Argentina: Actualizan montos para que monederos virtuales informen sobre transacciones

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) de Argentina anunció una actualización de los montos a partir de los cuáles las entidades financieras y los monederos virtuales deberán informar sobre los saldos, transacciones y consumos de sus clientes. ARCA enfatizó que “no afecta a los consumidores”, ya que se trata de un ajuste al régimen de información.

Semanas atrás, el gobierno publicó la Resolución 1330/2024 donde reveló que el Ministerio de Seguridad ahora tenía facultades para crear planes y programas de aplicación para prevenir ilícitos relacionados con las criptomonedas, y creó el “Delito de intermediación financiera no autorizada, mediante la utilización de criptoactivos”.

Argentina: Monederos virtuales deben transparentar transacciones

En esta ocasión, la ARCA actualizó los montos para que bancos y plataformas con servicios de monederos informen sobre transacciones, con montos que superen los 600,000 pesos argentinos (en tarjetas o monederos virtuales), 1 millón de pesos por total de acreditaciones bancarias en un mes, y 2 millones de pesos aplicable solo para monederos virtuales o “transferencias virtuales” superiores.

Los montos a reportarse en dólares oscilan entre (580 y 2,000 dólares estadounidenses). El ajuste se debe a las variaciones el Índice de Precios al Consumidor (IPC) desarrollado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC). Las modificaciones fueron introducidas en la resolución general 5512/2024 y entraron en vigor desde el 01 de enero de 2025.

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“El consumidor no tiene que hacer nada. No implica ningún proceso de fiscalización ni la obligación de realizar trámites adicionales”, ahondó la ARCA.

Argentina es el país de mayor adopción de stablecoins a nivel mundial, junto con India, Sudáfrica y Reino Unido. Desde hace meses, el gobierno desarrolla labores preventivas ante el constante avance de las transacciones con criptomonedas en Argentina, así como la utilización de plataformas para su uso y difusión.

“A través de la Resolución del MINISTERIO DE SEGURIDAD Nº 428/24 se aprobaron las pautas, principios, criterios, recomendaciones y directivas para las labores preventivas de los delitos que se desarrollan en ambientes cibernéticos mediante el uso de sitios web de acceso público y fuentes digitales abiertas que realizan las Fuerzas Policiales y de Seguridad Federales.”

No solo eso, el pasado 17 de diciembre, el Ministerio de Seguridad de Argentina oficializó la ampliación del ciberpatrullaje de las fuerzas federales para prevenir scams con criptomonedas, mediante la resolución 1330/2024, publicada en el Boletín Oficial.

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Por otra parte, el presidente argentino, Javier Milei, delineó iniciativas políticas clave para 2025, enfatizando la libre circulación de monedas y la regulación pro-criptomonedas. El plan buscó aliviar la presión financiera sobre los ciudadanos y dar poder a los estados individuales para establecer sus propios sistemas tributarios. Además, promovió la toma de decisiones económicas localizadas:

“Desde hace un año se habla de libre circulación, pero no es cierto que exista una verdadera libre competencia entre las monedas fiduciarias y Bitcoin. Cuando se opera con dólares o euros, las diferencias de cambio con el peso no están sujetas al impuesto a las ganancias, mientras que con Bitcoin sí lo están. Esto encarece significativamente, desincentiva y complica el uso de Bitcoin como moneda.”