La verificación de KYC obligatoria puede contradecir las leyes de privacidad en Corea del Sur
Con el gobierno de Corea del Sur preparándose para poner en práctica los procesos de cumplimiento de “conozca a su cliente” (KYC) y de lucha contra el lavado de dinero (AML), hay confusión entre los expertos jurídicos en cuanto a si los requisitos se contradicen con otras leyes.
Según Digital Today, los nuevos requisitos contravendrían la actual Ley de protección de la información personal, que estipula que las empresas locales no pueden solicitar legalmente números de seguridad social.
La medida también se aplica a las instituciones financieras, aunque estas pueden solicitarlo en circunstancias excepcionales, como en el caso de las grandes transacciones bancarias.
Se prevé que el decreto de aplicación de la Ley de pagos especiales entre en vigor en marzo de 2021 y exigirá a los “proveedores de servicios de activos virtuales” que confirmen los nombres reales de los clientes verificándolos con datos personales como los números de seguridad social.
Una nota especial del Instituto de Análisis de Información Financiera se refiere a la situación actual de la ambigüedad en el próximo proyecto de ley AML-KYC sobre los exchanges de criptomonedas. Argumentó que debido a que un exchange está alojado puramente en Internet no es solo una institución financiera, sino que es más como un “vendedor por correo como un centro comercial de Internet”.
“No significa que a los operadores de activos virtuales se les conceda el estatus de operadores de negocios financieros o que se incorporen a compañías financieras institucionales mediante la aplicación de la ley especial de dinero revisada.”
Los expertos legales locales especializados en la criptoindustria declararon que debido a la ambigüedad de las nuevas medidas de cumplimiento AML-KYC que se avecinan, “todavía hay un largo camino por recorrer, incluso si dicho contenido se incluye en la Ley de Derechos de Negocios de Activos Virtuales”.
El proyecto de ley sobre las criptomonedas, que se aplicará también en marzo del próximo año, exige que los exchanges de criptomonedas existentes cumplan los requisitos de una cuenta de nombre real y de autenticación del SGSI y que informen de sus operaciones dentro de los seis meses siguientes a la aplicación de la ley.
Sin embargo, los expertos jurídicos consideran que la cuestión debería debatirse lo antes posible, aclarando la situación de los exchanges de criptomonedas en el marco de las nuevas medidas AML-KYC que se adoptarán próximamente y si podrían aplicarse exenciones legales a los exchanges de criptomonedas en lo que respecta a la solicitud de números de seguridad social.
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