¿Cómo obtener ingresos pasivos de criptomonedas con Ethereum?

El mercado de criptomonedas es increíblemente volátil, lo que puede ser tanto bueno como malo para los inversores y los traders. La volatilidad crea oportunidades para obtener beneficios, pero también puede provocar pérdidas. Sin embargo, las estrategias de ingresos pasivos pueden ser útiles para compensar estas pérdidas. 

Las estrategias de ingresos pasivos ofrecen a los inversores y a los traders la oportunidad de obtener beneficios, incluso en condiciones de mercado difíciles, como los mercados bajistas. Para aquellos que invierten en Ether (ETH), o en cualquier criptomoneda en general, la obtención de ingresos pasivos en criptomonedas proporciona una forma de cubrir las caídas del mercado y los descensos.

El hodling solía ser la principal forma de ganar intereses sobre los criptoactivos de uno. Pero, con el auge de los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), ahora hay muchas formas de ganar intereses con Ether y los protocolos DeFi. Este artículo es una guía sobre cómo ganar dinero con Ethereum para los principiantes y los que ya están familiarizados con el espacio.

¿Qué es Ethereum y cómo funciona?

Ethereum es una red blockchain descentralizada que ejecuta contratos inteligentes. Se trata de aplicaciones que se ejecutan exactamente según lo programado, sin posibilidad de fraude o interferencia de terceros. El token nativo de Ethereum, Ether, permite a los usuarios llevar a cabo varias funciones en la red, como realizar transacciones, hacer staking, comerciar, almacenar los NFT, jugar y mucho más.

Ethereum también se utiliza para crear aplicaciones descentralizadas (DApps), que son programas de código abierto que se ejecutan en la cadena de bloques. Cualquiera que tenga los conocimientos y la experiencia necesarios puede crear DApps en la red de Ethereum, lo que la convierte en una de las plataformas más populares para los desarrolladores.

Ethereum utilizó en su día un algoritmo de consenso proof-of-work (PoW), que recompensa a los mineros por validar bloques de transacciones. Sin embargo, Ethereum cambió oficialmente a un algoritmo de consenso proof-of-stake (PoS) el 15 de septiembre de 2022, a las 1:42:42 am EST.

La histórica transición forma parte de lo que el cocreador de Ethereum, Vitalik Buterin, apodó The Merge (la fusión), y señaló que era la primera parte de muchas en la hoja de ruta de escalado de la red de varios años. El paso a PoS está diseñado para hacer que Ethereum sea más escalable y eficiente energéticamente, eliminando la necesidad de mineros que utilizan grandes cantidades de electricidad para asegurar la red.

¿Cómo generar ingresos de criptomonedas pasivos con Ethereum?

Estas son algunas de las formas populares de generar ingresos pasivos con Ethereum:

Staking

El staking es el proceso de bloquear los fondos propios en una blockchain PoS (como Ethereum) para ayudar a validar las transacciones y obtener recompensas. Cuando los usuarios hacen stake de su ETH, básicamente están poniendo su piel en el juego y ayudando a asegurar la red. A cambio de sus esfuerzos, los stakers obtienen recompensas en forma de ETH u otros tokens.

El staking de Ethereum es una forma popular de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas, aunque puede ser demasiado caro para los inversores amateurs. La nueva versión PoS de Ethereum requiere al menos 32 ETH —aproximadamente más de USD 50,000— para ejecutar un nodo validador completo y participar en el staking.

Aparte del staking directo, también se pueden utilizar proveedores de servicios como StakeWise y Lido. Se trata de DApps que proporcionan servicios de staking en Ethereum sin tener que ejecutar un nodo completo, lo que permite a los participantes de la red apostar con cantidades mínimas. Estos servicios suelen cobrar una comisión sobre las recompensas de más del 10%, lo que puede reducir los beneficios, pero al menos no tendrán que invertir 32 ETH por adelantado.

Hodl

Hodl, un derivado de “hold”, también “hold on for dear life”, es un término de la jerga cripto que se utiliza para describir el acto de retener una criptomoneda con fines de inversión a largo plazo. Cuando los inversores en Ethereum hacen hodl de su Ether, básicamente están apostando a que su precio subirá en el futuro y que podrán venderlo para obtener un beneficio. Es una de las formas más sencillas y populares de obtener ingresos pasivos de la criptomoneda. Y, aunque esta estrategia no ofrece ningún rendimiento inmediato o garantizado, puede ser rentable a largo plazo si el precio del Ether efectivamente aumenta. Dado que Ethereum ha experimentado un enorme crecimiento desde su creación y es actualmente una de las criptomonedas más valiosas del mundo, hay muchas posibilidades de que su precio siga subiendo en el futuro.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que los precios de las criptomonedas son muy volátiles y pueden fluctuar rápidamente. Esto significa que siempre existe la posibilidad de perder cuando se invierte en criptomonedas, por lo que los inversores solo deberían poner la cantidad de dinero que se sientan cómodos perdiendo.

Comercio automatizado

Otra forma en que los usuarios pueden generar ingresos pasivos a través de su inversión en Ethereum es utilizando un bot para el trading automatizado de Ether. Los bots de comercio automatizado son programas de software que utilizan algoritmos preprogramados para comprar y vender criptomonedas en los exchanges 24/7.

Estos bots pueden configurarse para que realicen operaciones de forma automática en determinadas condiciones del mercado, como los cambios de precio o el volumen. Coinrule y Bitsgap son solo algunos ejemplos de software de trading automatizado que permiten a los usuarios establecer reglas de trading, ya sea utilizando plantillas prefabricadas o personalizándolas en función de sus preferencias de riesgo.

Si tiene éxito, el comercio automatizado puede proporcionar un flujo constante de beneficios, aunque conlleva algunos riesgos. Los bots no son perfectos y a veces pueden cometer errores, como vender demasiado pronto o comprar demasiado tarde. 

Además, el mercado de criptomonedas es muy volátil y puede experimentar cambios repentinos que un bot no podría anticipar. Por ello, los inversores deben vigilar de cerca su actividad de trading automatizado para evitar pérdidas importantes.

Préstamos

Los préstamos son otra forma popular para que los inversores generen ingresos pasivos de su inversión en ETH. Normalmente, los inversores obtienen beneficios prestando criptomonedas a los prestatarios con una tasa de interés elevada. Esto puede hacerse a través de plataformas de préstamo centralizadas o descentralizadas.

En las plataformas centralizadas, los usuarios no suelen tener que preocuparse por cuestiones técnicas como la seguridad, el almacenamiento de datos, el uso del ancho de banda o la autenticación. La plataforma gestiona todos los detalles técnicos y ofrece a los inversores la posibilidad de optimizar el rendimiento de sus activos. 

Las plataformas centralizadas suelen tener tasas de interés más altas que las plataformas de préstamo descentralizadas. Sin embargo, un inconveniente es que las plataformas centralizadas son más susceptibles de sufrir hackeos y violaciones de datos.

Por otro lado, las plataformas de préstamo descentralizadas permiten a los usuarios disfrutar de un mayor nivel de seguridad, transparencia y personalización, lo que permite a los inversores experimentados ajustar la configuración para maximizar sus beneficios. El inconveniente es que estas plataformas suelen ser más complejas de utilizar y requieren un mayor nivel de conocimientos técnicos. Las tasas de interés también tienden a ser más bajas en las plataformas descentralizadas.

Minería de liquidez

La minería de liquidez o yield farming es también una alternativa para generar ingresos pasivos con Ethereum. En este caso, los usuarios prestan su Ether u otros activos a pools de liquidez en exchanges descentralizados como Yearn.finance, SushiSwap y Uniswap para obtener recompensas. 

Muchas plataformas de minería de liquidez incluyen la posibilidad de intercambiar un token por otro en un pool de liquidez. Los traders pagan una cuota cuando intercambian criptomonedas, y esta cuota se divide entre los farmers que han contribuido a la liquidez de ese pool. La cuantía de la recompensa depende de la parte de la liquidez total del pool que haya aportado el farmer.

El yield farming puede ser una gran manera de generar ingresos pasivos, pero es importante recordar que es una práctica relativamente nueva y, por tanto, está sujeta a cambios. Además, puede ser una inversión arriesgada, ya que el precio de los activos subyacentes puede fluctuar rápidamente, provocando pérdidas.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión