Los bancos tradicionales confían en un “pequeño amortiguador”: Paris Blockchain Week 2023

El primer día de la Semana Blockchain de París (PBW) está trayendo más reflexiones sobre la actual crisis del sistema bancario mundial, con ejecutivos de la industria comparando los colapsos de las principales empresas de criptomonedas como FTX con la caída de bancos como Silicon Valley Bank (SVB).

El 22 de marzo, PBW organizó una mesa redonda titulada “FTX, Luna, Celsius, 3AC: From Hero to Zero”, que reunió a ejecutivos del sector de la empresa de capital riesgo de blockchain Node Capital, SIX Digital Exchange, Delta Growth Fund y el proveedor de liquidez de criptomonedas Woorton. La mesa redonda tuvo lugar en el escenario Mona Lisa de PBW.

Según Zahreddine Touag, cofundador y responsable de operaciones de Woorton, el colapso del sector de las criptomonedas relacionado con FTX y Celsius se ha desencadenado por motivos distintos de los que alimentaron la actual crisis bancaria.

“Es la falta de diligencia debida por parte de los inversores, la falta de gestión del riesgo por parte de los actores”, dijo Touag, refiriéndose a colapsos como el de FTX. Señaló que los inversores a menudo no se dan cuenta de los riesgos de mantener sus criptoactivos, pensando erróneamente que las plataformas reguladas están protegidas de las pérdidas:

“Si te regulan en Francia, solo tienes que hacer KYC y AML. Cuando haces KYC, AML, no te protege de perder el dinero. No lo hace en absoluto. Y en muchos países, mucha gente piensa que estar regulado es estar protegido”.

También hay muchas otras razones, como la codicia, especialmente entre los inversores jóvenes e inexpertos, según Touag. Según el ejecutivo, el contagio de FTX y Celsius aún no ha terminado y los agentes del sector siguen mirándose unos a otros pensando quién está afectado o no. “Muchos están afectados y no lo sabemos. Así que en los próximos meses habrá más noticias”, afirmó.

A diferencia de los colapsos de las criptomonedas, los actuales problemas bancarios mundiales se debieron principalmente a la fragilidad de todo el modelo de los bancos tradicionales, según Touag.

“Algunas personas son conscientes, pero no todo el mundo es consciente de que este sistema de reserva fraccionaria con los bancos lo hace muy frágil”, declaró el ejecutivo de Woorton, añadiendo que los bancos sólo tienen alrededor del 12% de sus fondos líquidos. añadió:

“Los billones que dicen tener en sus libros, no los tienen. Están en otra parte. Están invertidos, están en el mercado, pero no los tienen. Entonces confían en este pequeño amortiguador, 12%”.

Touag añadió que los bancos con problemas como SVB a menudo dependen de jurisdicciones en Europa y Estados Unidos, mientras confían en este “pequeño colchón” y esperan que “nadie aparezca en la tienda pidiendo dinero”. Según Touag, ocurre lo mismo con bancos más grandes como Morgan Stanley o JPMorgan, pero la gente sigue pensando que son “demasiado grandes para quebrar”.

“Eso es lo que pasó con SVB”, dijo Touag, añadiendo que el problema de Silvergate era “un poco diferente”. También argumentó que la crisis de Signature es “otra historia, porque el banco no está cerrado”. Touag subrayó que Signature acaba de ser absorbido y que su empresa ha utilizado Signature esta mañana. Y añadió:

“En el sistema bancario cripto, el mejor lugar para realizar operaciones bancarias es Signature. ¿Por qué? Porque el regulador dijo que harán que todos los depositantes estén completos. Entonces sabemos que nuestro dinero está seguro allí, incluso si quiebran, nuestro dinero está guardado”.

Como se informó anteriormente, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York se hizo cargo de Signature el 12 de marzo, nombrando a la FDIC como administrador judicial. Según Barney Frank, antiguo miembro de la Cámara de Representantes de EE.UU., los reguladores tomaron medidas contra Signature a pesar de no ser insolvente.

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