400 proveedores de servicios de activos virtuales han cerrado voluntariamente o han visto revocadas sus autorizaciones en Estonia tras la aprobación de nuevas leyes
Casi 400 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS) han cerrado voluntariamente o han visto revocadas sus autorizaciones en Estonia a raíz de las leyes de prevención de la financiación del terrorismo y contra el lavado de dinero (AML) recientemente mejoradas por el gobierno, que entraron en vigor en marzo.
Las leyes enmendadas ampliaron el ámbito definido de los proveedores de servicios de valor añadido, exigieron que las empresas tuvieran vínculos legítimos con Estonia, aumentaron las tasas de autorización y los requisitos de notificación de capital e información, además de introducir la Norma de Viajes del Grupo de Acción Financiera Internacional.
Según una declaración del 8 de mayo de la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (UIF), la modificación de las leyes contra el lavado de dinero el 15 de marzo ha supuesto el cierre voluntario de casi 200 proveedores nacionales de criptoservicios.
A otros 189 también se les revocó la autorización por “incumplimiento de los requisitos”.
“Teniendo en cuenta los documentos presentados por los proveedores de servicios que han perdido sus autorizaciones, así como sus métodos de operación y los riesgos que implican, se puede argumentar que la respuesta del legislador con respecto a las enmiendas a la Ley, y las actividades de supervisión tanto antes como después de las enmiendas, han sido pertinentes”, señaló Matis Mäeker, director de la Unidad de Inteligencia Financiera, y añadió:
“Al renovar las autorizaciones, vimos situaciones que sorprenderían a cualquier supervisor.”
Tras la fuerte limpieza, había 100 criptoempresas activas registradas en Estonia a 1 de mayo, según la UIF.
La UIF destacó una serie de problemas generales que encontró en las empresas que cerró por la fuerza, en particular en relación con la información engañosa de la empresa.
Por citar algunos ejemplos, algunas empresas habían registrado miembros del consejo de administración y contactos de la empresa desconocidos para las propias personas. Otras empresas tenían registradas a personas cuyos currículos profesionales eran falsos.
También parece que muchas empresas habían copiado y pegado planes de negocio idénticos de otras, que además carecían de “toda lógica o conexión con Estonia”.
Estonia ha hecho un esfuerzo considerado para promulgar leyes AML fuertes en todos los ámbitos en los últimos años. Esto se debe principalmente al descubrimiento en 2018 de que alrededor de USD 235,000 millones en capital ilícito habían sido lavados a través de la sucursal estonia del megabanco danés Danske Bank.
La guerra en curso entre Rusia y Ucrania también ha tenido impacto, ya que Estonia ha presionado para “cortar los ingresos que apoyan la maquinaria de guerra de Rusia y proteger los sistemas financieros internacionales” a través de una fuerte regulación AML como parte de su asociación con Estados Unidos.
Otro factor que probablemente ha contribuido a las leyes AML recientemente mejoradas es su pertenencia a la Unión Europea, lo que significa que pronto tendrá que aplicar las próximas leyes de Mercados de Criptoactivos (MiCA) que están programadas para entrar en vigor a principios de 2025.
En virtud de la MiCA, las criptoempresas estarán sujetas a estrictos requisitos en materia de prevención del terrorismo y lucha contra el lavado de dinero.
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