¿Dónde pueden prosperar las criptomonedas?: Regulaciones sobre los activos digitales en el mundo
A medida que las criptomonedas se van convirtiendo en una parte más importante de la economía mundial, cada vez son más los gobiernos que exploran formas de regular el sector y establecer normas para las empresas que operan en él.
En las últimas semanas se han producido algunos avances significativos en materia de regulación: el Parlamento Europeo aprobó el 20 de abril la normativa sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA), Ucrania anunció que adoptaría el mismo conjunto de normas y Corea del Sur avanzó en su propuesta de normativa.
While US regulators have been busy infighting and refusing to provide the most basic of clarity for the crypto industry, the European Union just approved the MiCA regulation, which provides a comprehensive regulatory framework for crypto in Europe. It’s sad to see the US being…
— Tyler Winklevoss (@tyler) April 20, 2023
Si bien los reguladores de EE. UU. han estado ocupados en luchas internas y se han negado a proporcionar la claridad más básica para la industria de las criptomonedas, la Unión Europea acaba de aprobar la regulación MiCA, que proporciona un marco regulatorio integral para las criptomonedas en Europa. Es triste ver que EE. UU. está…
La quiebra del exchange de criptomonedas FTX ha dado lugar a peticiones de regulación acelerada en numerosos países, ya que su quiebra provocó un contagio que contribuyó a la caída de muchas empresas con las que estaba asociada.
En declaraciones a Cointelegraph, el presidente y cofundador de Animoca Brands, Yat Siu, señaló que su empresa está “muy a favor de la regulación, ya que proporciona un marco que legitima la industria”. Sui afirmó que la falta de claridad regulatoria podría tener el efecto contrario y crear incertidumbre, y añadió:
“En términos generales, la regulación ha visto una dirección mucho más positiva en lugares como Hong Kong, Japón, Emiratos Árabes Unidos e incluso partes de Europa en comparación con EE. UU., que ha atraído capital, talento y empleos en esos lugares”.
A continuación se muestra un desglose de las regulaciones del sector cripto en diferentes países de todo el mundo y si proporcionan reglas claras para una industria de criptomonedas que se construirá alrededor, si son hostiles hacia las empresas cripto, o si carecen de regulaciones claras.
No se trata de una lista definitiva, sino que pretende abarcar muchos de los países más grandes por producto interior bruto y aquellos con normas únicas. No se incluye a la mayoría de Estados miembros de la Unión Europea, muchos de los cuales probablemente adoptarán la nueva normativa MiCA.
Las normativas pueden tener muchos matices, por lo que los intentos de categorizar las normativas de los distintos países pueden ser una simplificación excesiva.
Países o regiones con normativas claras
Bahamas: Las Bahamas se han convertido en un lugar deseable para las sedes de las empresas de criptomonedas debido a sus políticas fiscales favorables y su marco normativo transparente. FTX tenía su sede allí, y se dice que Coinbase va a crear allí un exchange de derivados.
Brasil: El ex presidente brasileño Jair Bolsonaro firmó un proyecto de ley cripto el 22 de diciembre de 2022, que legalizó el uso de criptomonedas como método de pago y estableció un régimen de licencias para los proveedores de servicios de activos virtuales.
Canadá: El primer país en aprobar un fondo negociado en bolsa de Bitcoin (BTC); Canadá requiere que todas las plataformas de comercio de criptomonedas se registren con los reguladores y, en su mayor parte, tiene regulaciones claras que las personas y las empresas deben seguir.
Islas Caimán: Similar a las Bahamas, las Islas Caimán tienen un marco regulatorio claro y políticas fiscales amigables, por lo que es una ubicación preferida para muchas criptoempresas.
El Salvador: El primer país en reconocer Bitcoin (BTC) como moneda de curso legal; ha adoptado plenamente las criptomonedas y planea crear una “Ciudad Bitcoin”, que proporcionará a los residentes beneficios fiscales. El país incluso ha allanado el camino para los bonos respaldados por Bitcoin.
Japón: El claro marco regulatorio de Japón impone normas estrictas a los criptointercambios, incluido el requisito de segregar los activos del exchange y de los clientes, lo que significó que los clientes de FTX Japan pudieron retirar completamente todos sus fondos tras el colapso de su empresa matriz.
México: El banco central de México tiene amplios poderes que le permiten regular los activos virtuales tras las leyes aprobadas en 2018 que delinean los requisitos para las empresas que operan en la industria de las criptomonedas.
Suiza: Si bien Suiza tiene leyes estrictas con respecto a los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente, su marco regulatorio es claro y proporciona a su criptoindustria pautas claras sobre cómo debe operar.
Países que son hostiles a las criptomonedas
Afganistán: Tras la llegada de los talibanes al poder, prohibió el comercio de criptomonedas en agosto de 2022.
Argelia: La compra, uso, venta y tenencia de criptomonedas está prohibida en Argelia desde 2017.
Bangladesh: Aunque Bangladesh ha indicado su deseo de convertirse en una “Nación habilitada para Blockchain”, realizar transacciones con criptomonedas es ilegal.
Bolivia: El Banco Central de Bolivia emitió una resolución para prohibir el uso de criptomonedas en 2014.
China: China prohibió los exchanges locales de criptomonedas en 2017, progresando a una prohibición general de la minería y el uso de criptomonedas en 2021.
Egipto: Las transacciones de criptomonedas en Egipto han estado prohibidas desde 2018, pero la nación parece estar acercándose a las cripto tras los informes de principios de este año de que estaba estudiando la creación de su propio marco regulatorio para éstas.
Marruecos: Las transacciones con criptomonedas han sido ilegales en Marruecos desde 2017.
Nepal: Nepal ha prohibido rotundamente cualquier uso de criptomonedas en el país y, a principios de este año, dijo a los proveedores de servicios de Internet y proveedores de servicios de correo electrónico que impidieran el acceso a “sitios web, aplicaciones o redes en línea” relacionadas con las criptomonedas.
Países que carecen de un marco regulador claro
Australia: La falta de regulaciones claras en Australia ha dejado a los consumidores muy expuestos a eventos que afectan a toda la industria, como el colapso de FTX, pero actualmente está avanzando en el establecimiento de regulaciones amplias, ya que participa en una consulta pública sobre cómo clasificar las criptomonedas y las empresas que operan en el espacio.
Hong Kong: Hong Kong ha progresado rápidamente en sus esfuerzos por regular las criptomonedas y convertirse en un centro cripto, pero aún carece de una normativa clara. El mes que viene publicará las directrices para la concesión de licencias de exchanges de criptomonedas, y sus tribunales también han reconocido recientemente los criptoactivos como propiedad.
India: Si bien la India ha impuesto normas AML sobre criptomonedas, carece de regulaciones claras para la criptoindustria y registró enormes caídas en la actividad de exchanges de criptomonedas después de poner en marcha fuertes leyes impositivas en 2022. El Banco de la Reserva de la India prohibió las criptomonedas en 2018, pero el tribunal supremo levantó la prohibición en 2020.
Rusia: Aunque hay informes de que Rusia podría adoptar regulaciones de criptomonedas tan pronto como junio, actualmente no tiene un marco regulatorio claro y ha prohibido previamente el uso de criptomonedas para el comercio.
Corea del Sur: Corea del Sur tiene algunas regulaciones del sector cripto y está cerca de aprobar su propio amplio proyecto de ley de criptomonedas, que requeriría que los exchanges de criptomonedas y los proveedores de servicios segreguen los fondos de los clientes y las empresas, entre otras medidas.
Reino Unido: Aunque el regulador financiero del Reino Unido -la Autoridad de Conducta Financiera- ha pedido recientemente a la criptoindustria que colabore con él mientras desarrolla su propio marco regulatorio, actualmente tiene poderes limitados para regular el sector y ha dicho que las empresas tendrán cuatro meses para implementar los cambios requeridos por las normas cuando entren en vigor.
Estados Unidos: aunque EE. UU. todavía tiene el desarrollo más relacionado con las criptomonedas y una alta proporción de usuarios de criptomonedas, carece de un marco regulatorio claro que, según algunos, impulsa a las empresas a irse fuera del país.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
