Banco de España añadiría requisitos a las plataformas de criptomonedas tras enmienda del PSOE y Unidas Podemos

Mientras que la industria cripto en Estados Unidos se encuentra sumido en una guerra legal abierta entre la SEC y la CFTC contra varias empresas relacionadas con las criptomonedas, en España el gobierno de coalición PSOE-Unidas Podemos han registrado una enmienda para que el Banco de España endurezca los requisitos para que las plataformas de criptomonedas puedan prestar servicios al público.

El Banco de España requerirá a las plataformas de criptomonedas que quieran prestar servicios al público un informe favorable del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) para su registro como servicios financieros. SEPBLAC es una unidad de inteligencia financiera dependiente del Ministerio de Asuntos Económicos.

Hasta ahora, la inscripción en el registro de estas plataformas estaba condicionada al cumplimiento de requisitos de honorabilidad comercial y profesional en los términos establecidos en la ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito. Sin embargo, el PSOE junto a su socio Unidas Podemos han registrado una enmienda al proyecto de ley de la Autoridad del Cliente Financiero donde proponen añadir una disposición final nueva para modificar la Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Si la enmienda llega a aprobarse, se requeriría también el visto bueno del SEPBLAC, añadiendo un paso mas en la puesta en marcha de un servicio cripto en España.

El informe SEPBLAC como elemento “esencial” para la prevención y blanqueo de capitales entre la industria cripto

Los socios de gobierno dicen que el informe adicional del SEPBLAC resultaría “esencial” para obtener una correcta valoración de las obligaciones de prevención y blanqueo de capitales impuestas por la normativa. Este paso aseguraría que las empresas que ofrezcan servicios relacionados con las criptomonedas cuenten con procedimientos adecuados de control interno de manera previa a su inscripción.

La colación PSOE-Unidas Podemos justifica la enmienda debido a que es “especialmente relevante” en los casos relacionados con empresas cripto, debido a que estos proveedores no están sujetos a supervisión continua por parte del Banco de España. Además, la enmienda aprovecha en apuntillar sobre el discurso habitual sobre los “múltiples riesgos” asociados a las criptomonedas, argumentando su ausencia de valor intrínseco o su carácter “altamente especulativo”.

Cambios en en reglamento sobre el silencio administrativo del Banco de España

La enmienda también pretende realizar otra modificación a favor del Banco de España. Cuando una empresa cripto presenta su solicitud de registro el Banco de España tiene un plazo de tres meses para procesar la solicitud así como su registro final.

Anteriormente, si el regulador no respondía en tres meses se le podía conceder la licencia por silencio administrativo. El PSOE y Unidas Podemos pretende cambiar esta regla donde una solicitud de una plataforma cripto se entendería como desestimada si hubiera un silencio administrativo tras transcurrir el plazo máximo. Este cambio le daría más tiempo al Banco de España para poder decidir e investigar si conceder o rechazar una licencia. Sin embargo, esta medida podría restarle agilidez a un sector incipiente si el regulador español no pudiese trabajar a la misma velocidad.

Con esta enmienda, el gobierno pretende “garantizar la estabilidad y el eficiente funcionamiento de los mercados financieros” para proteger a los inversores como los participantes del mercado.