Law Decoded: nuevos regímenes contra el lavado de dinero y los nombramientos presidenciales de Joe Biden, 6 al 13 de noviembre
Todos los viernes, Law Decoded ofrece un análisis de las historias críticas de la semana en los ámbitos de la política, la regulación y leyes.
Nota del editor
En los Estados Unidos, mientras el Presidente Trump obstaculiza cualquier esfuerzo de transición para la llegada de la nueva administración, todas las miradas están puestas en el equipo de transición de Joe Biden, así como en cualquier indicio de importantes nombramientos políticos.
Lo que complica aún más el establecimiento de un equipo presidencial es que la mayoría de los nombramientos presidenciales requieren ser aprobados por el Senado. El Senado, mientras tanto, espera hasta enero para una segunda vuelta de las elecciones en Georgia para establecer una mayoría. Así que como en todo lo demás, Estados Unidos está en el limbo.
Es una apuesta justa que cualquier designado por Biden como Secretario del Tesoro será menos antagonista con las criptomonedas que Steven Mnuchin. Pero al mismo tiempo, con reguladores como la Comisión de Valores y Bolsa y la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos, los republicanos nombrados por Trump han tomado la delantera en la presión por la claridad de las normas que rigen sobre los activos digitales. Le echaremos un vistazo al caso de Brian Brooks, cuyo estatus de Contralor en funciones de la Moneda tal vez no sobreviva a una nueva administración.
Al mismo tiempo, los exchanges de criptomonedas han estado intensificando su cumplimiento con los nuevos regímenes contra el lavado de dinero, una de las exigencias más resistentes que los gobiernos hacen cumplir en toda la industria. Mientras que los regímenes se adaptan, los actores de la industria cripto se están adaptando a los regímenes.
El viaje de Brian Brooks por el escurridor del Congreso
Testigos de los reguladores financieros federales comparecieron ante los comités de la Cámara y el Senado para testificar sobre el estado de su trabajo en la todavía devastada economía.
Entre esos testigos estaba Brian Brooks, quien dirige la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus siglas en inglés) desde mayo. La OCC es la oficina del Tesoro que regula los bancos federales. Brooks se unió a la oficina luego de ser el jefe del equipo legal de Coinbase y, en consecuencia, ha estado ansioso por impulsar una agenda a favor de las criptomonedas.
Mientras que estos desarrollos en relación a las criptomonedas han hecho grandes titulares para los lectores de Cointelegraph, también han molestado a varios Demócratas en el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes. Varios firmaron una carta en la que se le pedía a Brooks disminuyera su enfoque de brindar orientación sobre criptomonedas a las grandes instituciones en favor de trabajar para bancarizar a los no bancarizados.
Para ser honestos, esta postura no es nueva. La presidenta del Comité de Servicios Financieros, Maxine Waters (demócrata por el estado de California), reprendió a Brooks y a su predecesor Joseph Otting, ambos republicanos, por paralizar la Ley de Reinversión Comunitaria en primavera.
Algo muy importante a tener en cuenta en este caso es que Brooks nunca fue confirmado en su cargo, asumiendo como lo hizo para reemplazar a Otting durante un año de elecciones en el que su cargo formaba parte de las prioridades a confirmar. Por lo tanto, la posición de Brooks es algo delicada. Una presidencia de Biden, especialmente sin tener mayoría en el Senado, no va buscará barrer a los republicanos de todas las posiciones designadas por la administración anterior. Pero lo que los demócratas en el Comité de Servicios Financieros están haciendo es establecer una línea más estricta que Brooks o el siguiente contralor tendrán que seguir.
Profesor de blockchain se une al equipo de transición de Biden
Gary Gensler, que fue presidente de la CFTC bajo la administración de Obama, se unirá al equipo de transición de Biden como experto en política financiera.
La buena noticia para la criptomonedas es que Gensler enseña sobre tecnología Blockchain y monedas digitales en el Instituto Tecnológico de Massachusetts, lo que lo convierte en la primera persona que aconseja a un presidente entrante con un grado de experiencia en el área.
Durante su período en la CFTC, Gensler estuvo al frente de la implementación de la Dodd-Frank (2010), la ley que buscaba poner en línea las finanzas tras la calamidad del 2008. Por esta razón, Gensler fue una figura temida en Wall Street por sus esfuerzos como el de llevar claridad a los mercados de swaps, donde no existían muchas leyes antes de la Dodd-Frank.
Aunque la familiaridad de Gensler con las criptomonedas es obviamente una ventaja, históricamente sus prioridades han sugerido que será más firme en la regulación de la industria, probablemente continuando el movimiento actual para acabar con el lavado de dinero en las plataformas de criptomonedas. Pero mientras que la administración Trump tiene la reputación de hacer retroceder una gran parte de las regulaciones financieras, sus designados han sido muy eficientes para acorralar a los exchanges de criptomonedas. Así que es probable que sólo sea bueno que la persona que hace la redada al menos conozca algo del negocio y la tecnología.
Los exchanges comienzan a volver a los Países Bajos
A principios de este año, los Países Bajos anunciaron nuevas medidas para cumplir con la Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la Unión Europea (AMLD5), lo que provocó un pequeño éxodo de empresas de criptomonedas.
Los nuevos requisitos incluyen la inscripción de todos los proveedores de servicios de criptomonedas, que debe realizarse antes de finales de año. Los primeros de ellos han empezado a llegar.
Entre las primeras empresas registradas, la mayoría están orientadas a las instituciones, y sólo una de ellas atiende actualmente a la clientela minorista. Sin embargo, es significativo que estas empresas puedan sobrevivir. La AMLD5 es nueva en el tratamiento de los exchanges de fiat a criptos como “entidades obligadas”, lo que significa que tienen que hacer la misma diligencia de conozca a su cliente que los servicios financieros tradicionales. Es un requisito polémico, especialmente dado la postura a favor de la privacidad de la comunidad de cripto.
Lecturas adicionales
La líder de la Asociación Blockchain, Kristin Smith, habló sobre las criptomonedas y la administración de Biden con Jeremy Allaire de Circle.
El equipo de Coin Center analiza a fondo el lavado de dinero, la privacidad y el papel de FinCen en el seguimiento de exchanges de activos digitales.
Ross Todd entrevista al abogado que representó al enigmático “Individuo X”, que entregó más de USD 1 mil millones en criptomonedas al Departamento de Justicia la semana pasada.
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