Ejecutivos de los principales bancos de Australia explicaron por qué añadieron restricciones a los pagos a los criptoexchanges locales
Los problemas bancarios de la industria de las criptomonedas en Australia probablemente continuarán, ya que el gobierno y los principales bancos no tienen intención de retractarse… y se debe a las estafas que involucran criptomonedas.
Durante un panel en la Australian Blockchain Week el 26 de junio, Sophie Gilder, directora general de blockchain y activos digitales en Commonwealth Bank (CBA), habló sobre las restricciones del banco a los pagos a criptoexchanges, señalando que se pusieron en marcha después de ver una tasa alarmante de estafas que terminaron involucrando criptomonedas.
“Uno de cada tres dólares que estafan a australianos tiene que ver con criptomonedas. Así que es la mayor palanca que tenemos para reducir este impacto en nuestros clientes”, dijo.
Nigel Dobson, jefe de portafolio de servicios bancarios de ANZ, mencionó que los datos de la Bolsa Australiana de Delitos Financieros sugieren que la cifra puede ser aún mayor, del 40%.
El 8 de junio, CBA siguió el ejemplo de Westpac al imponer pausas, límites y bloqueos totales a ciertos pagos a criptoexchanges, y citaron como razón una creciente amenaza de estafas de inversión. Los otros dos grandes bancos australianos, ANZ y NAB, aún no han indicado si impondrán restricciones similares.
Un funcionario del Tesoro confirmó que las medidas adoptadas hasta ahora se deben a la “voluntad” de los bancos, pero que tanto estos como el Gobierno comparten la “opinión” de que las estafas relacionadas con criptomonedas son “inaceptablemente elevadas” en la actualidad.
“Desde el punto de vista del gobierno, [ellos] necesitan invertir más en reducir las estafas, y eso es el gobierno, pero también son los bancos; otras personas en el sistema financiero tienen que trabajar juntos para reducir las estafas para mantener la confianza en el sistema”, dijo Trevor Power, subsecretario del Tesoro australiano.
No es un ataque a las criptomonedas
Sin embargo, Gilder aclaró que las medidas de la CBA no se tomaron para atacar a la industria y no reflejan necesariamente ninguna mala acción por parte de los exchanges centralizados.
“No es específico del sector. Se basa en datos, patrones de comportamiento e identificación de malos actores. Ya lo hacemos con las cuentas bancarias normales. Así que, en ese sentido, sin duda hay paralelismos con el trabajo que ya hacemos.”
Gilder también se mostró optimista sobre la tecnología blockchain, señalando que casi todos los bancos han establecido un equipo de activos digitales, una señal de que “los bancos reconocen” la necesidad de comprender el espacio, dijo.
El abogado especializado en activos digitales de Piper Alderman Michael Bacina -presidente de Blockchain Australia y también moderador de la sesión- espera una colaboración más estrecha entre los bancos y el sector para abordar juntos el problema de las estafas.
“Los bancos han presentado cifras preocupantes de estafas que involucran de alguna manera las criptomonedas como medio de pago.”
“Es importante conocer esos datos con más detalle, pero lo que está claro es que las empresas del sector blockchain y las criptomonedas deben trabajar en colaboración con los bancos y los proveedores de pagos para garantizar que las estafas se reduzcan al máximo”.
Reporting from @jessicasier @FinancialReview that @CommBank have banned AUD transfers to “high-risk” crypto exchanges & limited transactions with others to $10k per month, with a 24 hr delay. $700k per day leaves CBA as scammed money heading to crypto. Banks & the crypto industry…
— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023
Según @jessicasier @FinancialReview @CommBank ha prohibido las transferencias de AUD a criptoexchanges de “alto riesgo” y ha limitado las transacciones con otros a $10,000 por mes, con un retraso de 24 horas. $700,000 obtenidos mediante estafas se envían a diario desde CBA a criptomonedas.
La decisión del banco ha seguido recibiendo críticas de los clientes australianos de criptoexchanges. Sin embargo, el abogado australiano e investigador principal del RMIT Blockchain Innovation Hub Aaron Lane ha defendido la actuación de los bancos.
“Los bancos y otras instituciones financieras están bajo una presión cada vez mayor para hacer frente al creciente problema de las estafas relacionadas con criptomonedas. Imponer retrasos, rechazar transacciones y poner límites a los depósitos son mecanismos para que los bancos retomen el control y limiten sus riesgos legales y regulatorios.”
Si bien estas medidas “pueden no ser ideales” para los criptoexchanges con sede en Australia y sus clientes, Lane dijo que un “enfoque basado en el riesgo es mejor que la desbancarización absoluta”.
Según la Comisión Australiana de Competencia y Consumo, los australianos perdieron 221.3 millones de dólares australianos (USD 148.3 millones) por estafas de inversión en las que se utilizó criptomonedas como método de pago en 2022, un aumento masivo del 162.4% desde 2021.
Power concluye que las criptomonedas siguen siendo un “vector importante” de estafas en Australia, por lo que pide tanto a los bancos como al Gobierno que tomen medidas drásticas contra el sector.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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