Las empresas de criptomonedas irlandesas deben cumplir las leyes de lavado de dinero por primera vez
Los negocios de criptomonedas de Irlanda han sido sometidos a la supervisión regulatoria por primera vez: las empresas locales de activos digitales ahora deben obedecer las directrices contra el lavado de dinero establecidas por la Unión Europea, o UE.
La Quinta Directiva contra el Lavado de Dinero de la UE, o 5AMLD, se transpuso a la legislación irlandesa el 23 de abril, a través de la Ley de Enmienda de la Justicia Penal sobre el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo de 2021.
La legislación exige que las empresas que operan con criptoactivos y los proveedores de monederos de custodia -denominados proveedores de servicios de activos virtuales, o VASP- y las empresas que les prestan servicios a los VASPS, cumplan con las mismas normas reguladoras de las empresas financieras convencionales.
Los VASP irlandeses ahora deben registrarse en el Banco Central de Irlanda en los próximos tres meses, y llevar a cabo la debida diligencia sobre sus clientes, incluyendo la identificación, la contabilidad del origen y el destino de sus criptoactivos, y la notificación de actividades financieras sospechosas.
La anterior falta de regulación en Irlanda les permitía a los traders invertir en criptomonedas de forma anónima.
Esto puede ser solo el comienzo de la regulación irlandesa de las criptomonedas, ya que se espera que todos los VASP del mundo que prestan servicios a los países europeos se adhieran a la Sexta Directiva contra el Lavado de Dinero de la Unión Europea antes del 3 de junio. La 6AMLD requerirá que cualquier VASP con clientes europeos se registre con las autoridades de la UE y cumpla con estrictos requisitos de información.
A diferencia de la 5AMLD, las directrices actualizadas les otorgan a las autoridades europeas la capacidad de sancionar a las empresas y entidades jurídicas relacionadas, no solo a los empleados deshonestos. Los VASP que no cumplan la directiva pueden enfrentarse a fuertes multas o al cierre.
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