El futuro de las finanzas es la inteligencia DeFi

Las finanzas descentralizadas se han convertido en uno de los sectores de más rápido crecimiento dentro del ecosistema de las criptomonedas en el último año. Al momento de escribir este artículo, el valor total bloqueado en DeFi se ha elevado hasta superar los 100,000 millones de dólares. A pesar de las impresionantes cifras, las finanzas descentralizadas están todavía en las primeras fases de desarrollo, lo que nos lleva a preguntarnos: ¿Qué es lo siguiente para esta tecnología financiera disruptiva? 

Es probable que la próxima frontera descubra nuevas posibilidades a través de la unión de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático a las finanzas descentralizadas para crear la inteligencia DeFi.

Inteligencia DeFi en la naturaleza

En la actualidad, varias empresas están liderando la integración de la IA y el aprendizaje automático con blockchain, centrándose en la automatización y trabajando hacia una visión que haga de las capacidades inteligentes una característica fundamental. La interoperabilidad es esencial para crear soluciones DeFi inteligentes totalmente funcionales. Han desarrollado una red de agentes económicos autónomos que pretenden proporcionar al ecosistema de la Web 3.0 una infraestructura y unas herramientas eficientes, fiables y preparadas para el futuro, con el fin de construir una economía digital descentralizada e inteligente.

Esta primavera, Shopify Capital anunció sus planes de utilizar el aprendizaje automático y la IA para ofrecer a aquellos comerciantes elegibles financiación basada en su historial de ventas y el rendimiento de la tienda. Del mismo modo, el mercado descentralizado de IA SingularityNET ha desarrollado un nuevo proyecto DeFi llamado SingularityDAO que planea gestionar conjuntos de tokens dinámicos, llevar a cabo la creación de mercados predictivos y ejecutar estrategias de cobertura basadas en modelos predictivos.

La inteligencia DeFi tiene el potencial de revolucionar los protocolos DeFi, añadiendo una capa adicional de datos que aportará nuevos niveles de eficiencia al mercado y permitirá vehículos de gestión de activos inteligentes y descentralizados.

Inteligencia DeFi y libertad financiera

La necesidad de un sistema financiero accesible y transparente se ha hecho cada vez más evidente a medida que DeFi trabaja para sustituir los sistemas obsoletos, poniendo de manifiesto los fallos de las entidades centralizadas tradicionales y proporcionando una opción viable para la libertad financiera global. Al contrario que sus homólogos centralizados, DeFi ha demostrado promover la libertad financiera global, permitiendo a los participantes ejercer un control total sobre sus fondos en cualquier momento e interactuar sin intermediarios.

Es probable que la evolución de DeFi hacia la inclusión de la automatización permita la creación de sólidos servicios que ayuden a simplificar y hacer más accesibles las transacciones y los servicios financieros. Estos cambios permitirán un nuevo conjunto de servicios, entre ellos:

• Productos derivados gestionados por IA que mejorarán significativamente el proceso de inversión y aportarán liquidez a los mercados financieros entre pares. La mejora de la mitigación del riesgo será también una ventaja añadida.

• Gestión de riesgos mitigada por IA en los exchanges descentralizados, que evaluará las situaciones de trading y cubrirá los mercados en consecuencia.

• Puntuación de los usuarios. El sector bancario se está transformando gracias a la tecnología de IA, que permite elaborar perfiles de riesgo de los usuarios de forma más rápida y eficiente. Sin invadir demasiado la privacidad de los usuarios, la misma tecnología podría aplicarse a las DApps para permitir niveles de clientes más sofisticados y mecanismos de incentivos más avanzados. Como mínimo, el usuario podría acceder a rendimientos más altos en su liquidez u otras características exclusivas del producto/servicio.
• Desarrollan plataforma de logística para fuerzas armadas con Inteligencia Artificial y Blockchain 

Inteligencia e interoperabilidad de DeFi

La interoperabilidad permite que los fondos fluyan libremente a través de diferentes plataformas blockchain como Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain y otras, generando liquidez y creando un entorno más amigable para la adopción masiva de las finanzas descentralizadas. Al utilizar la inteligencia artificial, la interoperabilidad se convertirá en una capacidad fundamental en la próxima generación de protocolos DeFi.

La reubicación de la liquidez podría automatizarse aún más cuando se aplique una inteligencia más compleja en tiempo real basada en el análisis de miles de puntos de datos. Esto será beneficioso para el descubrimiento de precios y podría amortiguar la volatilidad y agilizar la gestión del riesgo en todas las blockchains.

AMM inteligente

Si pensamos en un creador de mercado automatizado, o AMM, como un robot que siempre está dispuesto a cotizar un precio entre dos activos, está claro que aplicaciones como Uniswap o Balancer van por el buen camino. Pero, ¿cómo llevar esto un paso más allá? Mediante la incorporación de IA, los AMM inteligentes podrían aprender de factores como el rendimiento histórico del mercado en función de los comportamientos en un conjunto determinado de pools de liquidez. Esto crearía una función de distribución de activos que refleje correctamente las condiciones actuales del mercado.

Préstamo DeFi inteligente

Una vez incorporadas las capacidades de inteligencia, los protocolos de préstamo DeFi pueden evolucionar para tener en cuenta los niveles de colateralización y factores, tales como el historial de liquidaciones y los patrones transaccionales, para desarrollar un perfil inteligente y cuantitativo de prestatarios y prestamistas.

Seguros inteligentes

El mercado tradicional de seguros está valorado hoy en día en más de 6 billones de dólares. A medida que el capital institucional fluya hacia DeFi y el riesgo de robo crezca, el seguro DeFi se hará necesario para los inversores. Aunque el seguro se está convirtiendo lentamente en un componente establecido del ecosistema DeFi, todavía aprovecha poco la inteligencia.

El seguro de contratos inteligentes específicos puede basarse en modelos inteligentes que utilicen factores cuantitativos de DeFi, como el número de liquidaciones en protocolos de préstamo a los que el contrato inteligente ha estado expuesto, o los tipos de pools a los que direcciones específicas están suministrando liquidez. Otro servicio importante que puede ofrecer la IA es la capacidad de evaluar el riesgo de un contrato inteligente concreto que pueda estar sufriendo un exploit o un hackeo/bug.

Conclusión

A medida que DeFi continúa generando una amplia red de plataformas y protocolos que permiten a los usuarios intercambiar, hacer trading, depositar, pedir prestado y prestar criptomonedas, el movimiento hacia la incorporación de la IA es uno que probablemente seguirá ganando impacto. La combinación de estos dos movimientos parece inevitable y desbloqueará un nuevo nivel de innovación en DeFi que impulsa una nueva generación de servicios financieros descentralizados e inteligentes.

Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Todas las inversiones y operaciones implican un riesgo, y los lectores deben realizar su propia investigación a la hora de tomar una decisión.

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