Alianza Blockchain: Estafas cripto ¿Cómo evitarlas?

Todos los viernes Alianza Blockchain emite un programa a través de sus redes sociales para compartir información de valor con la comunidad de Bitcoin, cripto y blockchain. En esta oportunidad, la Alianza habló sobre las estafas de criptomonedas, y cómo las personas pueden evitarlas.

Recientemente, un informe publicado por Group-IB demostró que las estafas con criptomonedas siguen presentes en Internet y redes sociales. La empresa de ciberseguridad identificó que más de 2,000 dominios registrados para ser utilizados como sitios web de promoción falsos.

De igual manera, según Group-IB aseguró que las criptoestafas en YouTube aumentaron en un 335% durante el primer semestre de 2022. El reporte indica que el 63% de los nuevos nombres de dominio fraudulentos se registraron con empresas registradoras rusas.

Frente a esta preocupante realidad, es importante que los usuarios de criptomonedas aprendan a identificar métodos para protegerse y evitar caer en estafas. Por eso, la Alianza Blockchain realizó un nuevo programa dedicado exclusivamente a compartir claves para evitar caer en las trampas de los delincuentes en el mundo cripto.

El programa del viernes 23 de septiembre de 2022 contó con la participación de Rodolfo Andragnes, CEO de Apptivalo y Presidente en ONG Bitcoin Argentina; Daiana Gómez quien también hace parte de la ONG Bitcoin Argentina; Javier Bastardo de Satoshi Venezuela; y Mauricio Tovar, miembro de Alianza Blockchain.

Sobre las declaraciones de CEO de JPMorgan: “Bitcoin y las cripto son Ponzi descentralizados”

Daiana Gómez: Una de las cosas en general cuando me dicen que quieren entrar al mundo cripto, mi recomendación es entiende Bitcoin que es lo más seguro, lo más descentralizado y luego aprende otras cosas. Si entiendes Bitcoin vas a tener ciertos principios económicos y pautas para evitar una estafa. Sería genial que Jamie Dimon me pudiera decir cuáles son las características de un Ponzi reflejadas en Bitcoin.

Javier Bastardo: Jamie Dimon siempre ha tenido opiniones adversas contra Bitcoin porque un banquero en el orden de las cosas de Bitcoin pierde el sentido de su negocio, a pesar de que el banco también ofrece servicios de compraventa de criptomonedas para sus más acaudalados clientes. Entonces uno dice ¿Es un Ponzi, pero ustedes venden el Ponzi? No tiene sentido.

No es un Ponzi porque no hay nadie que te ofrezca una promesa de ganancia futura, no hay un incentivo real para nosotros los usuarios que esté relacionado con que más gente entre a Bitcoin.

Rodolfo Andragnes: ¿Con qué mirada hay que entender las noticias que uno lee? Hay interéses que están en contra dé. No importa si Jamie Dimon también es el dueño de JPMorgan, para la gente de la industria puede ser importante lo que diga, pero de alguna forma lo más importante es entender los intereses y que diga cuáles son los elementos que hacen referencia al Ponzi, no se da ninguna de las condiciones.

¿Cuáles son esas características más comunes de esas estafas de criptomonedas o Ponzis?

Javier Bastardo: Que te obliguen o que una de las condiciones para que puedas recibir dinero de ese producto es que traigas gente. Si te dicen que la cripto requiere que tu traigas a tres personas, y que esas personas traigan cada una a tres más, para poder participar.

Otro elemento clave son las promesas de ganancia insostenibles en el tiempo. La gente llega al mundo cripto buscando dinero, y la realidad es que ningún mercado puede ofrecer ganancias exacerbadas por mucho tiempo. Entonces, si te ofrecen 100%, 80%, inclusive 30% tienes que tener cuidado porque no es posible.

Que la persona esté muy interesada en que tú te metas al proyecto. Es decir, que te hable, te mande WhatsApp, te escriba por correo.

Daiana Gómez: Todas o la gran mayoría son la solución a Bitcoin, se muestran como el nuevo Bitcoin, y tratan de incitar el miedo a no hacer parte del proyecto. Ver la antigüedad de los proyectos y fijarse si salió de la nada, si empieza a verse en muchos lados y se presenta como la novena maravilla de la tecnología, hay que prender las alarmas.

Actualmente, existen muchas herramientas como Sniffer que te permiten agarrar y auditar fácilmente el contrato de algún token y ver por ejemplo cuánto es el supply que tiene, si el token tiene liquidez, si los que están a cargo del contrato pueden cambiar las reglas o si requiere un consenso de la comunidad. Estas herramientas se crearon basadas en estafas que ya existieron.

Hay una realidad y es que estos esquemas manejan un discurso muy fuerte de la ostentación del lujo, te venden mensajes como “alcanza la independencia financiera, alcanza tus objetivos”. Son cuestiones que en países con profundas crisis económicas como Argentina o Venezuela, porque no solo hay una expectativa de ingresos y de consumo frustrada, sino que también hay una necesidad material de progresar.

Mauricio Tovar: Otra característica es que digan que son Satoshi Nakamoto, que dicen ser el creador de Bitcoin y nunca pueden comprobar que realmente lo son.

Javier Bastardo: Cuando un promotor de un tipo de proyecto de estos son cerrados a que se hagan observaciones críticas del proyecto, también puede ser una señal porque no quieres que se expongan cosas que probablemente ya se conocen sobre este tipo de proyectos, como el caso de OneCoin, no podías escribir nada malo de ellos porque te llegaban correos o amenazas.

Rodolfo Andragnes: Si hablan de ser platinum, gold o algo similar, y dicen haber alcanzado esos niveles con la cantidad de fondos que invierten. Yo entiendo cuando hablan del Ponzi, pero la diferencia está en lo que uno está ofreciendo y en la forma en que uno está ofreciendo. No hay ninguna promesa de nada, en las estafas hay promesas que no se cumplen.

Existen estafas que utilizan la narrativa original de Bitcoin, ¿Qué opinan de esto?

Javier Bastardo: Cuando uno ve Bitcoin con apellido ahí está probablemente frente a una estafa. Las estafas tienen una promesa no cumplida. Plus Token, que es una de las más grandes estafas en Asia, que además ha movido grandes capitales aprovechando ciertas facilidades que da el exchange, ofrecía rendimientos en Bitcoin y todos los productos que se ofrecían eran supuestamente Bitcoin. Si tú tienes que intermediar tu acceso a Bitcoin, también es muy probable que estés frente a una estafa porque Bitcoin es sin intermediarios.

Mauricio Tovar: Cada vez estas estafas son más difíciles de detectar. Van y se registran en todo, cumplen con todo lo supuestamente establecido por la ley, arman artículos cuando los vas a buscar en Google ¿Por qué esta empresa no es una estafa? Es difícil para las personas acceder a la información para poder saber por qué no es una estafa, porque van identificando cómo los encuentran y van planteando una “solución”, son muy hábiles para estafar.

Javier Bastardo: Lo que queda de esto es el aprendizaje, si caí en una estafa, incluso conociendo cómo funciona la tecnología, existe un rango en el que puedes ser estafado. Por eso hacemos este tipo de programas y tratamos de hacer el llamado a que te informes bien.

Rodolfo Andragnes: Yo creo que todo depende de dónde uno deposita la confianza. En el caso de Bitcoin, hay muy pocos chances de que el código se modifique, de que lo que está escrito se adultere, de que alguien te pueda mostrar un saldo que no sea válido. Confías en ciertas cosas que van más allá de lo económico. En la gran mayoría de los otros modelos confío en que esto está sostenido por un modelo institucional, pero no puedo auditar nada.

Creo que la gran diferencia está en la capacidad que tengo de autidar lo que veo. No todo proyecto que arranca y le va mal es una estafa, pero a la larga todo depende de la confianza. Lo que uno aprende en Bitcoin es a depositar la confianza sobre ciertos pilares. Si viene alguien con un proyecto que me promete que va a tener una comunidad gigante yo digo, esto no se sostiene en el tiempo porque no me permite auditar lo que está pasando.