Estados Unidos advierte sobre estafa piramidal que apunta a inversores latinos

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por su sigla en inglés) presentó a la Justicia una acción de emergencia para detener la oferta de criptoactivos fraudulenta por parte de CryptoFX, LLC. Se trata de una maniobra no registrada, dirigida a inversores latinos y sospechada de estafa.

Los acusados son Mauricio Chávez y Giorgio Benvenuto que, de acuerdo con la SEC, operaban a través de una empresa que Chávez fundó, CryptoFX, LLC.

Al igual que Leonardo Cositorto en Argentina, Chávez se presentaba como alguien dispuesto a ayudar, a enseñarle algo nuevo a las personas. En este caso, decía ser un experto en criptomonedas que llevaría al éxito financiero a inversores latinos. Se ufanaba de hacer millonarios a quienes seguían sus consejos.

Pero para la SEC, lo que hizo fue engañar a unos 5.000 ahorristas que le confiaron su dinero. Chávez destinó la mayor parte de ese capital a inversiones propias, como la compra de casas, joyas, un coche y gastos personales.

A petición de la SEC, el tribunal detuvo la oferta, y dictó órdenes temporales de congelación de activos y otras medidas de emergencia. Tras una vista celebrada el pasado jueves 29 de septiembre, el tribunal también concedió la moción de la SEC para un administrador judicial y amplió la congelación de activos.

Detalles de la presunta estafa

El protagonista de esta historia tiene 41 años y reside en Houston, Texas. En realidad no tuvo expeirencia ni formación en el mundo de los criptoactivos. No obstante, en 2020 comenzó a dar clases pagadas (a un coste de 500 a 1.500 dólares el curso) con el supuesto propósito de educar y capacitar a la comunidad latina. Les ofrecía ser la persona que los empuje a crear riqueza a través de la inversión en criptoactivos.

Proporcionó a los inversores documentos falsos que, entre otras cosas, exageraban su experiencia en criptografía y garantizaban que no sufrirían pérdidas, siempre según la acusación de la SEC. Sus cursos se realizaban por diferentes lugares de Texas, California, Illinois, Carolina del Norte y Louisiana.

La demanda sostiene que los seminarios no eran más que la forma de solicitar a los inversores que dieran su dinero a CryptoFX. Esos fondos eran los que supuestamente el acusado utilizaría para invertir en criptoactivos y divisas.

Como se alega, Chávez afirmaba, entre otras cosas, haber obtenido ganancias espectaculares y haber hecho literalmente “más de cinco millonarios en el último año”. Prometía ganancias potenciales del 90% en seis meses. Los acusados acabaron recaudando más de 12 millones de dólares de más de 5.000 inversores.

La SEC alega que Chávez en realidad estaba dirigiendo un esquema Ponzi, una estafa piramidal. De los 12 millones, Chávez y su socio Benvenuto solo invirtieron realmente en criptoactivos un millón. Una parte del dinero, unos 2.7 millones, la utilizó para pagar rendimientos falsos a algunos de los inversores. De este modo hacía más creíble su historia, pero detrás estaba el clásico mecanismo piramidal.

El grueso del dinero se destinó a inversiones inmobiliarias, incluida una casa a nombre de la mujer de Chávez que compró por 540,000 dólares. Por su parte, Benvenuto, de 55 años, supuestamente solicitó a un gran inversor que entrara en el esquema y desvió los fondos de los inversores a sí mismo y a una empresa que él y Chávez poseían, CBT Group.

Vida de lujos

La SEC señala que Chávez se gastó casi 1.5 millones de dólares en llevar una calidad de vida lujosa.

• 460 mil dólares para invertir en autos.
• 267 mil en pagos con tarjetas de crédito.
• 196 mil en compras.
• 186 mil en el hotel Post Oak (hotel 5 estrellas donde vivía).
• 110 mil en viajes.
• 101 mil en restaurantes.
• 19 mil más en joyas.
• 15 mil en clubes de alterne.
• 30 mil dólares para comprar una peluquería en Houston.

La demanda de la Comisión, presentada en el Tribunal del Distrito Sur de Texas, acusa a Chávez, Benvenuto y CryptoFX de violar, o de ayudar e instigar a violar, las disposiciones antifraude de diversas leyes.

La SEC solicita medidas cautelares permanentes, sanciones civiles y la devolución de las ganancias indebidas con intereses. Así como la prohibición de que Chávez y Benvenuto actúen como cargos o consejeros de cualquier empresa cotizada.