La senadora Warren promete volver a presentar un proyecto de ley contra el blanqueo de capitales que incluya a las DAO y DeFi
Según la senadora estadounidense Elizabeth Warren, pronto se volverá a presentar en el Congreso un proyecto de ley bipartidista contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) que cubra las “entidades descentralizadas”, como los protocolos financieros descentralizados (DeFi) y las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO).
Warren, una firme crítica de las criptomonedas, argumentó en la audiencia del Comité Bancario del Senado del 14 de febrero titulada “Crypto Crash: Por qué se necesitan salvaguardias del sistema financiero para los activos digitales”, que la comunidad cripto quiere que las entidades descentralizadas que funcionan con código estén exentas de los requisitos de AML:
“En otras palabras, quieren una laguna jurídica gigante para DeFi escrita en la ley para que puedan lavar dinero siempre que un capo de la droga o un terrorista les pague para hacerlo”.
Debido a esto, Warren dijo que volvería a presentar la Ley contra el Lavado de Dinero de Activos Digitales de 2022 que presentó por primera vez el 15 de diciembre de 2022. Fue leída dos veces antes de ser remitida al Comité Bancario del Senado y no ha recibido más impulso.
Si se legislara como estaba, el proyecto de ley de siete páginas habría prohibido a las instituciones financieras el uso de mezcladores de activos digitales, como Tornado Cash, diseñados para ocultar los datos blockchain.
También habría dado lugar a que los monederos, mineros y validadores no alojados estuvieran obligados a redactar y aplicar políticas de lucha contra el blanqueo de capitales.
La senadora señaló que las leyes AML actuales “no cubren grandes partes de la industria cripto” y afirmó que el exchange de criptomonedas ShapeShift se aprovechó de la falta de regulación cuando se reestructuró como una plataforma DeFi en julio de 2021, y agregó que:
“Dijeron que estaban haciendo este cambio, cito, ‘para retirarse de la actividad regulada’. Traducción: Blanquea tu dinero aquí”.
Warren afirmó que “los grandes criminales financieros aman las criptos” y argumentó que las criptomonedas son “el método elegido por los traficantes internacionales de drogas”, los hackers norcoreanos y los atacantes de ransomware, y agregó que:
“El mercado de las criptomonedas ingresó 20,000 millones de dólares el año pasado en transacciones ilícitas, y eso es solo la parte que conocemos”.
Estas cifras están respaldadas por un informe del 12 de enero de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, que reveló que el valor total de criptomonedas recibido por direcciones ilícitas alcanzó los 20,100 millones de dólares a lo largo de 2022.
Según una funcionaria de las Naciones Unidas que habló en una reunión del Comité contra el Terrorismo en octubre de 2022, el dinero en efectivo sigue siendo la opción preferida para financiar a los terroristas, aunque están empezando a recurrir a las criptomonedas con más frecuencia.
Los hackers norcoreanos que operan con el grupo Lazarus también se han enfrentado a obstáculos al intentar utilizar criptomonedas con los exchanges Binance y Huobi, que congelaron las cuentas que consideraron vinculadas al grupo de piratas informáticos.
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