Los inversores de criptomonedas nigerianos cuestionan la decisión del banco central de etiquetar a usuarios p2p
Los inversores nigerianos en criptomonedas que utilizan servicios peer-to-peer (P2P) han expresado su preocupación por el hecho de que el Banco Central de Nigeria (CBN) haya marcado sus cuentas bancarias. Se cree que la decisión del CBN de marcar las cuentas está relacionada con el hackeo de Flutterwave por valor de casi USD 6.3 millones (2,900 millones de nairas), ya que las cuentas bancarias aún no han demostrado su relación con el hackeo.
Según fuentes periodísticas locales, el 19 de febrero de 2023, Albert Onimole, asesor jurídico de Flutterwave, una empresa nigeriana de tecnología financiera, supuestamente denunció un caso ante el Comisario Adjunto de Policía, en Yaba, Lagos, de casi USD 6.5 millones (3,000 millones de nairas) que habían sido transferidos ilegalmente de las cuentas de su cliente.
El 27 de febrero se presentó una moción ex-parte que fue admitida a trámite en apoyo de las alegaciones de Flutterwave. Según la moción, 107 cuentas, incluidos sus quintos beneficiarios, serán embargadas/Post-No-Debit (PND). De momento, algunos de los afectados han confirmado que sus cuentas han sido congeladas en relación con el hackeo.
La situación ha disuadido a los usuarios de P2P de interactuar con los diversos mercados extrabursátiles (OTC), que permiten la negociación de valores entre dos contrapartes ejecutada fuera de los exchanges formales y sin la supervisión de un regulador bursátil, ya que la suma hackeada fluyó al mercado de criptomonedas de Nigeria en diferentes OTC y los usuarios tienen ahora problemas con los intermediarios financieros cuando quieren utilizar los servicios P2P para la criptotransferencia.
Los inversores de todo el mundo utilizan P2P como medio de intercambio directo de criptomonedas entre las partes sin la participación de una autoridad central. Pueden optar por intercambiar criptomonedas por criptomonedas o cripto por dinero en efectivo. En 2021, el CBN anunció una regulación que impedía a instituciones financieras como los bancos permitir el uso de criptomonedas. Sin embargo, los nigerianos pudieron encontrar una manera de avanzar y seguir manteniendo su posición de liderazgo como el mayor centro de criptomonedas de África mediante el uso de plataformas P2P.
@officialEFCC @theflutterwave @CBNNews @icpcnigeria @NDICNigeria @ProvidusBank
My account was locked since 6th Feb 2023 because of flutterwave hack and they put a lien on my account https://t.co/2Wk14feeVb pic.twitter.com/pzvdZc9jlX
— NNAJIOFOR IKECHUKWU (@wealthyrichy10) March 5, 2023
Mi cuenta estuvo bloqueada desde el 6 de febrero de 2023 debido al hackeo de flutterwave y pusieron un gravamen en mi cuenta
Algunos miembros de la comunidad creen que esto podría afectar al interés general de los nigerianos que aún no se han subido a bordo del ecosistema criptodigital para adquirir activos digitales.
Un nigeriano preocupado declaró que la situación está provocando el desmoronamiento de algunos negocios. Esto se debe a que empresarios desprevenidos han recibido pagos por sus servicios con fondos que supuestamente estaban vinculados a la cantidad hackeada, lo que ha provocado confusión y posibles repercusiones legales.
A pesar de las estrictas normativas sobre criptomonedas del CBN, el mercado P2P ha ayudado al comercio nigeriano. Sin embargo, un analista financiero conocido como Sadeik lo califica de centro del mercado negro para estafadores que blanquean fondos fraudulentos. Sadeik cuenta que un amigo suyo perdió más de USD 500,000 porque la persona con la que realizó la transacción tenía su cuenta marcada en el hackeo de Flutterwave.
En un comunicado oficial, Flutterwave negó el hackeo afirmando que identificó una tendencia inusual de transacciones en los perfiles de algunos usuarios e inmediatamente puso en marcha una revisión en línea con su procedimiento operativo estándar, que reveló que algunos usuarios que no habían activado algunos de nuestros ajustes de seguridad recomendados podrían haber sido susceptibles. El comunicado añade que Flutterwave pudo solucionar el problema antes de que sus usuarios sufrieran ningún daño.
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