Encuesta: la industria de las criptomonedas parece dispuesta a adoptar la ruta del GAFI
La industria de las criptomonedas está ansiosa por cumplir con la llamada Travel Rule del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y parece estar dispuesta a trabajar con los reguladores para acelerar el proceso, encontró una nueva encuesta.
Según una encuesta realizada por Notabene, una firma de cumplimiento de criptomonedas con sede en Nueva York, la mayor parte de la industria de las criptomonedas cumplirá con la Travel Rule para el segundo trimestre de 2022. Actualmente, el informe afirma que alrededor del 70% de los encuestados están practicando la regla o planificando para completar su cumplimiento en el primer y segundo trimestre de 2022.
El advenimiento de las criptomonedas ha presentado un nuevo problema en el esfuerzo por combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Desde 2014, el GAFI ha estado monitoreando esta área con el fin de establecer normas para hacer frente a estos nuevos peligros. Desde entonces, el GAFI ha seguido ajustando y aclarando sus posiciones sobre los requisitos contra el lavado de dinero para el sector de las criptomonedas a fin de mantenerse al día con su rápido desarrollo.
La Recomendación 16 del GAFI sobre transferencias bancarias, también conocida como la “travel rule” (regla de viaje, en español) establece que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), las instituciones financieras y otras entidades reguladas en los países miembros deben brindar detalles del originador y el beneficiario a las contrapartes en transacciones de USD 1,000 o más.
Respondieron a la encuesta 56 empresas de todo el mundo, el 45% de las cuales se encuentran en la base de Asia Pacífico, el 30% en Europa, Oriente Medio y África, y el 25% en América del Norte. El 13% de los encuestados tiene licencia bancaria o es un banco; el 86% son empresas cripto-nativas.
De acuerdo a la encuesta, aproximadamente un tercio de las empresas (31%) se adhiere total o parcialmente a la regulación. El informe también reveló que el 92% de los encuestados tienen departamentos internos de cumplimiento y legal, y el 78% de estos negocios consideran que estos equipos pueden garantizar que la empresa actúe de acuerdo con las normas externas y los controles internos.
¿Cuál es el cronograma de tu empresa para lograr el pleno cumplimiento de la regla de viaje? Fuente: Notabene
La mitad de los encuestados, por otro lado, señala que los obstáculos de ejecución para el cumplimiento de la regla de viaje incluyen el período de inicio y la inseguridad jurídica sobre los aspectos más relevantes de la adopción. Según el informe, la mayoría de los encuestados (46%) desconocían el protocolo que pretendían utilizar para el cumplimiento.
El GAFI publicó un conjunto de reglas, incluida la Travel Rule, en 2019 para evitar que las criptomonedas se utilicen para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Japón fue una de las jurisdicciones más receptivas a la orden de la Travel Rule, junto con otras naciones asiáticas como Corea del Sur y Singapur.
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