BSL 2023: ¿Qué es el travel rule?
El mundo de las criptomonedas se ha enfrentado a una serie de desafíos regulatorios a medida que se posiciona en los mercados globales. Uno de estos desafíos es el “Travel Rule” o regla de viaje, una recomendación emitida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para prevenir transacciones ilícitas relacionadas con actividades como el terrorismo, el lavado de dinero y la pornografía infantil.
La regla de viaje, o Travel Rule en inglés, es una recomendación del GAFI para que los países implementen medidas destinadas a prevenir actividades ilícitas en el espacio financiero. En la economía tradicional, esta regla ya se aplica a través de la Red Swift, donde “los bancos están obligados a compartir información del usuario cuando se envían grandes sumas de dinero”, explica Magdiela Rivas, Partnerships Lead en Notabene.
Sin embargo, en 2019, estas recomendaciones se extendieron al mundo cripto. Esta transición no ha estado exenta de desafíos debido a las diferencias fundamentales entre las finanzas tradicionales y las criptomonedas.
En las finanzas tradicionales, las instituciones financieras están geográficamente limitadas y sujetas a regulaciones locales específicas. En el mundo cripto, las transacciones son globales y los exchanges como Binance tienen usuarios en todo el mundo. Esto plantea dificultades a la hora de aplicar el Travel Rule, ya que las jurisdicciones varían y las regulaciones locales también.
Además, la tecnología blockchain es transparente, lo que significa que las transacciones pueden ser rastreadas, pero el cumplimiento de la regla de viaje en un entorno global presenta desafíos significativos en términos de identificación de contrapartes y protección de datos personales
Cuando se introdujo por primera vez en el mundo cripto, muchos en la comunidad se opusieron a la aplicación del Travel Rule. “Es como porque el gobierno se está metiendo cuando Bitcoin, la gran parte de la premisa de Bitcoin es separarnos del gobierno, que no tengamos un ente centralizado, diciéndonos qué hacer, qué no hacer”, comenta Rivas. Sin embargo, con el tiempo, ha habido un cambio de perspectiva. “Desde mi punto de vista y yo creo que también desde el punto de vista de muchas instituciones o actores más maduros, es como que se necesita regulación para proteger al usuario también”, añade.
En América Latina, la implementación del Travel Rule todavía está en sus primeras etapas. Algunos países como Brasil están avanzando en la adopción de regulaciones más sólidas, pero la región en su conjunto se considera relativamente atrasada en términos de cumplimiento.
Sin embargo, hay signos positivos de progreso. Argentina, por ejemplo, ha expresado su interés en adoptar regulaciones de la GAFI, incluyendo el Travel Rule, para prevenir transacciones ilícitas en el espacio cripto.
En este contexto, empresas como Notabene desempeñan un papel crucial. “Nosotros tenemos un software al final del día, así como para simplificarlo, que ayuda a las empresas a cumplir con Travel Rule”, dice Rivas. La compañía simplifica el proceso al identificar automáticamente las regulaciones específicas de cada jurisdicción y proporcionar las herramientas necesarias para cumplirlas.
El software de Notabene permite a exchanges y empresas de criptomonedas cumplir con las regulaciones de forma eficiente y segura. Esto implica la identificación de contrapartes en transacciones y el envío de mensajes encriptados de Travel Rule para garantizar el cumplimiento.
La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
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