FinCEN incluye a las criptomonedas entre las principales prioridades en materia de prevención y lucha contra el lavado de dinero
La Red de Ejecución de Crímenes Financieros de los Estados Unidos continuará siguiendo de cerca la industria de las criptomonedas como una de sus principales prioridades para combatir delitos como el lavado de dinero.
La FinCEN anunció oficialmente el jueves que las “consideraciones de moneda virtual”, u operaciones que involucran criptomonedas como Bitcoin (BTC), estarán entre sus principales prioridades nacionales para contrarrestar el financiamiento del terrorismo y asegurar políticas adecuadas contra el lavado de dinero.
“El establecimiento de estas prioridades pretende ayudar a todas las instituciones cubiertas en sus esfuerzos por cumplir con sus obligaciones” bajo las leyes y regulaciones relacionadas, dijo el regulador. La FinCEN detalló que pronto emitirá reglamentos para especificar cómo las instituciones financieras deben incorporar estas prioridades en sus programas de lucha contra el lavado de dinero.
“FinCEN reconoce que no todas las prioridades serán relevantes para todas las instituciones abarcadas, pero cada institución contemplada debe, en la fecha de entrada en vigor de las futuras regulaciones que se promulguen en relación con estas prioridades, revisar e incorporar, según corresponda, cada prioridad basada en el programa de AML más amplio de la institución basado en el riesgo”, señaló la autoridad.
Refiriéndose a las criptomonedas como “monedas virtuales convertibles”, o CVCs, FinCEN señaló que tales activos se convirtieron en la “moneda de preferencia en una amplia variedad de actividades ilícitas en línea”. La autoridad detalló entonces una amplia gama de usos de CVC por parte de los actores criminales, argumentando que es una “forma de pago preferida” para comprar bienes ilícitos como herramientas de ransomware o incluso para avanzar en actividades como “ambiciones de armas nucleares”.
“Por ejemplo, los actores cibernéticos vinculados a Corea del Norte probablemente han robado cientos de millones de dólares de CVC desde 2019 a través de operaciones cibernéticas contra proveedores de servicios de CVC, han lavado el valor de las CVC robadas a través de otros proveedores de servicios de CVC y billeteras de CVC, y han utilizado las ganancias para ayudar a financiar armas de destrucción masiva y programas de misiles balísticos”, escribió FinCEN.
La noticia coincide con las recientes declaraciones de Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para terrorismo e inteligencia financiera. En una audiencia en el Senado a finales de junio, Nelson anunció que impulsaría la aplicación de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020, incluyendo algunas “nuevas regulaciones en torno a las criptomonedas”.
La creciente atención de la FinCEN a la industria de las criptomonedas se produce meses después de que el presidente Joe Biden congelara la norma respaldada por la FinCEN para supervisar las criptomonedas en billeteras auto custodiadas como una de las primeras acciones presidenciales en el cargo. La autoridad introdujo la propuesta a finales de 2020 bajo el ex secretario del Tesoro de los Estados Unidos, Mnuchin, planeando requerir que todos los bancos y empresas de dinero presenten informes y verifiquen la identidad de los clientes que participan en las transacciones de billeteras de criptomonedas.
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