Bancos fallan en identificar hasta el 90% de las transacciones sospechosas relacionadas con criptomonedas
Las instituciones financieras de todo el mundo informaron de 134.500 transacciones sospechosas con monedas virtuales en los últimos dos años, pero eso es solo la punta del iceberg, según un informe publicado por la empresa forense blockchain CipherTrace.
El informe dice que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) registra un importante aumento de los informes sobre transacciones sospechosas de las instituciones desde la publicación de su Asesoría sobre Actividades Ilícitas que Implican Moneda Virtual Convertible (CVC), en mayo de 2019.
A pesar de esto, CipherTrace afirma que muchas instituciones financieras han desarrollado sistemas “domésticos” inadecuados para identificar cuentas y transacciones relacionadas con criptomonedas, que simplemente usan listas de nombres de criptomonedas y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para señalar asociaciones de transferencia de criptomonedas.
Esta estrategia “da como resultado muchos falsos positivos y pierde importantes y grandes flujos de fondos que no se pueden descubrir al hacer coincidir los nombres internos:”
“Un sistema típico basado en nombres puede perder totalmente hasta el 70% o más de los exchanges de criptomonedas que existen, y hasta el 90% del volumen real de transacciones”
El informe afirma que pocas instituciones financieras buscan exchanges fuera de los 100 principales. Muchas criptomonedas también operan bajo un nombre comercial que difiere de su marca, lo que evidencia otras deficiencias en el uso de la coincidencia de nombres para señalar transacciones cripto.
CipherTrace recomienda que los bancos utilicen un sistema de vigilancia que trate de rastrear las cuentas asociadas con exchanges P2P y con terminales de dinero virtual más pequeños, y que cruce las referencias de la información de contacto de los pequeños VASP con los registros de los clientes para señalar las actividades sospechosas.
El informe de CipherTrace llega justo después de que el Servicio de Impuestos Internos de los Estados Unidos (IRS) firmara un contrato de $249,900 con la compañía Blockchain Analytics and Tax Software para expandir sus capacidades de rastreo de criptomonedas.
A fines de agosto, la compañía blockchain afirmó haber desarrollado una herramienta para el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. que puede rastrear las transacciones realizadas en la moneda de privacidad de Monero (XMR).
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