La Unión Europea busca lanzar una nueva agencia designada para tomar medidas contra el lavado de dinero y requisitos más estrictos respecto a las criptomonedas
La Unión Europea está buscando lanzar una nueva agencia designada para tomar medidas contra el lavado de dinero a nivel regional, y entre sus principales objetivos está el aumento de los requisitos de información en torno a las transacciones de criptomonedas.
Un informe del 8 de julio de Reuters, que cita documentos filtrados de la UE, afirma que la Comisión Europea está proponiendo formar una nueva Autoridad contra el Lavado de Dinero (AMLA, por sus siglas en inglés) que actuaría como la “pieza central” de un sistema de supervisión que también incluye a los reguladores nacionales.
El informe también afirma que los legisladores europeos están redactando nuevos requisitos para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) que exigen normas estrictas de recopilación de datos en torno a las partes que realizan transferencias de criptomonedas. Los datos recogidos también se pondrán a disposición de los reguladores europeos.
El informe señala que las transferencias de criptoactivos actualmente no entran en el ámbito de aplicación de la normativa de la UE relativa a los servicios financieros, y afirma:
“La falta de tales normas deja a los titulares de criptoactivos expuestos a los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, ya que los flujos de dinero ilícito pueden realizarse a través de transferencias de criptoactivos.”
La UE se ha visto presionada para reforzar sus directrices contra el lavado de dinero después de que varios Estados miembros iniciaran investigaciones sobre el mayor banco de Dinamarca, el Danske Bank, por transacciones sospechosas valoradas en 200,000 millones de euros que fluyeron a través de su pequeña sucursal en Estonia entre 2007 y 2015.
A falta de una institución reguladora supranacional encargada de vigilar el lavado de dinero, la UE ha tenido que recurrir históricamente a las autoridades nacionales para hacer cumplir sus políticas.
“El lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la delincuencia organizada siguen siendo problemas importantes que deben abordarse a nivel de la Unión”, señalan los documentos.
“Al supervisar directamente y tomar decisiones respecto a algunas de las entidades obligadas del sector financiero transfronterizo de mayor riesgo, la Autoridad contribuirá directamente a prevenir incidentes de lavado de dinero/financiación del terrorismo en la Unión.”
La SEC también debe tomar medidas enérgicas
Europa no es la única que está tomando medidas contra las criptomonedas, ya que el mismo día la senadora estadounidense Elizabeth Warren instó a la Comisión del Mercado de Valores a tomar medidas contra los mercados de activos digitales “altamente opacos y volátiles”.
“Mientras que la demanda de criptomonedas y el uso de los criptoexchanges se han disparado, la falta de regulaciones de sentido común ha dejado a los inversores ordinarios a merced de los manipuladores y defraudadores”, dijo Warren, añadiendo:
“Estas lagunas normativas ponen en peligro a los consumidores y a los inversores y socavan la seguridad de nuestros mercados financieros. La SEC debe utilizar toda su autoridad para hacer frente a estos riesgos, y el Congreso también debe dar un paso adelante para cerrar estas lagunas normativas.”
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) del Reino Unido también ha intentado tomar medidas contra el gran exchange de criptomonedas Binance en las últimas semanas, lo que parece haber provocado que una oleada de bancos locales deje de procesar los pagos hacia y desde la plataforma.
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