La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de EEUU propone reducir el anonimato para gestionar riesgos

Una comisionada de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de Estados Unidos, Christy Goldsmith Romero, ha propuesto reducir el anonimato de las criptomonedas como medio de gestionar los riesgos asociados a los activos digitales. La declaración se hizo durante el discurso inaugural sobre Financiación ilícita y otros riesgos clave de las finanzas digitales en la City Week 2023 de Londres, el 25 de abril.

Romero destaca la necesidad de que los gobiernos y la industria aborden la principal característica que hace a las criptomonedas atractivas para las finanzas ilícitas: el anonimato. En su discurso, Romero afirmó que deben gestionarse los riesgos asociados a los activos digitales, ya que la integridad del mercado, la seguridad nacional y la estabilidad financiera son cruciales y no pueden verse comprometidas. 

Reducir los riesgos de financiación ilícita en el mercado de las criptomonedas exige abordar el reto de la verificación de la identidad, afirmó Romero. Aunque la cadena de bloques pública ofrece cierta transparencia y trazabilidad, el uso de mezcladores y de tecnología que mejora el anonimato aumenta el potencial de riesgo sustancial, añadió. En sus palabras:

“Es posible que todas las empresas de criptomonedas se distancien de los mezcladores y de la tecnología de mejora del anonimato, sin dejar de proporcionar adecuadamente privacidad financiera a los clientes.”

Un mezclador de criptomonedas es un servicio que liga las criptomonedas de muchos usuarios para confundir los orígenes y los propietarios de los fondos. Dado que Bitcoin, Ethereum y la mayoría de las demás blockchains públicas son transparentes, este nivel de privacidad es difícil de alcanzar.

Al hablar de la necesidad de verificar la identidad, Romero destacó que dos mezcladores – Blender y Tornado Cash – fueron sancionados recientemente por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Según ella, Tornado Cash estaba supuestamente implicado en el blanqueo de USD 7,000 millones, incluidos millones de dólares robados por Lazarus Group, un grupo de hackers financiado por el Estado norcoreano que ha estado implicado en ciberataques para ayudar a programas ilícitos nucleares y de misiles balísticos.

Romero expresó que las empresas de criptomonedas pueden mantener la privacidad financiera de sus clientes sin depender de mezcladores ni de tecnología que mejore el anonimato. Continuó afirmando que existe una distinción entre privacidad financiera y anonimato. Las finanzas tradicionales (TradFi) garantizan la privacidad financiera mediante la verificación de la identidad del cliente a través de las medidas Conozca a su Cliente (KYC), Antiblanqueo de Capitales (AML) y Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT), sin depender de la tecnología de mejora del anonimato.

Romero alentó la verificación de la identidad digital, instando a los exchanges así como a las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) a verificar la identidad digital de los usuarios. Señaló que, en la mayoría de los casos, los servicios DeFi no están totalmente descentralizados, sino que son mantenidos por partes centrales que podrían verificar las identidades y ser responsables de ello.

Según la comisaria, existen tecnologías para proporcionar identidad digital y se están desarrollando más. El Congreso también está estudiando nuevas leyes sobre el anonimato y la identidad digital. El gobierno de EE.UU. seguirá dando prioridad a la prevención del uso de criptomonedas para la financiación ilícita.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

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