El Banco de España informa que los bancos pueden bloquear la compraventa de criptomonedas por seguridad para evitar delitos
A medida que el interés por las criptomonedas continúa creciendo cada vez hay más personas que se aventuran a operar con criptoactivos. De acuerdo con la información que maneja el Banco de España, cerca de uno de cada diez españoles está en posesión de algún criptoactivo a pesar de las advertencias sobre volatilidad y riesgo por parte de las autoridades. Algunas veces las transferencias que intentamos hacer desde nuestro banco hacia plataformas de compra de criptomonedas pueden acabar canceladas. ¿Por qué sucede esto? Lo explicamos en este artículo.
El regulador bancario español anunció que las entidades del país cuentan con la capacidad de bloquear compras de criptomonedas si con ello piensan que están protegiendo al cliente ante amenazas de seguridad. Esto es debido a que el banco puede sospechar que se esté produciendo una posible suplantación de identidad con el consiguiente robo de credenciales, según señalan desde el comunicado del Banco de España.
La tecnología blockchain hace posible mover grandes cantidades de dinero por la red, sin posibilidad de ser rastreado ni de que las transacciones se puedan revertir, en caso de error o fraude el proceso para recuperar los fondos no es sencillo. El Banco de España explica que son frecuentes los delitos de fraude en los que a un particular le roban sus contraseñas del banco para usar su ahorros para comprar criptomonedas. Estas monedas son posteriormente transferidas a cuentas que no se pueden rastrear y sería muy complicado seguirle la pista a esas transacciones. Por ello, ante la sospecha de actividad inusual los bancos bloquean operaciones y comprueban con los usuarios si realmente están intentando comprar este tipo de activos. Algo similar ocurre con operaciones en sitios para adultos, casinos, etc. sobre todo si el usuario no ha operado con este tipo de servicios antes.
Con el objetivo de prevenir esto, el banco puede proceder al bloqueo de la compra de criptodivisas si ha detectado alguna sospecha de actividad extraña o delito, lo que puede provocar que algunos usuarios sufran por error un bloqueo de sus transacciones cuando intentan comprar criptomonedas. Las cuentas también se bloquean con el objetivo de detectar y analizar posibles actividades ilegales en algunos casos.
Además, las entidades bloquean operaciones de forma preventiva para combatir el blanqueo de capitales, cumplir con restricciones a la operativa de un cliente, y otras normativas. Es habitual que el mensaje que veamos en estos casos cite expresamente la Ley 10/2010 de forma genérica a menos que el banco categorice la actividad como no relacionada con dicha ley y realice el bloqueo por otros motivos.
Las entidades están obligadas a controlar comportamientos extraños por parte de sus clientes y estudiar casos que resulten sospechosos. Si hay sospechas de lavado de dinero, la cuenta se puede bloquear hasta resolver la sospecha. Aun así, antes de llegar a este extremo, el Banco de España explica que tras paralizar la operación sospechosa se ponen en contacto con el usuario. Eso sí, no siempre ocurre esto, ya que si hay evidencia de ilegalidad el banco está autorizado a bloquear la cuenta sin previo aviso, a veces dando un aviso genérico al presunto delincuente. Para evitar estas situaciones se recomienda preguntar en la entidad que nos facilita la cuenta bancaria si permiten operar en exchanges de antemano.
Los bancos están obligados a realizar ciertos controles ante las operaciones debido a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo añadiendo una capa de veriicación cuando se solicitan operaciones. Por ello, al operar con criptoactivos puedes avisar a tu banco o realizar operaciones de prueba primero para comprobar que no se activen estas medidas preventivas por actividad inusual.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Los servicios o productos ofrecidos no están dirigidos ni son accesibles a inversores en España.
