Dash cataloga como “categorización inexacta” la eliminación de monedas privacidad tomada por ShapeShift
No debería sorprender que los reguladores empiecen a prestar atención a las criptomonedas este año. Por ejemplo, como el precio de Bitcoin (BTC) continúa subiendo, se predice que los reguladores empezarán a tomar medidas directas, posiblemente incluso prohibiendo Bitcoin completamente.
Aunque la prohibición puede parecer extrema, los reguladores se han centrado recientemente en el uso de monedas de privacidad como Monero (XMR), Zcash (ZEC) y Dash. Por ejemplo, en septiembre de este año, el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos (IRS, por sus siglas en inglés) ofreció una recompensa de hasta 625.000 dólares a las empresas de inteligencia que pudieran romper la irrastreabilidad de la moneda de privacidad Monero.
Además, el 8 de octubre, William Barr, el fiscal general de los EE.UU., anunció la publicación de un documento titulado “Cryptocurrency: An Enforcement Framework“. Producido por el Grupo de Tareas Cibernético-Digital del Fiscal General, la publicación trata de un marco para combatir las “amenazas emergentes y los desafíos de aplicación de la ley asociados con la creciente prevalencia y uso de la criptomoneda“.
Aunque el documento trata de las criptomonedas en general, el informe aborda específicamente las cuestiones relativas a las “criptomonedas mejoradas en el anonimato”, también conocidas como AEC o monedas de privacidad. En el documento se señalan ejemplos de estas monedas de privacidad para incluir a Monero, Zcash y Dash, y se afirma que socavan las medidas contra el blanqueo de dinero:
“La aceptación de criptomonedas mejoradas en el anonimato o ‘AEC’ – como Monero, Dash y Zcash – por parte de los MSB y los mercados de la Deep web ha aumentado el uso de este tipo de moneda virtual. Como se ha mencionado anteriormente, debido a que los AEC utilizan Blockchains no públicas o privadas, el uso de estas criptomonedas puede socavar los controles AML/CFT utilizados para detectar actividades sospechosas por parte de los MSB y otras instituciones financieras”.
Preocupaciones reglamentarias y otros desafíos
Tras la publicación del marco de aplicación legal para las criptomonedas, ShapeShift, una plataforma suiza de intercambio de criptomonedas que opera desde Denver (Colorado), ha eliminado de la lista las tres monedas de privacidad mencionadas.
Mientras ShapeShift se negó a comentar el asunto, Ryan Taylor, CEO del Grupo Dash Core, dijo a Cointelegraph que la red de Dash fue etiquetada como una moneda de privacidad en 2014. Según Taylor, las suposiciones detrás de esta etiqueta – o incluso más fundamentalmente lo que la etiqueta de privacidad en sí misma significa – nunca han sido revisadas. “Nuestro objetivo es corregir esta categorización inexacta“, comentó.
Taylor explicó además que no se han producido más avances desde la eliminación de Dash de la lista de ShapeShift. Sin embargo, sigue siendo optimista acerca de asociarse con el exchange no custodial para conseguir que Dash vuelva a ser incluido en la lista. Explicó:
“Hemos tenido éxito en conseguir que nos vuelvan a incluir en una serie de exchanges en varias jurisdicciones. Estos intercambios incluyen eToroX en la UE, Kraken y CoinSpot en Australia, y OKEx en Corea”.
Sin embargo, debido a las recientes regulaciones sobre las monedas de privacidad, conseguir que se enlisten puede ser más difícil que antes. Miko Matsumura, cofundador de Evercoin – una wallet móvil y exchange – dijo a Cointelegraph que el reciente marco de aplicación legal para las criptomonedas de los Estados Unidos se centra tanto en las monedas de privacidad debido a la noción de que permiten a los usuarios evadir las sanciones establecidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos. “ShapeShift fue un poco lento en adoptar las medidas de “Know Your Client” en primer lugar, por lo que la presión regulatoria debe ser alta“, dijo.
Aparte de los retos de ser relegado, otros exchanges de criptomonedas pueden seguir el ejemplo y comenzar a eliminar de la lista las monedas de privacidad. Nathan Catania, socio de XReg Consulting – una empresa reguladora de criptomonedas – dijo a Cointelegraph que es probable que muchos exchanges de criptomonedas empiecen a retirar de la lista las monedas de privacidad. “Esto podría deberse a prohibiciones rotundas, o a mayores presiones regulatorias para que los proveedores de servicios de activos virtuales traten las monedas de privacidad como un riesgo mayor para fines de antiblanqueo de dinero“, dijo.
Los dos mayores mercados exchanges de criptomonedas de Asia – Japón y Corea del Sur – ya están tomando medidas para eliminar las monedas de privacidad de sus listas. Catania señaló además que, incluso si las monedas de privacidad no se prohíben, se necesitaría mucho más trabajo y escrutinio para que los exchanges de criptomonedas interactúen con los clientes que desean utilizar las monedas de privacidad. Sin embargo, Catania cree que para algunos exchanges, los riesgos y los costos no superarían los beneficios de apoyar las monedas de privacidad, por lo que es probable que más exchanges eliminen las monedas de privacidad en el futuro.
Se prevé que las monedas de privacidad ampliamente utilizadas permanezcan en los exchanges
Sin embargo, algunos expertos no están de acuerdo. Bill Barhydt, el CEO de Abra – una plataforma de pagos peer-to-peer que soporta más de 70 criptomonedas incluyendo Dash – dijo a Cointelegraph que Abra trabaja en estrecha colaboración con socios de custodia de terceros. Mencionó que, hasta donde él sabe, estos socios no tienen planes de eliminar de sus listas ninguna de las criptomonedas que se utilizan ampliamente en el mercado hoy en día. Dash entraría en esta categoría, ya que su actual posición en el mercado es la número 31 en CoinGecko, con 9,8 millones de monedas en circulación.
Además, muchos de los exchanges de criptomonedas de los Estados Unidos siguen apoyando las monedas de privacidad. Justin Ehrenhofer, un analista de cumplimiento legal de DV Chain – una filial de la firma comercial propietaria DV Trading, con sede en Chicago – dijo a Cointelegprah que los exchanges, como Kraken, que tiene un estatuto bancario de la Special Purpose Depository Institution en el estado de Wyoming, apoyan muchas monedas comunes de privacidad. También señaló que Gemini apoya los depósitos y retiros de Zcash, señalando que el enfoque basado en el riesgo que Gemini toma para Zcash debe aplicarse a los depósitos y retiros de otros activos como Monero, también.
¿Dash es siquiera una moneda de privacidad, y esto importa?
Especulaciones aparte, Taylor, de Dash Core, cree en última instancia que Dash no es más que una moneda de privacidad que Bitcoin: “La mayoría de la gente diría que Bitcoin no es claramente una moneda de privacidad, por lo que es informativo evaluar dónde caería Dash en este espectro de privacidad en comparación con Bitcoin“. Continuó añadiendo: “Bitcoin es absolutamente más arriesgado que Dash desde una perspectiva regulatoria por muchas razones, tanto técnicas como en términos de su uso en el mundo real”.
Esta noción también se estableció específicamente en un informe de regulación AML publicado por el bufete internacional de abogados Perkins Coie. Taylor expresó además que la etiqueta de una moneda de privacidad no tiene sentido, ya que las diferentes tecnologías proporcionan diferentes grados de privacidad a los distintos participantes. Según Taylor, lo que es pertinente para este caso concreto es la forma en que los exchanges y otras empresas de servicios monetarios pueden hacer frente a los riesgos de cumplimiento de las normas AML en las transacciones para las criptomonedas que apoyan.
También es importante señalar que Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más utilizada en los mercados de la Deep Web. John Jefferies, el analista financiero jefe de CipherTrace – una empresa de inteligencia Blockchain – dijo además a Cointelegraph que la línea entre las monedas de privacidad y Bitcoin no es binaria ya que las mejoras de privacidad como CoinJoin y las redes de capa dos también pueden mejorar la privacidad de las transacciones de Bitcoin.
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