Hubo deficiencias en Robinhood en su proceso de revisión y aprobación de opciones y cuentas de margen, debilidades en las herramientas de supervisión y presentación de informes de la firma, y protocolos insuficientes de servicio al cliente y escalada que en algunos casos dejaron a los usuarios de Robinhood incapaces de procesar operaciones incluso cuando el valor de ciertas acciones estaba cayendo.”
La orden DFPI acusa a Robinhood de “difusión negligente de información inexacta a los clientes” en lo que respecta a la negociación de márgenes y los riesgos con los diferenciales de opciones de varios tramos, así como fallos relacionados con los servicios disponibles para los clientes y la transparencia con FINRA y los reguladores estatales. Como parte del acuerdo, Robinhood “ni admite ni niega” las conclusiones de los reguladores, que no incluían pruebas de “conducta deliberada o fraudulenta”.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York -que no formaba parte de la investigación de la NASAA- anunció en agosto de 2022 una multa de USD 30 millones a la rama de negocios de criptomonedas de Robinhood por presuntas infracciones relacionadas con las leyes contra el blanqueo de capitales, de ciberseguridad y de protección al consumidor entre enero y septiembre de 2019. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos también emitió una citación judicial de investigación contra la firma en diciembre de 2022 por sus servicios de custodia y su oferta de criptomonedas.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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