La nueva normativa en Perú “amplía los niveles de transparencia con los cuales se abordan las transacciones de activos digitales dentro del país”, según experta
La reciente normativa implementada en Perú ha generado un importante impacto en el ecosistema criptográfico del país, al ampliar significativamente los niveles de transparencia en las transacciones de activos digitales. De acuerdo con la visión de Fernanda Juppet, CEO de CryptoMarket, esta nueva regulación representa una excelente noticia para el sector, ya que promueve una mayor claridad y trazabilidad en las operaciones dentro del país.
En una conversación sostenida con Cointelegraph en Español, Juppet señaló que “esta medida no sólo beneficia a la industria criptográfica, sino que también contribuye a la protección del sistema y de los usuarios al prevenir posibles usos ilícitos como el lavado de activos, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros“.
El pasado 27 de julio se ha dispuesto que los exchanges que operan en Perú tienen la obligación de suministrar información sobre las transacciones de los usuarios con criptomonedas a la Unidad de Inteligencia Financiera.
De la normativa se desprende que esta nueva regulación es una ampliación de la lista de los sujetos obligados a proporcionar información a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) existente en Perú.
En tal sentido, Fernanda Juppet considera que esta implementación es un enfoque basado en el cumplimiento (compliance), lo cual se ha vuelto esencial para garantizar un desarrollo armonioso del ecosistema, brindando una mayor seguridad y confianza tanto a los inversores como a los actores involucrados en el mercado de criptomonedas.
Al analizar el panorama latinoamericano, Juppet enfatizó que “los gobiernos de la región no buscan frenar el crecimiento del mercado criptográfico, como es el caso de Estados Unidos”, sino más bien crear un entorno de transparencia que proteja a los usuarios y promueva prácticas seguras.
En este sentido, la regulación se concibe como una herramienta para potenciar los valores de seguridad y confianza inherentes al ecosistema cripto. La CEO de CryptoMarket destaca que, para que una regulación sea efectiva y propicie la inversión y la seguridad de manera eficaz, debe contener elementos esenciales.
Entre ellos, resalta la importancia de establecer reglas claras para reportar conductas sospechosas, evitando ambigüedades y discrecionalidades administrativas. Al respecto puntualizó que: “El conocer los orígenes de los fondos permite al ecosistema cripto apoyar a los estados en su lucha contra el crimen organizado, lo que se ha convertido en un principio fundamental del sector”.
Además, Juppet sugiere que las regulaciones deben adaptarse a las particularidades de las exchanges de activos digitales, reconociendo que operan en un mercado global con dinámicas distintas a las de las instituciones financieras locales.
Ha indicado que: “Un problema que se ha generado en la región es intentar analogar las normas a aquellas que se usan para bancos o pasarelas de pago, y las realidades de estos tipos de organizaciones, si bien son similares, no son idénticas, por lo que es necesario conocerlas en profundidad para que la regulación propuesta sea aplicable en la práctica”.
En definitiva, la nueva normativa en Perú ha desatado una serie de reflexiones importantes en torno al crecimiento y la regulación del ecosistema criptográfico y la opinión de Juppet resalta la importancia de buscar un equilibrio entre la transparencia, la seguridad y la promoción del desarrollo sostenible de esta industria emergente.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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