La pérdida de Bitcoin puede ser una “donación”, pero ¿frena la adopción?
Las soluciones de custodia de criptomonedas se han convertido en un gran negocio en los últimos años. Los sistemas independientes de almacenamiento y seguridad destinados a guardar grandes cantidades de cripto en nombre de los clientes pueden atraer capital institucional e inversores minoristas que esperan al margen, simplemente porque eliminan un temor importante: perder el acceso a los fondos que se vuelven irrecuperables.
Debido a la naturaleza descentralizada de las principales cadenas de bloques como la de Bitcoin o Ethereum, cuando un usuario pierde el acceso a su cartera y no tiene una copia de seguridad de sus claves privadas, los fondos que contiene no pueden recuperarse. No hay una entidad central a la que acudir, y nadie puede controlar la cadena de bloques para devolver a nadie el acceso a sus fondos.
Almacenar una clave privada puede ser un reto, ya que debe mantenerse alejada de los malos actores, pero lo suficientemente cerca para que el usuario pueda acceder a ella cuando sea necesario. Para hacer frente a los retos asociados a la gestión de las criptomonedas, muchos han dejado sus fondos en los exchanges de criptomonedas, lo que ha creado una demanda masiva de servicios de custodia de criptomonedas, hasta el punto de que el quinto banco más grande de Estados Unidos está ofreciendo una solución.
Aunque mantener las criptomonedas con un tercero se considera a menudo un riesgo de seguridad porque ese tercero puede ser hackeado, los expertos dijeron a Cointelegraph que los servicios de custodia son la mejor opción cuando se trata de monedas perdidas.
Los primeros usuarios de criptomonedas han perdido criptomonedas de muchas maneras, incluyendo los hackeos de exchange. Estos fallos de seguridad han hecho que el académico de Bitcoin, Andreas Antonopoulos, popularice el famoso eslogan “no tus llaves, no tus monedas”.
¿Cuántas criptomonedas se han perdido?
Las criptomonedas pueden perderse de varias maneras, aunque a menos que alguien admita que ha perdido el acceso a sus fondos, es imposible saberlo a partir de los datos de la cadena de bloques. Lo más frecuente es que los usuarios pierdan el acceso a la clave privada de un monedero, que les permite acceder a los fondos que contiene.
También ha habido casos en los que los usuarios envían criptomonedas a una dirección equivocada. Una vez más, debido a la naturaleza descentralizada de la cadena de bloques, no hay ninguna acción correctiva para recuperar estos tokens. Por último, los usuarios pueden fallecer sin dejar a nadie más acceso a sus fondos.
En declaraciones a Cointelegraph, Kim Grauer, director de investigación de la empresa forense de blockchain Chainalysis, señaló que se estima que se han perdido 3,7 millones de Bitcoin (BTC) (cuyo valor actual supera los 140.000 millones de dólares). Grauer dijo que la estimación es un “poco antigua” y que se actualizará con nuevas investigaciones a finales de este año.
Los criptoactivos suelen considerarse perdidos tras permanecer inactivos durante un número determinado de años. Aunque este método apunta a monedas que efectivamente no están en circulación en la actualidad, es defectuoso. En 2020, por ejemplo, un monedero con 50 BTC minados por primera vez en febrero de 2009 trasladó sus fondos a dos direcciones.
Michael Fasanello, director de formación y asuntos regulatorios en el Grupo de Inteligencia Blockchain – que ayuda a las agencias gubernamentales, las empresas de criptomonedas y las instituciones financieras a abordar el fraude – dijo a Cointelegraph que puede ser difícil aproximar el valor monetario de las monedas perdidas porque “los que sufrieron pérdidas no siempre estarían interesados en compartir esa información.”
La cifra de 3,7 millones representa cerca del 20% de la oferta en circulación de Bitcoin, lo que, para Grauer, probablemente tenga un “impacto económico que afectará al precio a largo plazo” de la criptomoneda. Grauer añadió:
“También hay un impacto más psicológico. Es posible que la gente sea más reacia a invertir en Bitcoin por miedo a perderlo, momento en el que no es recuperable”.
El ejecutivo de Chainalysis añadió que esta cualidad no es única en el ecosistema de las criptomonedas y “no debería ser prohibitiva para una mayor adopción”, ya que hay “muchas formas de custodiar tu criptomoneda de forma segura, ya sea en tu propia posesión o en un exchange.”
En declaraciones a Cointelegraph, Chris Brooks, fundador de la empresa de recuperación de criptomonedas Crypto Asset Recovery, señaló que, según su experiencia, la gente debería estar más preocupada por dejar su frase semilla o sus claves privadas en carteras de papel que puedan tirarse por error, que por los hackers o estafadores. Brooks dijo:
“Tienes muchas más posibilidades de mudarte a un nuevo apartamento y perder tu contraseña en el proceso que de ser hackeado”.
En marzo de 2011, un usuario del foro Bitcointalk inició un hilo, tratando de sumar los BTC perdidos conocidos. Aunque el hilo descarriló con el tiempo, mostró cuántos usuarios han perdido el acceso a la criptomoneda a lo largo de los años.
Estas pérdidas, como dijo Grauer de Chainalysis, pueden tener un impacto económico significativo en el ecosistema de la criptomoneda.
¿Debe considerarse la pérdida de criptomonedas como una donación?
El creador de Bitcoin, Satoshi Nakamoto, ha dicho famosamente que las monedas perdidas “sólo hacen que las monedas de los demás valgan un poco más” y que se debe pensar en ellas como una “donación a todos”. Fasanello, del Blockchain Intelligence Group, dijo que cuando se trata de monedas con un suministro limitado, Satoshi puede tener razón, pero las que tienen un suministro infinito podrían ver lo contrario.
Fasanello dijo que, al igual que la moneda fiduciaria pierde valor con la inflación, también lo hacen las criptomonedas. Si una criptomoneda no tiene un suministro finito, el valor de las monedas perdidas simplemente se va a erosionar con el tiempo.
En declaraciones a Cointelegraph, Yuriy Kovalev, director general de la plataforma de trading de criptomonedas Zenfuse, dijo que las monedas perdidas representan un coste oculto de seguridad en el espacio de las criptomonedas que beneficia a todos los demás:
“La cantidad de criptomonedas perdidas sólo demuestra que las redes descentralizadas como Bitcoin son extremadamente seguras, tanto que los errores triviales pueden costar millones. Los cazadores de carteras rara vez pueden ayudar en casos de pérdida de contraseñas, lo que demuestra aún más que la cadena de bloques es inmutable.”
De hecho, la mayoría de los casos en los que se recuperan tokens perdidos tienen que ver con la pérdida de las contraseñas utilizadas para desbloquear los monederos y no con las claves privadas utilizadas para recuperarlos. En un caso reciente, un ingeniero informático y hacker de hardware descifró un monedero de hardware Trezor One que estaba bloqueado porque su propietario había olvidado su PIN de seguridad.
Asaf Naim, fundador y director general del desarrollador de aplicaciones blockchain Kirobo, dijo a Cointelegraph que las palabras de Satoshi pueden ser ciertas para “casos menores y ocasionales de pérdida de cripto”, pero Naim añadió que la “ley de la escasez sólo se mantiene si la gente tiene confianza en el sistema subyacente”. Si se pierde demasiada criptomoneda, la gente dejará de creer en su uso y en su valor intrínseco.”
Pérdida de criptomonedas y adopción masiva
Las primeras historias del espacio de la criptomoneda sobre el cripto perdido han sido noticia a lo largo de los años, señalando lo difícil que puede ser recuperar los fondos perdidos. Uno de estos ejemplos es el de James Howells, que tiró un disco duro que contenía 7.500 BTC (casi 285 millones de dólares de hoy) mientras limpiaba su casa en 2013.
Los servicios de recuperación de carteras han ganado popularidad en los últimos años, pero suelen cobrar grandes porcentajes de los fondos que recuperan. Grauer dijo que hay soluciones de la industria destinadas a reducir las posibilidades de pérdidas accidentales, que incluyen “el almacenamiento de sus criptomonedas en un exchange conocido y de confianza, o cartera caliente, similar a lo que se hace con un banco.”
El enfoque contrasta con los que argumentan que si un usuario no controla las claves privadas de su monedero, no es realmente dueño de las monedas que contiene. En declaraciones a Cointelegraph, Brooks, de Crypto Asset Recovery, parecía estar de acuerdo con Grauer, añadiendo, sin embargo, que “las criptomonedas pueden ser extremadamente complicadas”, y como tal, cree que “los nuevos inversores están mejor con las carteras de custodia.”
Para Brooks, si un usuario fallece repentinamente o sufre un accidente grave, es fácil que sus seres queridos reclamen su cripto desde una cartera de custodia, pero es difícil hacerlo mediante el uso de una clave privada. Naim, de Kirobo, cree que el sector de la recuperación de criptomonedas puede ser importante, pero forma parte de un enfoque retrógrado:
“El principal efecto de que se pierda tanto cripto es que obstaculiza la adopción masiva. Si la gente no se siente segura usando cripto, simplemente no la usará. No es aceptable que olvidar las credenciales de acceso sea irreversible”.
Añadió que las tarjetas de crédito no serían tan populares como lo son si “hubiera una alta probabilidad de perder dinero de forma irreversible cada vez que se utiliza una”. La solución podría estar relacionada con las plataformas de criptomonedas y su experiencia de usuario, que podrían, por ejemplo, implementar listas blancas de la misma manera que lo hacen las plataformas de banca online para evitar errores comunes.
Para el ejecutivo, es “sorprendente que escribir palabras en un papel o memorizarlas sea la mejor práctica para la seguridad en 2022”, ya que demuestra que “el cripto ha carecido de una red de seguridad para el error humano.”
El mercado libre ha intentado dar con mejores soluciones a lo largo del tiempo, que incluyen la creación de hojas de titanio donde los usuarios pueden anotar sus frases semilla o sus claves privadas. Estas hojas son más difíciles de tirar por accidente y a menudo pueden sobrevivir a los desastres naturales. Algunos monederos, como Coinbase Wallet, permiten a los usuarios hacer una copia de seguridad de sus claves privadas en Google Drive o iCloud.
Aunque los servicios de custodia de criptomonedas pueden ofrecer a los inversores institucionales la seguridad que necesitan para entrar en el mercado, para los usuarios que buscan una forma de dinero no censurable, la pérdida de criptografía puede seguir siendo un problema en el futuro inmediato.
