Éxitos y retos a nivel mundial en la regulación de las criptomonedas
El uso y la popularidad de las criptomonedas han aumentado considerablemente en los últimos años, pero su naturaleza descentralizada dificulta su regulación, y la falta de un marco claro ha suscitado preocupación por el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la protección de los consumidores. Más de 90 países han introducido normativas dedicadas a las criptomonedas desde 2014, y 28 adoptarán leyes relacionadas con las criptomonedas en 2022.
La Cointelegraph Research Blockchain Regulation Database ofrece una visión general del panorama legal que rodea al espacio de la cadena de bloques y las criptomonedas en todo el mundo, así como las regulaciones que se aplican a diversas actividades. A través de su interfaz fácil de usar, la base de datos proporciona información sobre cuestiones tales como el estatus legal de la criptomoneda en múltiples jurisdicciones, las últimas noticias y actualizaciones, y asistencia para el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de capitales (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo. Se actualiza semanalmente y se revisa mensualmente para garantizar una perfecta exactitud de los datos, lo que significa que puede ser una herramienta útil para quienes participan en el espacio de las criptomonedas.
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El panorama regulatorios de las criptomonedas varía mucho en todo el mundo. Países como Japón y Suiza han establecido normas claras en torno a las criptomonedas. Japón ha sido reconocido como un país “bien desarrollado” y un “pionero” en la regulación de las criptomonedas, mientras que Suiza actualizó su ordenanza AML de la Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros en noviembre de 2022 para evitar que los grandes pagos se dividan para evitar los controles de identidad.
Asia
Corea del Sur ha implementado una ley para regular los activos virtuales en virtud de la cual todos los proveedores de servicios de criptomonedas deben registrarse ante los reguladores financieros y ajustar sus sistemas AML y KYC. El Ministerio de Justicia del país también tiene previsto introducir un “Sistema de Seguimiento de Monedas Virtuales” en 2023 para luchar contra el blanqueo de capitales y desarrollar un sistema de seguimiento independiente en el segundo semestre del año.
China adoptó una postura más contundente al prohibir las ofertas iniciales de monedas, un método comúnmente utilizado para recaudar fondos para empresas de criptomonedas. Además, el gobierno chino ha tomado medidas para controlar las industrias de exchanges y minería de criptomonedas, expresando su preocupación por la inestabilidad financiera y las actividades ilegales. Del mismo modo, Vietnam prohibió el uso de Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas similares como métodos de pago.
América
Por otra parte, Estados Unidos carece de un marco regulatorio general para las criptomonedas. Sin embargo, la Comisión de Bolsa y Valores ha mostrado especial interés en este ámbito y ha emprendido varias acciones de alto nivel contra empresas que han infringido la legislación sobre valores en relación con sus ofertas de criptomonedas.
En Sudamérica, la regulación de las criptomonedas aún está en sus primeras etapas, y cada país adopta un enfoque diferente hacia esta tecnología emergente. El 5 de mayo de 2022, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) emitió una declaración que establece explícitamente que las instituciones financieras tienen prohibido facilitar las transacciones de criptomonedas en nombre de los clientes o prestar servicios de compraventa de activos digitales a los clientes. El gobierno colombiano, por su parte, ha adoptado un enfoque más proactivo en la regulación de las criptomonedas, exigiendo a los exchanges de criptomonedas que se registren ante el gobierno y estableciendo requisitos AML y KYC para supervisar las transacciones.
Europa
La Unión Europea está regulando activamente las criptomonedas y en marzo de 2023 introdujo una Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales actualizada que exige a los exchanges de criptomonedas que realicen comprobaciones KYC de sus clientes y notifiquen de transacciones sospechosas.
La UE también está estudiando actualmente un nuevo marco regulador para las criptomonedas que las alinearía con la normativa financiera vigente. En Alemania, las criptomonedas se reconocen como instrumentos financieros y están sujetas a la misma normativa que otros instrumentos financieros. Por el contrario, Francia ha implantado un régimen fiscal favorable a las transacciones con criptomonedas, dado que sólo están sujetas a impuestos la conversión de criptomonedas a moneda local, la obtención de ganancias superiores a 305 euros (USD 337) por la enajenación de activos y la adquisición de criptomonedas a través de la minería.
Explorar las perspectivas
Regular las criptomonedas es una tarea difícil debido a su naturaleza descentralizada, pero un organismo regulador mundial para las criptomonedas podría ayudar. Unos marcos claros y predecibles podrían mejorar la confianza y el desarrollo, además de ayudar a proteger a los consumidores frente al fraude.
La regulación de las criptomonedas es un campo complejo y en constante cambio, en el que cada país trata de desarrollar un enfoque individual. Y en lo que va de 2023, los esfuerzos de los legisladores no hacen más que intensificarse.
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