Argentina: Sospechan de maniobras para saltarse las restricciones cambiarias en los bancos
Según un artículo de Infobae Económico, el Banco Central de la República Argentina salió a la caza de pequeños infractores a las trabas cambiarias que existen en el país. Así lo informó ese medio, el 15 de julio. Cabe recordar que Argentina tiene fuertes restricciones para la compra de moneda extranjera.
De acuerdo con lo publicado, las entidades bancarias han visto en los últimos tiempos un incremento en los pedidos de turno para sacar dólares por caja en pequeños montos. En este contexto, sospechan que se trata de “maniobras hormiga” para eludir restricciones cambiarias, lo que se conoce en ese país como “cepo al dólar”.
En Infobae Económico afirmaron que, entre las operaciones que están siguiendo los bancos para advertir o bloquear las cuentas de los que tuvieron movimientos “inusuales”, hay varios puntos típicos:
- • Prestar o donar el cupo.
- • Comprar en nombre de otra persona.
- • Recibir transferencias de dólares de terceros que no se puedan justificar.
Los ciudadanos se convierten así en sospechosos de comprar o vender su cupo mensual de USD 200.
“La autoridad monetaria sigue de cerca las violaciones hormiga del cepo, que se generalizaron en los últimos meses en la medida en que las vías para acceder al dólar se fueron reduciendo por nuevas trabas al dólar contado con liquidación y al dólar MEP, al tiempo que las tasas en pesos se mantienen por debajo de las expectativas de inflación. En ese contexto, los propios bancos contactan ahora a sus clientes para advertir sobre irregularidades luego de que en algunos casos decidieran bloquear el acceso online a cuentas en dólares ante movimientos sospechosos”, detallaron en el artículo.
“La entidad conducida por Miguel Pesce (el BCRA) está pidiendo a bancos cruces respecto de cuentas con muchos depósitos en dólares fraccionados por montos menores de USD 200 dentro del mismo mes (…). Ante el pedido informal oficial, las entidades financieras salieron a hacer sus propias investigaciones y advertencias a sus clientes”. El blanco son los llamados “coleros virtuales”.
Aparentemente, en este escenario se detectaron cuentas que reciben varias transferencias por USD 200 o menos durante el mismo mes. Estos ingresos generalmente provendrían de cuentas de bancos digitales. “En los bancos entienden que no se trata de otra cosa más que una maniobra para eludir el cepo a las compras para atesoramiento. A cambio de una comisión, varios compradores se hacen con el dinero autorizado para ese mes y luego lo reenvían al comprador verdadero, que así puede alcanzar los montos que desea y pagarlos a tipo de cambio oficial”, especificó la publicación.
Ese medio argentino resaltó que clientes de Brubank, BBVA Argentina, Banco Patagonia y Rebanking recibieron comunicaciones pero se estima que es algo generalizado en todo el sector.
Controles de la Unidad de Investigaciones Financieras
La Unidad de Investigaciones Financieras (UIF) recabará información sobre agentes involucrados en el mercado de criptoactivos, con el fin de identificar a los principales actores y el volumen de las transacciones realizadas. Este organismo busca controlar a quienes compren dólares con criptomonedas. Así lo informó El Cronista, el pasado 13 de julio, en un artículo que lleva la firma de Mariano Gorodisch. Según esa publicación, la operatoria con criptomonedas o activos virtuales está teniendo un seguimiento especial por parte de la UIF.
“Este contralor, de acuerdo a los lineamientos de la actual política económica y las recomendaciones internacionales del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) y el Grupo EGMONT (conformado por Unidades de Inteligencia Financiera del mundo), se origina en el crecimiento contínuo del mercado de monedas virtuales a nivel mundial, en parte derivado de la situación extraordinaria generada por la pandemia y ante la posibilidad de que estas operaciones constituyan, en realidad, maniobras de lavado de activos y financiación del terrorismo”, escribió Gorodisch.
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