Brazil, México y España entre los que más reclamaron por fraudes cripto en el FBI durante 2023

El Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos (IC3) del Buró Federal de Investigaciones (FBI) en 2023 recibió más de 69,000 denuncias del público relacionadas con fraudes financieros que involucran el uso de criptomonedas. Brasil, México y España se encuentran entre la lista de los 20 países con mayor cantidad de denuncias. Así lo publicó recientemente la institución a través del “Informe sobre Fraude de Criptomonedas 2023”. 

Gráfica de estadísticas por países en 2023 con denuncias por fraudes con criptomonedas / Fuente: FBI

Las estafas relacionadas con las criptomonedas se extendieron por todo el mundo, afectando a más de 200 países. Entre el top de los 20 países más afectados se encuentra Brasil en la posición 11, mientras que México se encuentra en la posición 15 y por último España en el puesto 17.

El auge de las criptomonedas en el sistema financiero global continúa creciendo, de igual manera que lo hacen los criminales que utilizan la tecnología para realizar estafas, así lo plantearon en el documento, donde informaron además:

Las pérdidas estimadas en actividades relacionadas con criptomonedas totalizaron más de 5.6 mil millones de dólares. Si bien el número de denuncias relacionadas con criptomonedas representa sólo alrededor del 10% del número total de denuncias por fraude financiero, las pérdidas asociadas con estas denuncias representan casi el 50% del total de las pérdidas

Gráfica de estadísticas de reclamos reportados al FBI a lo largo de los años / Fuente: FBI

Brasil, Venezuela, México y Argentina entre los 20 países con más adopción cripto, según Chainalysis

Michael D. Nordwall, Subdirector de la Oficina Federal de Investigación División de Investigación Criminal, planteó en la introducción del documento que las denuncias presentadas en 2023 muestran que los actores criminales explotan las criptomonedas en cada categoría de esquema rastreada por el FBI: “la explotación de las criptomonedas fue más generalizada en las estafas de inversión, donde las pérdidas representaron casi el 71% de todas las relacionadas con las criptomonedas. Los fraudes de call center, incluidas las estafas de soporte técnico-cliente y las estafas de suplantación de identidad gubernamental, representaron alrededor del 10% de las pérdidas asociadas a las criptomonedas“.

Gráfica de quejas relativas a las criptomonedas comunicadas al FBI/ Fuente: FBI

En este gráfico compartido a través del informe, se evidenció como más de 69,000 personas denunciaron estafas durante el año pasado. Esto significa que cada vez más gente está siendo engañada y perdiendo su dinero.

Los fraudes aumentaron un 45% comparado con el 2023

Estas estafas no son pequeñas, según la cifra que observamos en el gráfico. En total, las personas perdieron más de 5.6 mil millones de dólares en estos fraudes. Comparado con el año anterior, las pérdidas por estos fraudes aumentaron en un 45%. Esto quiere decir que los estafadores están encontrando nuevas formas de engañar a la gente y que el problema se está volviendo cada vez más grande.

Una de las razones por las cuales está sucediendo esto, podría deberse a “la naturaleza descentralizada de las criptomonedas, la velocidad de las transacciones irreversibles y la capacidad de transferir valor alrededor del mundo hacen que las criptomonedas sean un vehículo atractivo para los delincuentes”.

“Esto puede convertirse en un desafío para recuperar los fondos robados”, según detalló la publicación. “Una vez que un individuo envía un pago, el destinatario posee la criptomoneda y, a menudo, la transfiere rápidamente a una cuenta en el extranjero para obtener efectivo”. El informe planteó que la única manera de la presentación rápida y precisa de denuncias es clave para ayudar a las fuerzas del orden a investigar los esquemas fraudulentos que explotan las criptomonedas.

Gráfico de denuncias presentadas por grupos de edades / Fuente: FBI

Este gráfico evidencia que las personas mayores son las principales víctimas de las estafas con criptomonedas en Estados Unidos, según el informe del FBI. Los datos muestran que los adultos mayores de 60 años perdieron miles de millones de dólares en estos fraudes durante el año pasado. Sin embargo, es importante destacar que jóvenes y adultos de mediana edad también han sido afectados por este problema. 

Esquemas de fraude con criptomonedas en el 2023

Las pérdidas económicas relacionadas con los esquemas de fraude de inversión vinculados con las criptomonedas denunciados al FBI aumentaron de 2,570 millones de dólares en 2022 a 3,960 millones de dólares en 2023, un aumento del 53%. 

Muchos individuos han acumulado deudas masivas para cubrir las pérdidas de estas inversiones fraudulentas, según informó la publicación. Mientras que los individuos en los rangos de edad de 30 – 39 y 40 – 49 presentaron la mayoría de las quejas de fraude de inversión en criptomoneda (aproximadamente 5,200 informes en cada grupo de edad), los denunciantes mayores de 60 años informaron de las pérdidas más altas (más de 1,240 millones de dólares).

¿Por qué los criminales realizan estafas a través de las criptomonedas?

La naturaleza descentralizada de las criptomonedas plantea un desafío significativo para los reguladores. Si bien ofrecen una forma eficiente de transferir valor, su estructura descentralizada las hace difíciles de regular y controlar. Esta falta de supervisión las convierte en un terreno fértil para actividades ilícitas. En el informe, el FBI planteó 3 elementos que pueden ser principales pilares que pueden ser los atractivos para los criminales realizar las estafas. 

• Naturaleza descentralizada: Al no estar controladas por un ente central, las criptomonedas permiten a los delincuentes realizar transacciones sin ser rastreados fácilmente por instituciones financieras tradicionales. Esto facilita actividades como robos, fraudes y lavado de dinero.
• Transacciones irreversibles y rápidas: Una vez que se realiza una transacción con criptomonedas, es prácticamente imposible revertirla. Además, estas transacciones son extremadamente rápidas, lo que dificulta que las autoridades las rastreen a tiempo. Esto permite a los delincuentes mover grandes sumas de dinero a través de fronteras de manera casi instantánea.
• Dificultad para seguir los fondos: Si bien las transacciones con criptomonedas quedan registradas en una blockchain, seguir el rastro de estos fondos puede ser complicado, especialmente cuando se realizan transacciones internacionales. Esto se debe a que muchos países tienen regulaciones diferentes sobre las criptomonedas, lo que dificulta la cooperación entre las autoridades.

Tipos de delitos más comunes con las criptomonedas en 2023

Según la información suministrada por el reporte del FBI, los tipos de delitos tienen una variación importante que van de desde el más común que puede ser la inversión que en el 2023 generó la mayor perdida registrada de 3,961,033,779 dólares, hasta las amenazas de violencia que fue el tipo de denuncia que generó el menor monto de perdida registrando un total de 10,104.795.

Gráfico sobre los tipos de delitos relacionados con las criptomonedas / Fuente: FBI

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