Binance es señalado por el GAFI como ejemplo de un exchange que evade las normas
Un nuevo informe del Grupo de Acción Financiera Internacional, o GAFI, detalla una serie de señales de alerta que pueden ayudar a identificar la actividad ilícita que involucra a las criptomonedas. Entre ellos se encuentra un conjunto general de pautas que involucran exchanges en jurisdicciones con regulaciones más débiles, donde Binance aparentemente se destaca por moverse a menudo para evitar una supervisión regulatoria más fuerte.
El informe, publicado el 14 de septiembre, enumera una variedad de señales de alerta para detectar el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, agrupadas por categorías. La mayoría de estas señales citadas también se ven comúnmente en las finanzas tradicionales: los jóvenes o los ancianos de repente realizan transacciones por grandes sumas de valor, o las transferencias se dividen en muchas partes justo por debajo del umbral de notificación, por ejemplo.
Sin embargo, en la sección relacionada con el riesgo geográfico, el informe establece claramente que los usuarios que realizan transacciones con exchanges ubicados en jurisdicciones con bajas regulaciones contra el lavado de dinero son una señal de alerta.
En una nota separada, el informe detalla cómo un exchange en particular se movió varias veces para evitar políticas más severas:
“Antes de la implementación de una política para prohibir la operación de VASP en la Jurisdicción A en Asia en 2017, un VASP (exchange) establecido en la Jurisdicción A transfirió su operación a la Jurisdicción B en la misma región. En 2018, la Jurisdicción B intensificó su régimen legal ALD/CFT sobre VA luego de importantes hackeos de algunos VASP (exchanges) importantes. En marzo de 2018, el VASP anunció sus intenciones de trasladar su sede a la Jurisdicción C en Europa (una jurisdicción que aún no había introducido un régimen integral ALD/CFT en relación con los VA y VASP en ese momento). Posteriormente, en noviembre de 2018, la Jurisdicción C introdujo ciertas regulaciones sobre los VASP, y en febrero de 2020, confirmó que no se otorgó autorización al VASP correspondiente para operar.
Es muy probable que el exchange en cuestión sea Binance, que comenzó en China y se mudó a Japón y finalmente a Malta. Tras los informes de febrero de 2020 de las autoridades maltesas de que el exchange nunca tuvo licencia en el país, Binance se volvió evasivo en cuanto a su jurisdicción actual. Algunos colocaron su registro actual en las Islas Caimán, aunque el GAFI parece creer que su verdadera ubicación está en África, posiblemente en las Seychelles.
Binance no ha respondido a la solicitud de comentarios de Cointelegraph.
La redacción del informe sugiere que el GAFI consideraría cualquier transacción con Binance y otros exchanges incorporados en países con “regulaciones inadecuadas ALD/CTF” como una posible señal de alerta.
El estricto cumplimiento de estas reglas podría significar que los exchanges totalmente regulados se verían obligados a prohibir las transferencias directas a cualquiera de estos exchanges. Otras reglas que involucran la mezcla y el traspaso de fondos también descalificarían los retiros indirectos que pasan por las billeteras de los usuarios.
Aún así, las jurisdicciones y exchanges mundiales han tardado en adoptar las directrices del GAFI, y las interpretaciones individuales podrían crear lagunas para algunos tipos de exchanges.
También abundan los desafíos técnicos para su implementación, ya que la naturaleza seudónima de blockchain puede dificultar la conexión de los metadatos del usuario que requiere la Regla de viaje del GAFI.
A pesar de la fecha límite para junio pasado, algunos expertos creen que aún faltan años para la implementación completa.
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