Los bancos coreanos tendrán que clasificar a los clientes de criptoexchanges como de “alto riesgo”
Se espera que las nuevas reglas anunciadas por la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur, o FSC, afecten a alrededor de 60 exchanges de criptomonedas no autorizados en el país, y una nueva política para los bancos requerirá que clasifiquen a cualquier cliente de exchange de criptomonedas como de “alto riesgo”.
Según el Korea Times, las nuevas pautas se anunciaron el domingo y están destinadas a garantizar que los exchanges de criptomonedas fortalezcan su monitoreo de las transacciones y cumplan con los estrictos requisitos de identificación de usuario. Hasta ahora, solo los cuatro exchanges más grandes de Corea del Sur han establecido cuentas de nombre real que han sido compensadas por los bancos. El FSC está justificando sus medidas al señalar que existe una gran demanda de los clientes de una mayor protección para sus activos mantenidos en criptoexchanges más pequeños.
La capacidad de los exchanges de operar bajo el radar llegará a su fin en septiembre, con la fecha límite de la FSC para que los exchanges presenten solicitudes de licencia de funcionamiento antes del 24 de ese mes. Tras la presentación, los funcionarios de inteligencia financiera examinarán las actividades de trading de los exchanges de criptomonedas solicitantes durante un periodo de revisión de tres meses. Según se informa, se hará especial hincapié en evitar el uso de cuentas prestadas o falsas para realizar transacciones en las plataformas de exchange.
Por su parte, los bancos tendrán que denegar sus servicios a cualquier cliente de exchange que no cumpla con las medidas de verificación de la identidad y denunciar las actividades sospechosas -por ejemplo, grandes transferencias realizadas a operadores de exchange de criptomonedas desde cuentas no identificadas- a la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea.
La Federación de Bancos de Corea y varios prestamistas comerciales han hecho un llamado a la FSC para que reduzca sus responsabilidades por delitos financieros en los criptoexchanges, que podrían aumentar a medida que el sector de los exchanges se someta a una mayor supervisión reglamentaria. A algunas instituciones les preocupa que su investigación y aceptación de determinados criptoexchanges pueda ser citada por los inversores como base de la fiabilidad de las plataformas. Un funcionario del sector dijo a los periodistas:
“Los bancos se ven esencialmente obligados a asumir la responsabilidad de emitir cuentas con nombre real. Por lo tanto, es razonable que haya cierta inmunidad para emprender la peligrosa y costosa tarea.”
No son solo los bancos los que han expresado su opinión sobre los cambios que se avecinan en la regulación del sector. En las últimas semanas, los pequeños y medianos exchanges de Corea del Sur expresaron sus preocupaciones en una reunión con los reguladores financieros, enfatizando las costosas tarifas de los servicios bancarios que hacen que las asociaciones sean prohibitivamente caras para las empresas más pequeñas.
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