Los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin crean una asociación para luchar contra el lavado de dinero
Los principales operadores de cajeros automáticos de Bitcoin (BTC) en Estados Unidos están uniendo fuerzas para combatir la actividad ilícita relacionada con los cajeros automáticos de Bitcoin.
Los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin DigitalMint y Coinsource han lanzado la Cooperativa de Cumplimiento de Criptomonedas (CCC), una nueva asociación que tiene como objetivo establecer estándares de cumplimiento para la industria de cajeros automáticos de Bitcoin.
El nuevo esfuerzo de cumplimiento se lanzó con el apoyo de las principales compañías de análisis de blockchain, como Chainalysis y Elliptic, entre sus 15 miembros iniciales. La CCC ahora está fomentando la participación de empresas de servicios de criptomonedas basadas en efectivo, reguladores, instituciones financieras, así como agencias no estatales y de aplicación de la ley.
La asociación se dirige específicamente a los cajeros automáticos de Bitcoin para garantizar el cumplimiento de Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML), ya que este tipo de cajeros automáticos a menudo se asocia con la falta de requisitos de KYC. “Desafortunadamente, muchos operadores de BTM sienten que simplemente pedir un número de teléfono celular es suficiente diligencia debida para absolverlos de sus requisitos obligatorios de KYC”, dijo el jefe de cumplimiento de Coinsource, Bo Oney.
“Estas disposiciones poco rigurosas proporcionan un refugio seguro para que los malos actores abusen de las máquinas con fines nefastos. La CCC pretende reforzar los requisitos normativos en beneficio de todos los usuarios y operadores de BTM. Esto requerirá la aportación de los más conocedores del sector, todo ello con el objetivo de que el espacio de efectivo a criptomonedas sea lo más seguro posible para los consumidores”, añadió.
Seth Sattler, director de cumplimiento de DigitalMint y colaborador principal de CCC, dijo que los casos de uso ilícito relacionados con la industria de los cajeros automáticos de Bitcoin están bien documentados por varias agencias de aplicación de la ley, incluidos el fraude, el abuso de ancianos y el tráfico de drogas y personas.
“Si bien una pequeña cantidad de operadores de cajeros automáticos de Bitcoin van más allá con los protocolos KYC y AML, otros en la industria de efectivo a cripto simplemente hacen la vista gorda y se complacen con estos malos actores simplemente aplicando las protecciones mínimas para el cliente, que en muchos casos permiten transacciones completamente anónimas”, señaló Sattler.
Similar a un cajero automático tradicional, un cajero automático de Bitcoin o un BTM, es un quiosco que permite a los usuarios comprar o vender Bitcoin y otras criptomonedas mediante el uso de efectivo o tarjeta de débito. Según los datos del sitio web de seguimiento de BTM Cuántos cajeros automáticos de Bitcoin, actualmente hay más de 42,000 BTM en los Estados Unidos.
En febrero, la Comisión de Investigación del Estado de Nueva Jersey descubrió que el 75% de los operadores de BTM en el estado permitían ciertas transacciones sin requerir que el cliente proporcionara ninguna información fuera de un número de teléfono celular. El año pasado, un ejecutivo de la firma de análisis blockchain CipherTrace predijo que los cajeros automáticos de Bitcoin enfrentarían regulaciones más estrictas en todo el mundo, y que países como Canadá y Alemania ya se están moviendo para fortalecer las regulaciones AML necesarias.
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