Denuncian colapso de presunto scam con criptomonedas en México: miles de inversores fueron afectados

El colapso de Billions Trade Club ha dejado al descubierto una red de irregularidades financieras que ha afectado a más de 36,000 personas, principalmente en México.

Este esquema, presentado como un innovador modelo de cripto-arbitraje, prometía rendimientos extraordinarios mediante el uso de la criptomoneda ,Tether (USDT) y tecnología blockchain. Sin embargo, detrás de su fachada tecnológica, se escondía lo que ahora se identifica como un esquema piramidal.

Presunto scam con criptomonedas afecta a miles de inversores en México

En el epicentro de esta red se encuentra Top Legacy Company, una firma mexicana con sede en Guadalajara. Fundada en abril de 2022 por Shakib Alfredo de Jesús Hamden Montoya, Jorge Enrique Rodríguez Frausto e Iván Vélez Leal, esta empresa promovió el esquema financiero desde un paraíso fiscal, levantando sospechas por su falta de regulación.

En julio de 2024, Billions Trade Club dejó de pagar a sus inversionistas, lo que generó pánico entre los participantes y confirmó las advertencias emitidas por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

La Condusef había alertado previamente que Billions Trade Club no estaba inscrita en el Sistema de Registro de Servicios Financieros (SIPRES). Por tanto, no estaba autorizada para captar dinero del público.

Hay que recordar que las criptomonedas no se consideran dinero según las leyes mexicanas. Exponiendo a los inversionistas a la pérdida total de su capital. A pesar de las advertencias, el atractivo de los supuestos altos rendimientos logró captar a miles de personas.

Más allá de las scam, se evidencia la necesidad de mayor y mejor educación en criptomonedas en México

La legislación mexicana exige que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) regule la captación de dinero del público, pero en este caso no se cumplió con esa regulación.

Los socios de Top Legacy Company podrían enfrentar cargos por fraude y lavado de dinero, además de responder por el uso de los fondos obtenidos. Las autoridades investigan cómo este dinero fue destinado a eventos y operaciones de la empresa mexicana.

El caso Billions Trade Club inicia el año dejando en claro la urgente necesidad de fortalecer la supervisión de las actividades financieras relacionadas con blockchain y criptomonedas, así como de una mayor educación de la población en estas áreas. La falta de regulación en este sector facilita que fraudes como este se disfracen de innovación, afectando a miles de personas.