La entrada en vigor de la Regla de Viaje en el Reino Unido y su impacto para ciertas transacciones de criptomonedas
Las empresas de criptoactivos en el Reino Unido podrían comenzar a retener ciertas transferencias de cripto para cumplir con la nueva Regla de Viaje para cripto que entró en vigor el 1 de septiembre.
Las reglas dirigidas a los proveedores de servicios de activos virtuales fueron introducidas por la Autoridad de Conducta Financiera el 17 de agosto y aseguran que los VASP (Proveedores de Servicios de Activos Virtuales) con sede en el Reino Unido “recopilen, verifiquen y compartan información” relacionada con las transferencias de criptoactivos.
Si se recibe un pago entrante de una persona o entidad de una jurisdicción en el extranjero que no ha implementado la Regla de Viaje, el VASP debe realizar una “evaluación basada en el riesgo” sobre “si poner los criptoactivos a disposición del beneficiario”.
The Travel Rule is designed to bring greater transparency to cryptoasset transfers, making it harder for criminals to use #crypto for illegal activity.https://t.co/kmB6rgMn5e
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) August 17, 2023
La misma regla también se aplicaría a los británicos que deseen enviar pagos fuera del Reino Unido.
La Regla de Viaje fue creada por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) de la ONU en junio de 2019. El Reino Unido aprobó legislación para comenzar a aplicar la Regla de Viaje en julio de 2022.
Intenta prevenir actividades de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF) realizadas en la cadena de bloques.
Otros países que han adoptado la Regla de Viaje incluyen a Estados Unidos, Alemania, Japón, Singapur, Suiza, Canadá, Sudáfrica, los Países Bajos y Estonia, según Sygna.io.
El 23 de junio, el GAFI señaló a los estados miembros por no implementar suficientemente la regla luego de que una encuesta revelara que más de la mitad de ellos no han tomado ninguna medida para la implemtación de la normativa.
Una encuesta realizada en marzo de 2022 por el GAFI encontró que solo 29 de las 98 jurisdicciones en ese momento cumplían con los requisitos necesarios como parte de las reglas de viaje, y un pequeño subconjunto de estas jurisdicciones había comenzado la implementación.
Ian Andrews, el director de marketing de la plataforma de análisis de blockchain Chanalysis, explicó en abril de 2022 que coordinar el intercambio de información entre VASPs a través de las fronteras será un “problema bastante difícil” de resolver, al menos al principio.
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