El impacto de las criptomonedas sobre las sanciones: ¿Están justificadas las preocupaciones de los reguladores?
El uso de criptomonedas para saltarse las sanciones internacionales de diversas organizaciones gubernamentales internacionales como la Organización de Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial, entre otras, ha sido una preocupación para los reguladores desde la creación de las criptomonedas.
El rápido aumento de la adopción de monedas digitales en los dos últimos años hace que este debate sea más importante que nunca, especialmente con la llegada de las monedas digitales emitidas por bancos centrales (CBDC), como el yuan digital.
En una entrevista realizada el 17 de noviembre, el subsecretario del Tesoro de Estados Unidos, Wally Adeyemo, afirmó que la eficacia de las sanciones estadounidenses no se vería afectada por las monedas digitales de los bancos centrales.
Las declaraciones de Adeyemo siguen a los comentarios del oligarca ruso sancionado Oleg Deripaska, que instó al gobierno ruso a utilizar Bitcoin para evadir las sanciones de Estados Unidos e incluso debilitar el dominio del dólar. Deripaska dijo: “Estados Unidos se dio cuenta hace tiempo de que los pagos digitales no controlados son capaces no sólo de anular la eficacia de todo el mecanismo de sanciones económicas, sino también de acabar con el dólar en su conjunto”.
El gobierno de Biden ha adoptado una postura estricta contra las empresas de criptomonedas que están instigando estas causas. Ha considerado que los exchanges de criptomonedas son culpables de permitir ataques de ransomware facilitados a través de países rivales.
Los ataques de ransomware son la punta del iceberg
En septiembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro sancionó al bróker OTC, Suex, añadiéndolo a la lista de Nacionales Especialmente Designados cuyos activos están bloqueados y cualquier persona estadounidense tiene prohibido realizar transacciones financieras con ellos. Las oficinas en Moscú y Praga de la plataforma también fueron incluidas por la agencia gubernamental en las sanciones, incluyendo 25 direcciones de criptomonedas para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y Tether (USDT).
Más recientemente, el 8 de noviembre, el regulador sancionó al exchange Chatex e incautó USD 6.1 millones en tokens pertenecientes a la empresa. Ambas plataformas fueron sancionadas por las mismas razones, es decir, por aceptar criptomonedas que se utilizaron para pagar a hackers por ataques de ransomware.
Cointelegraph discutió estas sanciones con Ari Redbord, el jefe de asuntos legales y gubernamentales de TRM Labs, un protocolo de inteligencia blockchain. Redbord fue anteriormente asesor principal del Subsecretario y del Subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Tesoro de los Estados Unidos.
Redbord dijo a Cointelegraph: “Se trata de exchanges anidados que no se apegan a las regulaciones o proveedores de servicios de activos virtuales parásitos que abren cuentas en los exchanges más grandes para aprovechar su velocidad y liquidez”.
Este tipo de exchanges viven a la sombra del ecosistema cripto, que en gran medida cumple las normas, y no disponen de procedimientos de cumplimiento adecuados para evitar riesgos financieros ilícitos. Redbord mencionó además la postura de la administración sobre el tema:
“La administración ha sido muy clara al decir que el ransomware no es un problema de las criptomonedas. Es un problema cibernético y la atención debe centrarse en reforzar las ciberdefensas. El Tesoro ha sido muy intencionado en sus acciones, sólo va tras los bajos fondos ilícitos del ecosistema cripto, por ejemplo, los VASP parásitos y los servicios de mezcla de la darknet, en lugar de la abrumadoramente lícita y creciente economía basada en criptomonedas”.
La financiación del terrorismo con criptomonedas es también una de las principales preocupaciones de los reguladores. De hecho, es uno de los principales motivos de la intención del regulador indio de prohibir las criptomonedas, lo que provocó una venta de pánico en la región cuando se reveló la novedad.
Redbord mencionó que en el último año se ha producido un cambio global hacia un mundo “post” 11-S en el que el campo de batalla es ahora predominantemente digital. Añadió: “Hemos visto cómo las criptomonedas se utilizan en la financiación del terrorismo, en los pagos de ransomware y en el blanqueo programático de dinero por parte de agentes estatales como Corea del Norte. Pero también hemos visto que las fuerzas del orden utilizan herramientas de análisis blockchain […] para rastrear y localizar el flujo de fondos con el fin de mitigar los riesgos que plantean estos actores ilícitos”.
El hecho de que la mayoría de las criptomonedas y las redes blockchain que las hacen posibles sean de código abierto significa que las fuerzas del orden, los reguladores y las instituciones financieras tienen una mayor visibilidad del flujo de fondos que en los mecanismos de transacción basados en el dinero fiduciario. Sin embargo, para garantizar que las criptomonedas no se utilicen para eludir sanciones, es esencial que los organismos de vigilancia financiera conozcan mejor la clase de activos y la tecnología que los respalda.
Charlie Chen, director de marketing del protocolo DeFi Horizon Finance, declaró a Cointelegraph: “Los gobiernos y las instituciones financieras aún no han aprendido a trabajar con las criptomonedas, por lo que realmente pueden ser elegidas para cometer delitos. El mundo está lleno de historias como la de Silk Road. Hay casos criminales reales relacionados con las criptomonedas y hay condenas, lo que significa que hay pruebas”.
Los CBDC tendrán un impacto mínimo en las sanciones
Otro aspecto del “criptoverso” que podría afectar a las sanciones son las monedas digitales emitidas por los bancos centrales. China es actualmente el líder en lo que respecta a las CBDC con el programa más avanzado de una moneda de este tipo: el Pago Electrónico en Moneda Digital o el yuan digital.
En el pasado, los principales bancos chinos con operaciones en Estados Unidos han dado los primero pasos para cumplir con las sanciones estadounidenses. Pero a algunos les preocupa que la adopción de esta CBDC en los mercados mundiales pueda provocar el debilitamiento del dólar con el tiempo, a menos que Estados Unidos se ponga a la altura del programa chino.
Chen, sin embargo, cree que hay pocas posibilidades de que las CBDC puedan utilizarse para eludir las sanciones económicas. En su opinión: “Por el momento, la mayoría de las transacciones internacionales se realizan en dólares estadounidenses, y a las empresas rusas les resultará problemático persuadir a sus socios para que abandonen las transacciones en dólares en favor de un rublo digital”.
Añadió que los mecanismos y algoritmos existentes para el seguimiento de las transacciones ya permiten detectar las transacciones sospechosas, y en el futuro, estos mecanismos sólo serán más avanzados y eficaces.
Actualmente, no hay barreras que impidan pagar a un sancionado por un servicio con criptomonedas como Bitcoin. Incluso con el uso de criptomonedas populares y carteras en lista blanca, estas transacciones pasarían desapercibidas para los reguladores financieros. Sin embargo, Chen explicó que los problemas surgirían cuando los tokens se cambien por monedas fiduciarias y se transfieran a la cuenta bancaria del sancionado.
Chen añadió: “Si utilizas un exchange importante como Binance, esta transferencia bancaria no funcionará. Por lo tanto, tendrás que utilizar servicios de intercambio más pequeños que son tan populares en el espacio postsoviético”.
Aunque las criptomonedas siguen viendo una mayor adopción cada día, en muchas jurisdicciones del mundo siguen sin estar reguladas y su adopción es aún incipiente. Por lo tanto, la capacidad de las criptomonedas para ser utilizadas a escala de un Estado-nación para evitar sanciones aún está por determinar.
Una cosa está clara, ya sea que las criptomonedas resulten ser la próxima iteración del dinero o simplemente otra forma de inversión, los reguladores están vigilando su uso en actividades ilícitas como la evasión de sanciones.
