La crisis de First Republic no es un incidente aislado, según un ejecutivo de JPMorgan
Un ejecutivo de J.P. Morgan Asset Management no está seguro de cómo “van a funcionar” los bancos regionales de Estados Unidos cuando expiren los programas de préstamos de emergencia de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) y el Federal Home Loan Banks (FHLB), y advierte de que el posible colapso del First Republic Bank puede causar un efecto dominó.
En una entrevista concedida el 27 de abril a la cadena de televisión Bloomberg, Bob Michele, director de inversiones de J.P. Morgan Asset Management, afirmó que el impacto de los problemas de liquidez de First Republic causados por las importantes salidas de depósitos no se “limita” al propio banco, sino que podría afectar a todo el sector bancario.
Michele subrayó que no se trata de un incidente aislado cuando se le preguntó si lo veía como un “problema de First Republic o de la banca”. Afirmó:
“Bueno, creo que tenemos ambos, creo que es algo ingenuo decir que esto se limita sólo a First Republic”.
Añadió que los problemas de liquidez a los que se enfrenta First Republic “nunca deberían haber ocurrido”, ya que la banca es “la industria capitalizada más fuertemente regulada del planeta”.
Michele considera que tiene que haber “un progreso continuo hacia algún tipo de resolución” para que el impacto de la caída de First Republic se contenga o “delimite” y se evite que se extienda por todo el sistema financiero en general.
Michele culpó al “alto precio de todo” como un factor significativo que condujo a la reciente crisis bancaria: El “cuartil inferior de ingresos” en Estados Unidos ha sido el “más castigado” y se ha visto obligado a agotar sus saldos de depósitos “sólo para vivir”, afirmó.
Añadió que los saldos de depósito de “la mayoría de la gente” son ahora incluso más bajos que antes del comienzo de la pandemia por COVID-19.
Michele estima que urge una resolución, ya que los bancos regionales “dependen en gran medida” de la FDIC y el FHLB.
“Creo que los bancos regionales dependen en gran medida de la FDIC, dependen en gran medida del banco federal de préstamos hipotecarios para obtener efectivo adicional; no sabemos cómo van a operar cuando expiren esos dos programas”.
Según los informes, durante el último trimestre de 2022, tanto Signature Bank como Silvergate Bank recibieron importantes préstamos del FHLB —un consorcio de 11 bancos regionales de todo Estados Unidos que proporciona fondos a otros bancos y prestamistas— por un total de casi 10,000 millones de dólares y 3,600 millones de dólares, respectivamente.
Sin embargo, a pesar de la ayuda financiera, ambos bancos acabaron hundiéndose debido a las importantes salidas de depósitos.
Ryan Selkis, el CEO de la firma de investigación blockchain Messari, sugirió en un tweet a sus 322,000 seguidores el 29 de abril que a menos que el gobierno reconozca que las políticas de la Reserva Federal “son las culpables y no las criptos”, más bancos podrían enfrentarse al colapso en el futuro.
Did crypto kill First Republic too?
Or is DC going to recognize that their and the Fed’s policies are to blame and not crypto.
Maybe by bank #10, things will change.
— Ryan Selkis (@twobitidiot) April 28, 2023
¿Mataron también las criptos a First Republic?
¿O es que DC va a reconocer que sus políticas y las de la Reserva Federal son las culpables y no as criptos?
Tal vez para el banco #10, las cosas cambien.
Esto se produce después de que “personas con conocimiento” dijeran a Bloomberg el 21 de marzo que miembros del personal del Departamento del Tesoro de Estados Unidos supuestamente están estudiando formas de ampliar el actual seguro de depósitos más allá del tope máximo de 250,000 dólares para cubrir todos los depósitos en Estados Unidos.
Según la FDIC, los depósitos de los bancos estadounidenses ascendían a 17.7 billones de dólares el 31 de diciembre de 2022.
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