El Tesoro de EE.UU. apunta a los NFT por el posible blanqueo de arte de alto valor
El Departamento del Tesoro de EE.UU. publicó un estudio sobre el mercado de arte de alto valor, destacando el potencial en el espacio de tokens no fungibles (NFT) para llevar a cabo operaciones ilícitas de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
El “Estudio sobre la facilitación del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a través del comercio de obras de arte” del Tesoro sugiere que el creciente uso del arte como inversión o activo financiero podría hacer que el comercio de arte de alto valor sea vulnerable al blanqueo de capitales:
“El emergente mercado del arte en línea puede presentar nuevos riesgos, dependiendo de la estructura y los incentivos de cierta actividad en este sector del mercado (es decir, la compra de NFT, unidades digitales en una cadena de bloques subyacente que puede representar la propiedad de una obra de arte digital).”
El estudio subraya la importancia de los NFT para representar la propiedad de los bienes digitales y físicos que se gestionan y controlan a través de contratos inteligentes y carteras digitales. El Tesoro también señala que el precio de los NFT lo determinan el comprador y el vendedor y no el mercado:
“Según las autoridades estadounidenses, en los tres primeros meses de 2021, el mercado de NFTs generó un récord de 1.500 millones de dólares en operaciones y creció un 2.627% respecto al trimestre anterior.”
Sin embargo, sólo en 2020 el mercado de NFT se valoró en más de 20.000 millones de dólares. El Tesoro estadounidense sugirió una posibilidad en la que los delincuentes pueden comprar NFT con fondos ilícitos y revenderlos a un recaudador incauto “que compensaría al delincuente con fondos limpios no vinculados a un delito anterior.”
Los NFT también pueden venderse a través de ventas entre pares (P2P), lo que evita la necesidad de un intermediario o el registro de la transacción en el libro mayor. Al tiempo que subraya las diversas vulnerabilidades del blanqueo de capitales que posibilita el ecosistema de los NFT, el Tesoro concluye
“Además, los participantes tradicionales del sector, como las casas de subastas de arte o las galerías, pueden no tener los conocimientos técnicos de la tecnología del libro mayor distribuido necesarios para practicar una identificación y verificación eficaces de los clientes en este espacio.”
Brenda Gentry, una suscriptora de hipotecas de USAA convertida en criptoempresaria, compartió recientemente cómo el ecosistema de la criptomoneda le ofreció una oportunidad de luchar para superar las maldiciones generacionales de la pobreza.
Gentry, también conocida como MsCryptoMom, dejó su trabajo de una década como banquera para dedicarse a tiempo completo a la criptografía, ya que sus inversiones iniciales de principios de 2020 confirmaron las “oportunidades sin precedentes que ofrecen las criptomonedas”.
My biggest flex this year was walking away from my banking career of 16yrs to go into crypto full time!
Retired my parents and now my goal is to retire my siblings and get them working for themselves!
NFTs and DeFi are breaking down generational curses of poverty.
— Cryptomom (@MsCryptomom1) October 9, 2021
Reconociendo la gran curva de aprendizaje que supone entrar en el mundo de las criptomonedas, Gentry ofrece contenidos educativos a través de su página web:
“También estoy organizando seminarios para educar al público en general sobre la navegación en este espacio y las cosas que deben tener en cuenta al buscar buenos proyectos de NFT o tokens de DeFi, y también cómo detectar rápidamente las estafas o los tirones de alfombra.”
