El banco ANZ resuelve el caso de desbancarización con el trader australiano de BTC Allan Flynn
El trader de Bitcoin Allan Flynn resolvió su primera queja con el The Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ) por haber sido desbancarizado unilateralmente en 2018 debido a su ocupación como Cambio de Moneda Digital (DCE).
El acuerdo se produce 20 meses después de que el residente de Canberra presentara por primera vez quejas ante el Tribunal Civil y Administrativo de ACT contra ANZ.
En el acuerdo, la ANZ señaló que cerró sus cuentas por el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) que percibía entre los exchanges. También reconoció que el acto de desbancar a Flynn podría “haber constituido una discriminación ilegal contraria a los artículos 7 (1) (p) y 20 de la Ley de Discriminación de 1991”.
Sin embargo, ANZ negó cualquier responsabilidad diciendo que si había “discriminado al Sr. Flynn al cerrar sus cuentas, esa discriminación era razonable segun las circunstancias y, por lo tanto, legal”.
La declaración de ANZ también admitió que cerró su cuenta al detectar actividad de DCE sin contactar a Flynn para obtener más información sobre sus actividades. Flynn argumenta que tal discriminación es ilegal según la ley de Canberra que establece que, “Es contra la ley que alguien lo discrimine por su profesión, oficio, ocupación o vocación”.
Aunque esta primera batalla está completa, llevará al banco Westpac al tribunal el próximo jueves por una segunda denuncia.
Westpac cerró su cuenta bancaria en 2019 citando las mismas preocupaciones de ML/TF sobre él como trader de criptomonedas.
Flynn declaro a Cointelegraph que el caso era importante, ya que será la primera vez que los bancos se verán obligados a decir definitivamente si servirán a los traders de Bitcoin. “Todo lo que estoy pidiendo es una oportunidad justa”, dijo.
Flynn tambien planea citar las violaciones de derechos humanos cometidas por los bancos por la discriminarlo hacia él y a su ocupación. Él siente que este es el camino correcto para asumir el control pidiendo más regulaciones y espera que una victoria pueda forzar los cambios de política a nivel nacional o tal vez incluso a nivel internacional.
“Una victoria contra los bancos podría tener implicaciones más amplias para la discriminación en las ocupaciones”.
Asi mismo Informo que el fallo del Tribunal gozará de un amplio escrutinio público, mientras que un acuerdo de antemano podría ayudar a cambiar la política debido a una admisión parcial de culpabilidad. Sin embargo, le preocupa que una pérdida pueda hacer que más traders de Bitcoin no estén bancarizados.
Su caso está lejos de ser el único. Apenas el mes pasado, Rebecca Schot-Guppy, CEO de Fintech Australia, le dijo al Senado que hasta 91 miembros de su organización habían sido desbancarizados sin causa aparente o medios para apelar.
El Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) ha emitido regulaciones cada vez más específicas desde 2015 sobre cómo los DCE deben operar y ser tratados por la ley.
Es importante destacar que AUSTRAC ha dejado en claro que las leyes ALD de antiterrorismo no obligan a los bancos a cerrar las cuentas de los traders de criptomonedas.
Flynn cree que el comportamiento de la ANZ y Westpac sugiere que “los bancos no quieren competencia” y que si se les permitiera a los DCE funcionar sin obstáculos, “romperían el límite de velocidad y superarían a los bancos tradicionales”.
