Criptoexchanges podrían demandar al gobierno coreano por ceder sus responsabilidades regulatorias a los bancos
Con la implementación de nuevas reglas por parte de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur, muchos exchanges de criptomonedas más pequeños en el país temen que se verán obligados a cerrar.
Estas reglas requieren que cada exchange demuestre que tiene una cuenta a nombre real en un banco coreano antes del 24 de septiembre de 2021; el problema es que los bancos nacionales se abstienen de participar en cualquier evaluación de riesgo para los exchanges solicitantes, salvo para las cuatro principales plataformas de trading del país.
Según se informa, los exchanges más pequeños ahora están considerando demandar al gobierno por su presunta falta de responsabilidad por gran parte de su mandato regulatorio, según un informe de Business Korea. Como parte de las nuevas reglas del FSC, los bancos nacionales deben denegar sus servicios a cualquier cliente de exchange de criptomonedas que consideren que no ha cumplido con las medidas de verificación de identidad o que denuncien actividades sospechosas.
En palabras de un funcionario de la industria, el gobierno y las autoridades financieras esencialmente han transferido gran parte de la responsabilidad de la verificación de los exchanges de criptomonedas a los bancos, quienes, por lo tanto, se ven “obligados a asumir la responsabilidad de emitir cuentas de nombre real”.
Dado que la Federación de Bancos de Corea y varios prestamistas comerciales ya han apelado a la FSC para que cambie las nuevas normas -temiendo sus propias responsabilidades potenciales por delitos financieros en los exchanges de criptomonedas-, el gobierno podría enfrentarse pronto a la presión de todas las partes.
Business Korea afirma que un número no revelado de exchanges están considerando presentar una apelación constitucional contra el gobierno y los reguladores financieros por su supuesta abdicación de responsabilidad en la regulación de la industria y garantizar las mejores prácticas.
K Bank, NH Bank y Shinhan Bank se han comprometido a investigar los grandes nombres de la industria coreana de las criptomonedas: UPbit, Bithumb, Coinone y Korbit. Sin embargo, un compromiso similar se está ocultando a las plataformas menos conocidas, para las que los bancos se resisten a asumir la responsabilidad. Un representante anónimo de un criptoexchange dijo a los periodistas:
“En estos días, los bancos se niegan a iniciar sus procesos de verificación de exchange de criptomonedas sin razones claras y la mayoría de los exchanges no tienen la oportunidad de demostrar su valía. […] La Comisión de Servicios Financieros debe intervenir de inmediato”.
Veinte exchanges de criptomonedas en Corea ya se habían reunido para una reunión a puerta cerrada con la Unidad de Inteligencia Financiera del FSC a principios de este mes, donde, según se informa, expresaron sus preocupaciones sobre los obstáculos para satisfacer los requisitos de la cuenta de nombre real, entre otras dificultades operativas. Entonces, como ahora, solo los “Cuatro Grandes” exchanges parecían tener alguna posibilidad de asegurar un futuro bajo las nuevas pautas.
Además de la ausencia de compromiso, las tarifas involucradas en la creación de tales asociaciones bancarias son prohibitivamente caras para la mayoría de los operadores más pequeños. Se estima que los cambios provocados por las nuevas reglas, como parte de un conjunto más grande de nuevas criptorregulaciones específicas, afectarán aproximadamente a 60 exchanges en el país.
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