¿Cómo afecta la directiva AMLD5 en España?
Recientemente, en España, el Consejo de Ministros aprobó un Real Decreto-ley para la transposición de la 5ª Directiva de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML5).
El 28 de abril se publicó en el Boletín Oficial del Estado (BOE), el Real Decreto-ley 7/2021, del 27 de abril, de transposición de directivas de la Unión Europea en las materias de competencia, prevención del blanqueo de capitales, entidades de crédito, telecomunicaciones, medidas tributarias, prevención y reparación de daños medioambientales, desplazamiento de trabajadores en la prestación de servicios transnacionales y defensa de los consumidores.
Cointelegraph en Español conversó con especialistas de Onyze para comprender mejor cómo afecta la directiva AMLD5 en el país ibérico. Es así que dialogamos con Enrique Palacios, COO de Onyze, y Roberto Hernández, Corporate & Institutional Relationships de esa empresa.
Cuando se les preguntó quiénes son los nuevos sujetos obligados, Enrique Palacios respondió: “Se confirma lo que ya sabíamos. Los proveedores de servicios de criptomonedas y custodia entramos a ser sujetos obligados con la aprobación de esta Directiva”.
Cabría preguntarse entonces, ¿qué cambios implica la aprobación de la quinta Directiva en la operativa de empresas cripto, como Onyze? Roberto Hernández explicó: “A partir de ahora, todas aquellas empresas que estén ofreciendo servicios de adquisición o custodia de criptomonedas, deberán implementar sistemas de identificación de sus clientes (KYC en inglés,) modelos de riesgo y seguimiento de operativa cripto, entre otras cosas”.
Luego, Enrique Palacios agregó: “Desde hace tiempo llevamos aplicando todos estos sistemas, aún sin ser sujetos obligados. Esto ha permitido que actualmente ya estemos totalmente alineados con la 5ª Directiva, ya que la propuesta de valor de servicios Custody as a Service de Onyze se ajusta a los mecanismos de prevención que exigen los organismos reguladores”.
Regulación y empresas
Por otra parte, Roberto Hernández aclaró que muchas empresas que hasta ahora se negaban a implementar ningún tipo de control sobre sus usuarios o clientes se verán obligados a implementarlo, ante el riesgo de ser penalizados y todo lo que esto conlleva para su negocio.
Enrique Palacios comentó: “Entendemos que, si queremos seguir avanzando en la innovación de servicios financieros basados en blockchain debemos de dar respuestas a las deficiencias que provocaron la falta de regulación en años anteriores. Lo que supone esta nueva regulación es que, a partir de hoy, las empresas de criptomonedas somos sujetos obligados, por ello deberemos someternos a unas medidas de control y sus respectivas penalizaciones si no las cumplen”
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