El Banco de Israel emite un borrador de directrices sobre blanqueo de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo con criptomonedas
El 10 de marzo, el Banco de Israel publicó un borrador de regulación de la gestión de riesgos contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) para los bancos que facilitan las transacciones de criptomonedas a dinero fiduciario.
La medida insinúa los preparativos del gobierno israelí para legalizar y regular la relación entre los bancos y los proveedores de servicios de monedas virtuales (VASP). El documento cita la mayor participación de los clientes con los activos digitales como la justificación de la nueva política:
“Ante el aumento de la actividad de los clientes en monedas virtuales, y el consiguiente aumento de las solicitudes de los clientes para transferir dinero […] el Departamento de Supervisión Bancaria publicó hoy un borrador de circular que trata sobre la gestión de los riesgos AML/CFT derivados de la provisión a los clientes de servicios de pago relacionados con la actividad que se origina en monedas virtuales”.
El regulador enfatiza el “alto riesgo potencial” de las transacciones de activos digitales debido al anonimato de las billeteras digitales y destaca la necesidad de establecer mecanismos de identificación del dinero. Por ahora, esta tarea se divide en dos componentes principales: realizar una evaluación de riesgos rigurosa y aclarar “la fuente del dinero utilizado en la compra de la monedas virtuales y el camino por el que pasaron las monedas virtuales” entre la compra y la conversión en moneda fiduciaria.
Como aclara el comunicado, los bancos solo podrían negociar con las entidades que tengan una licencia para prestar servicios de activos financieros emitida por el Supervisor de la Autoridad del Mercado de Capitales, Seguros y Ahorro.
El borrador de la enmienda se envió al Consejo Asesor sobre Asuntos Bancarios, que se espera que brinde información adicional que, junto con los comentarios públicos, será considerada por el Banco de Israel en el proceso de finalización de las pautas.
En noviembre de 2021, el gobierno israelí obligó a los VASP a obtener una licencia de funcionamiento de la Autoridad de Valores de Israel, la Autoridad de Mercados de Capital, Seguros y Ahorros. Con las pautas AML/CFT para bancos ahora sobre la mesa, la nación se está acercando aún más a obtener un marco integral para las transacciones de activos digitales.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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