Las criptomonedas son más utilizadas en países con altos niveles de corrupción, según el FMI
Una encuesta publicada por el FMI (Fondo Monetario Internacional) afirma que los países con un alto grado de corrupción y estrictos sistemas de control de capitales son más propensos a adoptar las criptomonedas.
Bajo el título “Criptomonedas, corrupción y controles de capital: correlación entre países”, la encuesta realizada a 110.000 ciudadanos de 55 países para investigar los factores que subyacen a la creciente adopción de las criptoactividades reveló que la corrupción suele estar asociada a severas restricciones a los movimientos financieros internacionales y las criptomonedas se utilizarían como subterfugio para permitir este tipo de transacciones de forma discreta.
La naturaleza seudónima de los activos digitales sería un recurso útil para ocultar movimientos financieros ilícitos, según el informe:
“Las transacciones realizadas con criptoactivos sólo requieren identidades digitales, lo que las convierte en un vehículo potencial para los flujos ilícitos, incluidos los flujos de fondos procedentes de la corrupción.”
El argumento también se utiliza para reiterar la necesidad de imponer leyes más estrictas para el comercio y la circulación de activos digitales en todo el mundo. El informe sostiene que es urgente imponer prácticas de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de identificación de los usuarios de criptomonedas (KYC) que utilizan los intercambios de criptomonedas, acabando de una vez por todas con lo que se identifica como “libertades excesivas” que han caracterizado al mercado de criptomonedas hasta la fecha.
Los marcos normativos que obligan a los intermediarios a aplicar prácticas de KYC y AML son fundamentales para combatir el fraude, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el incumplimiento de sanciones económicas.
El informe también señala que, por el contrario, en los países cuyos sistemas financieros están más desarrollados y regulados la adopción de criptoactivos tiende a ser menor:
“Los habitantes de los países en los que el sector financiero tradicional está bien desarrollado pueden ser menos propensos a sentir la necesidad de utilizar criptomonedas”.
Beneficios ignorados
El informe, sin embargo, no puede considerarse exento, ya que la institución monetaria ha expresado en varias ocasiones sus reservas contra las criptomonedas. Así, una vez más, el FMI simplemente omite o ignora la utilidad potencial de las criptoactividades como depósito de valor y protección contra la inflación en los países económicamente subdesarrollados. Además de facilitar el tránsito de remesas internacionales a tasas mucho más bajas que las practicadas por las instituciones financieras legalmente autorizadas para realizar este tipo de transacciones.
Cada vez son más recurrentes los casos que demuestran que las criptomonedas no son los instrumentos más adecuados para el movimiento ilícito de valores, según informa Cointelegraph.
Sólo por mencionar los más recientes: la identificación de la dirección vinculada al hackeo de Ronin, cadena lateral del popular juego play-to-earn Axie Infinity, la incautación de los fondos desviados en el histórico hackeo del exchange Bitinex, y el reconocimiento por parte de la secretaria del Tesoro de EE.UU., Janet Yellen, de que las criptomonedas no han jugado un papel efectivo en los posibles intentos rusos de eludir las sanciones impuestas al país por las potencias occidentales, sugieren que el nuevo informe del FMI está sesgado y no se ajusta a la realidad de los hechos.
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